Phân tích quy định mới về tài sản mã hóa của Liên minh Châu Âu: Từ ẩn danh đến con đường quản lý "mở hộp"
Giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên trên thế giới ban hành dự thảo khung pháp lý quy định về mã hóa, đã một lần nữa đề xuất tăng cường các hạn chế đối với chuyển tiền mã hóa và ví riêng trong quy định chống rửa tiền của mình. Các quy định mới này bao gồm việc hạn chế giao dịch ẩn danh và tăng nghĩa vụ xác minh danh tính khách hàng của các nền tảng.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện Châu Âu và Hội đồng Châu Âu đã chính thức hiện thực hóa ý tưởng này bằng cách ban hành "Lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ giải thích luật mới này và phân tích hiệu ứng mẫu mà nó có thể tạo ra.
Tóm tắt về "Quy định mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
"Mở hộp" ban đầu chỉ hành vi sử dụng phần mềm hacker để đánh cắp thông tin của người khác và công khai nó, bây giờ thì nó được dùng để chỉ hành vi tiết lộ thông tin danh tính thực của người dùng mạng. Quy định mới của Liên minh Châu Âu về phòng chống rửa tiền đối với mã hóa được gọi là "Lệnh mở hộp", chủ yếu vì mục đích quản lý của nó là nhằm xóa bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, qua đó điều chỉnh hành vi rửa tiền và sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, né tránh quy định và chuyển giao tài sản.
Các quy tắc chính bao gồm:
Trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, cấm việc sử dụng ví mã hóa tự quản lý không rõ danh tính để thực hiện bất kỳ khoản thanh toán tiền mã hóa nào.
Các công ty mã hóa phải tiến hành thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.
Những quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa.
Quy định mới có những đặc điểm nổi bật ở cả hai mặt lợi và hại. Một mặt, nó kết hợp với quy định MiCA và quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa mà Liên minh Châu Âu đã ban hành trước đó, có thể tối đa hóa việc quản lý các hành vi phạm tội sử dụng mã hóa làm phương tiện, và đặt nền tảng cho chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thiết lập trong tương lai. Mặt khác, "lệnh mở hộp" trực tiếp loại bỏ đặc tính ẩn danh của mã hóa, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính phi tập trung được xây dựng dựa trên công nghệ chuỗi khối.
Cần lưu ý rằng luật chống rửa tiền mới của Liên minh châu Âu không chỉ nhắm vào các tài sản mã hóa mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Ví dụ, việc sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong các giao dịch thương mại bị cấm, trong khi thanh toán tiền mặt trên 10000 euro hoàn toàn bị cấm. Các chủ thể bán hàng trong ngành hàng xa xỉ phải kiểm tra và lưu giữ thông tin danh tính của khách hàng trong các giao dịch. Ngoài ra, các lĩnh vực có nguy cơ cao về rửa tiền như bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ chịu sự giám sát chặt chẽ.
Ảnh hưởng của "lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Với tư cách là một trong những khu vực tài phán chính trên thế giới, luật pháp này của Liên minh Châu Âu sẽ tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng trong việc quản lý toàn bộ ngành công nghiệp mã hóa, dự kiến các quy định quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật pháp này.
Từ góc độ tích cực, "lệnh mở hộp" không phải là cấm sự tồn tại của mã hóa hoặc hạn chế người dùng sử dụng, mà là yêu cầu sử dụng và đầu tư mã hóa trong một môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn là hoàn toàn cấm mã hóa, thể hiện thái độ quản lý "tháo gỡ" hơn là "chặn".
Tuy nhiên, sự quản lý tương đối linh hoạt này cũng có những điểm cứng rắn của nó. Đối với cộng đồng mã hóa và những người tham gia Web3, sức hấp dẫn cốt lõi của công nghệ blockchain và tài sản mã hóa nằm ở đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo của nó, có thể hoạt động mà không cần sự quản lý tập trung, trao quyền cho người dùng quyền tự do quản lý tài sản. "Mở hộp" không chỉ làm mất đi tính ẩn danh của tài sản mã hóa mà còn có thể hạn chế quyền tự do quản lý tài sản của người dùng, quan trọng hơn là, điều này sẽ kéo dài quyền lực quản lý tập trung truyền thống đến cộng đồng tài sản mã hóa.
