暗号通貨取引のリスクと対処戦略

最近、一部の暗号資産の保有者がデジタル資産（特にUSDT）を売却した後、銀行カードが凍結される事態に遭遇し、さらには「調査に協力するように」と求められるケースがありました。本稿では、この現象の原因、潜在的なリスク、そして対処方法について詳しく探討します。

暗号通貨保有の正当性

まず、重要な前提を明確にする必要があります：私たちの国では、単に暗号資産を保有することは違法ではありません。現在、私たちの国は暗号資産の保有に直接関連する法律、行政規則、または行政命令を制定していません。いくつかの関連する規範的文書は存在しますが、これらの文書は刑法の意味での「前置法」を構成するものではなく、市民が暗号資産を保有することを明確に禁止してはいません。

暗号資産の販売が引き起こすリスクの理由

では、なぜ暗号資産を売却することで銀行カードが凍結され、「調査の協力」が求められるのでしょうか？主に以下のいくつかの理由があります：

1. 取引チャネルが規範的でない：いくつかの取引プラットフォームは、上流の犯罪的なマネーロンダリングチャネルと関連している可能性があり、ユーザーが意図せずに「黒いお金」を受け取ることになります。銀行は、口座の資金が違法な活動に起因している可能性があると判断した場合、凍結措置を講じることがあります。

2. 高いリターンを追求して身元不明の人物と協力する：一部のユーザーは、より高い為替レートを得るために、身元不明の"達人"と協力することを選びます。これらの人々は地下両替所を運営している可能性があり、その資金源は確認が難しく、法的リスクを引き起こしやすいです。

3. ユーザー自身の行動に問題がある：一部のユーザーは、暗号資産の取引に加えて、他のグレーな活動に参加したり、説明が難しい収入源があることがあり、これが調査の複雑さとリスクを増加させる。

"調査を支援する"は刑事リスクを意味しますか？

通常、正常な暗号資産の取引であれば、刑事リスクは伴わない。しかし、特定の特殊な状況では、たとえば、ユーザーが資金の出所と特別な関係を持ち、資金の出所の不適切な性質を理解している場合、犯罪収益隠匿罪や情報ネットワーク犯罪活動を助ける罪など、より深刻な法的結果に直面する可能性がある。

銀行カードの凍結および"調査の協力"に対する戦略

1. 自己評価リスク：自身に他の違法行為がないか確認し、資金の合法性を証明する資料を準備する。

2. 銀行に連絡：凍結された口座の司法機関情報を確認し、関連する資金の流れを取得する。

3. 取引所に連絡する：証拠として取引記録を要求する。

4. 詳細な状況説明を作成する：暗号資産取引の状況や資金の出所などの情報を含める。

5. 調査要求には慎重に対応すること：調査に協力する必要がある場合は、まず専門の弁護士に相談することをお勧めします。異地の公安機関からの調査要求には、より一層警戒が必要です。

まとめ

銀行口座が凍結される場合、冷静さを保つことが非常に重要です。凍結されることが必ずしも刑事事件に関与していることを意味するわけではありませんが、もし口座に実際に不正資金が存在する場合、善意で保有していても資金が追徴されるリスクに直面する可能性があります。暗号資産取引者が警戒を高め、リスクを回避し、資産の安全を確保することを願っています。