Web3行业2024年回顾：犯罪态势严峻，监管效果初显

2024年是Web3行业发展的里程碑。加密资产市值和基础设施采用度均创历史新高，同时犯罪分子也开始更多利用加密基础设施优化其业务或创造新的犯罪模式。本文通过统计主要加密犯罪类型的规模，分析合规措施对犯罪产业的影响，呼吁业界和政府重视加密犯罪带来的危害。

加密货币犯罪形势依然严峻

2024年，高风险地址的稳定币收款规模达到6490亿美元，略高于上年。这部分高风险活动占当年稳定币总交易活动的5.14%，虽比2023年减少0.80%，但仍显著高于2021年和2022年。

从稳定币类型来看，2021-2024年间，波场网络的USDT一直占据主要份额。不过在2024年，以太坊网络的USDT和USDC份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年网络赌博平台及其支付服务商的资金规模达到2178亿美元，比2023年增长超过17.50%。值得注意的是，USDC在网络赌博领域的使用比例大幅提升，从2023年的5.22%增至2024年的13.36%，表明尽管USDC由合规机构发行和监管，其在此领域的应用仍在扩大。

黑灰产交易规模不减

2024年以太坊和波场网络上，与黑灰产相关的地址共收取资金超过2781亿美元，略高于2023年，且远超2021年和2022年。加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演重要角色，为上下游各环节提供担保服务。以某担保平台为例，2024年第四季度其业务规模已扩张至26.4亿美元。

加密欺诈规模激增

2024年与欺诈活动相关的区块链地址收取的稳定币规模出现爆炸式增长，达525亿美元，超过历年总和。然而，这一增长趋势可能并非完全准确，因受限于安全厂商的统计方法和非法实体欺诈手段的提升。随着统计方式的改进和案件披露的增加，未来这一数据可能进一步上升。

洗钱规模开始收缩

2024年与洗钱活动相关的区块链地址共收取863亿美元稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明近年来的执法和监管活动已对加密行业的洗钱犯罪产生有效抑制。对主要中心化交易平台的审计显示，平台收取洗钱资金的规模总体与其业务规模成正比，但某些平台在近期的占比显著降低，可能是合规经营的结果。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年是稳定币发行商积极配合执法的一年。主要稳定币发行商在以太坊和波场网络中共冻结超过13亿美元的稳定币，是之前三年冻结规模的两倍。被冻结地址在当年的交易规模达129亿美元，与2023年基本持平，表明链上加密犯罪活动早已活跃，但直到2024年才开始被有效打击。

国际制裁趋势

美国OFAC和以色列NBCTF等机构在打击恐怖主义融资方面展开合作。对这些机构披露的受制裁实体相关区块链地址进行资金统计，整体规模在2022年达到峰值后逐年下降。然而，对于利用这些基础设施进行非法活动的犯罪团体，监管措施效果有限。监管部门应对加密犯罪开展更深入调查，并采取相应执法行动。

监管为香港带来积极影响

2024年，全球主要监管机构对加密货币的态度从观望转向积极介入。以香港为例，其合规政策通过明确法律要求、保护客户资金、打击非法活动等措施，构建了更安全、可控的加密生态。数据显示，自2023年第三季度以来，流入香港的风险稳定币占比急剧减少，表明当地与风险活动相关的稳定币交易得到有效抑制。

总结

2024年是加密行业全面复兴和各主要经济体开始正视行业的重要一年。尽管加密犯罪规模不减，但自上而下的合规监管政策和自下而上的行业自律，已为部分国家或地区的加密产业带来正面影响。行业正迎来更安全和更值得信赖的未来。