Thực tế, chính sách siết chặt quy định của Liên minh Châu Âu dưới danh nghĩa "an ninh công cộng", "an ninh tài chính", "chống tội phạm rửa tiền" chưa nhận được sự ủng hộ của phần lớn người dân. Chẳng hạn, khi Ủy ban Châu Âu công khai thu thập ý kiến về dự thảo luật hạn chế thanh toán bằng tiền mặt vào năm 2017, hơn 90% công dân đã bày tỏ sự phản đối, cho rằng cách này khó có thể ngăn chặn hiệu quả tội phạm rửa tiền quy mô lớn, hệ thống, mà ngược lại còn hạn chế không phù hợp quyền tự do sử dụng tài sản của công dân.
Từ góc độ này, "lệnh mở hộp" có thể gặp vấn đề khắc phục thái quá. Khi chính thức thực hiện, sẽ khó tìm được sự cân bằng thích hợp giữa đổi mới công nghệ tài chính và an toàn trật tự xã hội cũng như nhiều lợi ích pháp lý khác. Điều này có thể dẫn đến việc những người sử dụng tài sản mã hóa trong EU chuyển sang các lĩnh vực tài sản mã hóa không bị quản lý, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa sẽ phải đối mặt với gánh nặng nghĩa vụ xác minh danh tính khách hàng và tình trạng mất người dùng.
"Mở Hộp Lệnh" đối với các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "lệnh mở hộp" chủ yếu ảnh hưởng đến giao dịch mã hóa, vẫn chưa bao gồm các tài sản mã hóa khác. Mặc dù các cơ quan quản lý của Liên minh Châu Âu đã từng có những cuộc thảo luận sôi nổi về việc có nên đưa NFT, DeFi, GameFi và các loại tài sản khác vào phạm vi quy định chống rửa tiền hay không, nhưng hiện tại luật pháp vẫn chưa rõ ràng về việc đưa những tài sản này vào quản lý.
Điều này chủ yếu có hai lý do:
Ngoài tiền mã hóa, quy mô thị trường của các tài sản mã hóa khác tương đối nhỏ, vẫn chưa trở thành công cụ chính cho các hoạt động tội phạm như rửa tiền, trốn thuế.
Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về quản lý tài sản mã hóa, không muốn thực hiện quản lý nghiêm ngặt quá sớm khi các tài sản mã hóa khác chưa trưởng thành và công nghệ liên quan chưa đạt được ứng dụng quy mô lớn.
Do đó, sự phát triển của các tài sản mã hóa khác và các ứng dụng liên quan phần lớn phụ thuộc vào khả năng của những người làm việc trong Web3 trong việc hình thành cơ chế tự giám sát và tự thúc đẩy hiệu quả, đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý và tạo thành sức mạnh hợp tác.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" sẽ phải trải qua một khoảng thời gian ba năm để chính thức có hiệu lực sau khi được công bố, nhưng khoảng thời gian này chỉ dùng để điều chỉnh tuân thủ. Thực tế, trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh. Ngành công nghiệp có nhiều ý kiến khác nhau về vấn đề này, một số người cho rằng đây là một đòn giáng vào hệ thống thương mại tự do của Liên minh Châu Âu, thậm chí có thể vi phạm quyền công dân cơ bản.
Tuy nhiên, với việc các hành vi tội phạm liên quan đến mã hóa tiền tệ đang gia tăng, lợi ích và bất lợi của "lệnh mở hộp" nên được đánh giá dựa trên kết quả thực hiện của nó trong tương lai. Mặc dù Liên minh Châu Âu hiện tại chưa có đủ chứng minh về hiệu quả và tính cần thiết của việc thực hiện "lệnh mở hộp" để chống tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực pháp lý đầu tiên cố gắng quản lý toàn diện tài sản mã hóa, sự dũng cảm của họ ít nhất cũng đáng được công nhận. Trong tương lai, việc tìm ra sự cân bằng giữa việc bảo vệ đổi mới, duy trì an toàn tài chính và tôn trọng quyền công dân sẽ là thách thức chung mà các cơ quan quản lý ở các quốc gia phải đối mặt.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
17 thích
Phần thưởng
17
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
TokenVelocityTrauma
· 08-13 20:27
隐私 chết tiệt đều bị quản lý chơi rõ ràng了
Xem bản gốcTrả lời0
SerumSquirter
· 08-12 22:17
Quản lý là sao, ví tiền cá nhân cũng phải quản lý à, tsk tsk.
