ビットコイン自動投資戦略: 動揺する市場で堅実なリターンを追求する

暗号資産市場は一連の動揺を経て、投資家はaltcoinに対して一般的に慎重な態度を持っています。この騒動はある意味で、市場の長期的な発展にポジティブな影響を与えています。現在の環境では、適者生存、劣者淘汰の法則がより顕著になっています。ほとんどのaltcoinは30%以上の下落を経験しましたが、メインストリームトークンは影響を受けたものの、依然として市場の風向計です。この出来事は個人投資家に警鐘を鳴らしています: 全ての資金を単一の通貨に賭けないようにし、少なくとも50%の資金をビットコインとエーテルに投資することをお勧めします。

主流トークンに関心のある投資家にとって、実行可能な戦略はビットコインとイーサリアムへの定期積立です。これは従来の投資方法とは異なり、価格の高低を考慮せず、定期的に固定額を投入します。この方法を選ぶ投資家もいれば、テクニカル分析が得意でなく短期取引ができないためにこの方法を選ぶ人もいます。また、長期的には短期予測の勝率が50％に過ぎないことを認識し、長期的な視点を維持する人もいます。

暗号資産市場は大きく変動しており、経験豊富な投資家はこれを深く理解しています。2020年の状況は特に典型的で、年初の価格は1万ドル前後でしたが、3月にはパンデミックの影響で3000ドル以上に暴落し、2021年にはなんと6万ドル以上に急上昇しました。この一連の相場で、多くの確信を持った投資家が強制ロスカットされて退出しましたが、底値での買いを避けた人々は良い機会を逃しました。逆に、一見鈍い投資家は、一時的に損失を被ったものの、最終的にはかなりの利益を得ることができました。長期的には、投資を続けることが、最良の買い時を選ぶことよりも重要です。

定期購入の前提は、対象資産に信頼を持つことです。特定の資産を評価しないのであれば、定期購入を行う必要はありません。定期購入の核心は、その長期的な成長の見通しを信じることであり、短期的な変動に関わらず、"車に乗り続ける"ことを貫くべきです。

短期的に成功を収める投資家もいるものの、予測は必ず外れることがあります。もし2020年のような急騰のタイミングを逃してしまった場合、損失は取り返しがつかないかもしれません。

定期的にビットコインを購入することの利点は、定期的に購入することにより、保有コストが定期購入期間の平均価格に近づくことです。投資期間が十分に長ければ、例えば1年以上であれば、平均コストはそれほど高くなりません。これは、金融市場の「牛短熊長」という法則に従って、ビットコインの急騰期間は通常長くは続かず、一般的には1〜3ヶ月しかないためです。つまり、大部分の時間価格は比較的合理的であるということを意味します。

しかし、定期購入にも限界があります。「タイミングを選ばない」戦略として、いつ始めても、どの期間であっても利益が出る保証はありません。例えば、2021年12月から始まった約5ヶ月の定期購入は、現在損失状態にあります。さらに極端な例として、ビットコインの1000日平均価格（約3年間の定期購入コスト）は28000ドル前後です。このレベルをビットコインの価格が下回ると、近3年間（2020-2022）ビットコインを定期購入した投資家は損失に直面することになります。

したがって、定期購入の鍵は「長期的に上昇する対象」を選択し、次のサイクルの高点まで持ち続けることです。長期的に上昇する資産のみが、タイミングを選ぶことによる問題を相殺できます。

積立投資戦略を実施する際には、定期的かつ定量的に投資を行うことが重要です。毎月または毎週の固定投資を選ぶことができます。積立投資を選んだ以上、主観的なタイミングを避け、投入量を頻繁に調整しないようにしましょう。長期的に見れば、一度の購入コストは決定的な要因ではありません。

現在の市場環境は、定期購入の良いスタート地点と見なすことができます。毎回の大幅下落や5000-10000ポイントの下落相場は、定期購入の機会として利用できます。

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