Chính sách quản lý tài sản mã hóa mới của EU: Nỗ lực khó khăn để cân bằng đổi mới và an toàn

Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên trên thế giới thiết lập khuôn khổ quy định toàn diện về mã hóa, đã một lần nữa đề xuất quy định các quy tắc hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với chuyển khoản mã hóa và ví riêng trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Châu Âu chính thức hiện thực hóa ý tưởng này thành quy định chống rửa tiền mới nhất.

Nội dung chính của quy định mới

Quy định mới được gọi là "Lệnh mở hộp" nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm quản lý các hành vi rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp. Các quy định chính bao gồm:

1. Trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản nào không xác định danh tính để thực hiện giao dịch.
2. Các công ty mã hóa cần thực hiện thẩm định cho các giao dịch trên 1000 euro.

Quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).

Ảnh hưởng của quy định mới

Quy định mới có ảnh hưởng đáng kể cả về mặt tích cực và tiêu cực:

Khía cạnh tích cực:

• Phối hợp với quy định của luật MiCA và các quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa, giúp quản lý tội phạm liên quan đến mã hóa.
• Đặt nền tảng cho chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được ban hành trong tương lai.

Khía cạnh tiêu cực:

• Trực tiếp loại bỏ tính năng cốt lõi của mã hóa tiền điện tử là tính ẩn danh.
• Có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng trên công nghệ phi tập trung.

Cần lưu ý rằng dự luật chống rửa tiền lần này không chỉ nhắm đến các tài sản mã hóa mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng cho việc rửa tiền, chẳng hạn như hạn chế giao dịch tiền mặt lớn, tăng cường giám sát ngành hàng xa xỉ, v.v.

Ảnh hưởng đến ngành mã hóa tài sản

Là một trong những khu vực pháp lý chính trên toàn cầu, động thái quy định này của Liên minh Châu Âu có thể tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng cho toàn bộ ngành công nghiệp mã hóa. Các quy định tiếp theo của các quốc gia rất có thể sẽ tham khảo luật pháp này.

Từ góc độ tích cực, quy định này không cấm sự tồn tại hoặc sử dụng của mã hóa, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư mã hóa trong môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn.

Tuy nhiên, sự quản lý này cũng mang lại thách thức. Nó có thể ảnh hưởng đến quyền tự do quản lý tài sản của người dùng, đồng thời cũng có nghĩa là quyền lực quản lý tập trung truyền thống mở rộng sang lĩnh vực tài sản mã hóa. Điều này có thể gây ra phản ứng từ cộng đồng mã hóa, vì nó trái ngược với ý tưởng phi tập trung của công nghệ blockchain.

Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác

Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, vẫn chưa rõ ràng về việc bao phủ các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:

1. Quy mô thị trường của các tài sản mã hóa khác tương đối nhỏ, vẫn chưa trở thành công cụ chính cho việc rửa tiền hoặc trốn thuế.
2. Liên minh Châu Âu vẫn giữ thái độ thận trọng trong việc quản lý mã hóa tài sản, không muốn đưa những công nghệ chưa trưởng thành vào quy định chặt chẽ quá sớm.

Kết luận

Mặc dù "lệnh mở hộp" vẫn cần trải qua ba năm thời gian chờ đợi để chính thức có hiệu lực, nhưng điều này có nghĩa là trong khu vực pháp lý của Liên minh Châu Âu, không thể sử dụng ví tự quản để thực hiện các khoản thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh. Về vấn đề này, ý kiến trong ngành rất khác nhau, một số người cho rằng điều này có thể vi phạm quyền công dân cơ bản, trong khi những người khác cho rằng đây là biện pháp quản lý cần thiết.

Dù sao đi nữa, Liên minh Châu Âu với tư cách là nền kinh tế lớn đầu tiên thử nghiệm quản lý toàn diện các tài sản mã hóa, sự dũng cảm và nỗ lực của họ đáng được chú ý. Hiệu quả thực tế và tác động của chính sách này cần được quan sát và đánh giá thêm trong quá trình thực hiện trong tương lai.