Quy định mới về tài sản mã hóa của Liên minh Châu Âu nhắm vào giao dịch ẩn danh "Lệnh mở hộp" gây tranh cãi
Phân tích quy định mới về tài sản mã hóa của Liên minh Châu Âu: Từ ẩn danh đến con đường quản lý "mở hộp"
Giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên trên thế giới ban hành dự thảo khung pháp lý quy định về mã hóa, đã một lần nữa đề xuất tăng cường các hạn chế đối với chuyển tiền mã hóa và ví riêng trong quy định chống rửa tiền của mình. Các quy định mới này bao gồm việc hạn chế giao dịch ẩn danh và tăng nghĩa vụ xác minh danh tính khách hàng của các nền tảng.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện Châu Âu và Hội đồng Châu Âu đã chính thức hiện thực hóa ý tưởng này bằng cách ban hành "Lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ giải thích luật mới này và phân tích hiệu ứng mẫu mà nó có thể tạo ra.
Tóm tắt về "Quy định mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
"Mở hộp" ban đầu chỉ hành vi sử dụng phần mềm hacker để đánh cắp thông tin của người khác và công khai nó, bây giờ thì nó được dùng để chỉ hành vi tiết lộ thông tin danh tính thực của người dùng mạng. Quy định mới của Liên minh Châu Âu về phòng chống rửa tiền đối với mã hóa được gọi là "Lệnh mở hộp", chủ yếu vì mục đích quản lý của nó là nhằm xóa bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, qua đó điều chỉnh hành vi rửa tiền và sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, né tránh quy định và chuyển giao tài sản.
Các quy tắc chính bao gồm:
Những quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa.
Quy định mới có những đặc điểm nổi bật ở cả hai mặt lợi và hại. Một mặt, nó kết hợp với quy định MiCA và quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa mà Liên minh Châu Âu đã ban hành trước đó, có thể tối đa hóa việc quản lý các hành vi phạm tội sử dụng mã hóa làm phương tiện, và đặt nền tảng cho chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thiết lập trong tương lai. Mặt khác, "lệnh mở hộp" trực tiếp loại bỏ đặc tính ẩn danh của mã hóa, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính phi tập trung được xây dựng dựa trên công nghệ chuỗi khối.
Cần lưu ý rằng luật chống rửa tiền mới của Liên minh châu Âu không chỉ nhắm vào các tài sản mã hóa mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền. Ví dụ, việc sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong các giao dịch thương mại bị cấm, trong khi thanh toán tiền mặt trên 10000 euro hoàn toàn bị cấm. Các chủ thể bán hàng trong ngành hàng xa xỉ phải kiểm tra và lưu giữ thông tin danh tính của khách hàng trong các giao dịch. Ngoài ra, các lĩnh vực có nguy cơ cao về rửa tiền như bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ chịu sự giám sát chặt chẽ.
Ảnh hưởng của "lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Với tư cách là một trong những khu vực tài phán chính trên thế giới, luật pháp này của Liên minh Châu Âu sẽ tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng trong việc quản lý toàn bộ ngành công nghiệp mã hóa, dự kiến các quy định quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật pháp này.
Từ góc độ tích cực, "lệnh mở hộp" không phải là cấm sự tồn tại của mã hóa hoặc hạn chế người dùng sử dụng, mà là yêu cầu sử dụng và đầu tư mã hóa trong một môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn là hoàn toàn cấm mã hóa, thể hiện thái độ quản lý "tháo gỡ" hơn là "chặn".
Tuy nhiên, sự quản lý tương đối linh hoạt này cũng có những điểm cứng rắn của nó. Đối với cộng đồng mã hóa và những người tham gia Web3, sức hấp dẫn cốt lõi của công nghệ blockchain và tài sản mã hóa nằm ở đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo của nó, có thể hoạt động mà không cần sự quản lý tập trung, trao quyền cho người dùng quyền tự do quản lý tài sản. "Mở hộp" không chỉ làm mất đi tính ẩn danh của tài sản mã hóa mà còn có thể hạn chế quyền tự do quản lý tài sản của người dùng, quan trọng hơn là, điều này sẽ kéo dài quyền lực quản lý tập trung truyền thống đến cộng đồng tài sản mã hóa.
Thực tế, chính sách siết chặt quy định của Liên minh Châu Âu dưới danh nghĩa "an ninh công cộng", "an ninh tài chính", "chống tội phạm rửa tiền" chưa nhận được sự ủng hộ của phần lớn người dân. Chẳng hạn, khi Ủy ban Châu Âu công khai thu thập ý kiến về dự thảo luật hạn chế thanh toán bằng tiền mặt vào năm 2017, hơn 90% công dân đã bày tỏ sự phản đối, cho rằng cách này khó có thể ngăn chặn hiệu quả tội phạm rửa tiền quy mô lớn, hệ thống, mà ngược lại còn hạn chế không phù hợp quyền tự do sử dụng tài sản của công dân.
Từ góc độ này, "lệnh mở hộp" có thể gặp vấn đề khắc phục thái quá. Khi chính thức thực hiện, sẽ khó tìm được sự cân bằng thích hợp giữa đổi mới công nghệ tài chính và an toàn trật tự xã hội cũng như nhiều lợi ích pháp lý khác. Điều này có thể dẫn đến việc những người sử dụng tài sản mã hóa trong EU chuyển sang các lĩnh vực tài sản mã hóa không bị quản lý, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa sẽ phải đối mặt với gánh nặng nghĩa vụ xác minh danh tính khách hàng và tình trạng mất người dùng.
"Mở Hộp Lệnh" đối với các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "lệnh mở hộp" chủ yếu ảnh hưởng đến giao dịch mã hóa, vẫn chưa bao gồm các tài sản mã hóa khác. Mặc dù các cơ quan quản lý của Liên minh Châu Âu đã từng có những cuộc thảo luận sôi nổi về việc có nên đưa NFT, DeFi, GameFi và các loại tài sản khác vào phạm vi quy định chống rửa tiền hay không, nhưng hiện tại luật pháp vẫn chưa rõ ràng về việc đưa những tài sản này vào quản lý.
Điều này chủ yếu có hai lý do:
Do đó, sự phát triển của các tài sản mã hóa khác và các ứng dụng liên quan phần lớn phụ thuộc vào khả năng của những người làm việc trong Web3 trong việc hình thành cơ chế tự giám sát và tự thúc đẩy hiệu quả, đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý và tạo thành sức mạnh hợp tác.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" sẽ phải trải qua một khoảng thời gian ba năm để chính thức có hiệu lực sau khi được công bố, nhưng khoảng thời gian này chỉ dùng để điều chỉnh tuân thủ. Thực tế, trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh. Ngành công nghiệp có nhiều ý kiến khác nhau về vấn đề này, một số người cho rằng đây là một đòn giáng vào hệ thống thương mại tự do của Liên minh Châu Âu, thậm chí có thể vi phạm quyền công dân cơ bản.
Tuy nhiên, với việc các hành vi tội phạm liên quan đến mã hóa tiền tệ đang gia tăng, lợi ích và bất lợi của "lệnh mở hộp" nên được đánh giá dựa trên kết quả thực hiện của nó trong tương lai. Mặc dù Liên minh Châu Âu hiện tại chưa có đủ chứng minh về hiệu quả và tính cần thiết của việc thực hiện "lệnh mở hộp" để chống tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực pháp lý đầu tiên cố gắng quản lý toàn diện tài sản mã hóa, sự dũng cảm của họ ít nhất cũng đáng được công nhận. Trong tương lai, việc tìm ra sự cân bằng giữa việc bảo vệ đổi mới, duy trì an toàn tài chính và tôn trọng quyền công dân sẽ là thách thức chung mà các cơ quan quản lý ở các quốc gia phải đối mặt.