Travel Rule: Yếu tố then chốt nâng cao tính minh bạch trong giao dịch Blockchain
Tính năng ẩn danh của công nghệ Blockchain đã bị các đối tượng bất hợp pháp lợi dụng để thực hiện các hoạt động tội phạm như rửa tiền, tài trợ khủng bố. Để đối phó với thách thức này, các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia đã đưa ra quy định Travel Rule, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải thu thập và truyền đạt thông tin danh tính của các bên tham gia giao dịch.
Mục tiêu cốt lõi của Quy tắc Du lịch là tăng cường tính minh bạch của các giao dịch trên chuỗi, liên kết các giao dịch blockchain với các thực thể trong thế giới thực, từ đó quản lý tốt hơn các rủi ro liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, v.v. Nó yêu cầu VASP phải thu thập, giữ và gửi thông tin cần thiết của người khởi xướng và người nhận trước khi thực hiện giao dịch, nhằm nhận diện các giao dịch đáng ngờ, thực hiện các biện pháp trừng phạt, v.v.
Khác với KYC truyền thống và quy định thị trường, Quy tắc Du lịch tập trung vào các giao dịch giữa các VASP. Trước đây, các VASP chỉ cần thực hiện KYC đối với khách hàng của chính họ, không thể biết thông tin của đối tác giao dịch, dẫn đến rủi ro lớn. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch sẽ lần đầu tiên cho phép các VASP nhận diện và ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp tiềm ẩn trước khi giao dịch xảy ra.
Việc áp dụng Quy tắc Du lịch toàn cầu đang được thúc đẩy nhanh chóng. Khu vực châu Á - Thái Bình Dương đi đầu, các nước như Singapore, Nhật Bản, Hàn Quốc đã sớm thực hiện các quy định liên quan. Gần đây, khu vực châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng tốc. Toàn bộ ngành công nghiệp ngày càng chấp nhận Quy tắc Du lịch, tỷ lệ tạo lập và phản hồi thông tin liên quan đều tăng đáng kể.
Hồng Kông sẽ yêu cầu VASP tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm: thu thập thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch; yêu cầu đối tác giao dịch cung cấp thông tin còn thiếu; thực hiện thẩm định đối tác giao dịch; xác minh quyền sở hữu ví tự quản lý, v.v. Những quy định này tương tự như ở các khu vực pháp lý khác, nhưng chi tiết và nghiêm ngặt hơn ở một số khía cạnh.
Tuy nhiên, việc thực hiện Quy tắc Du lịch vẫn đối mặt với một số thách thức. Thời gian triển khai không đồng nhất ở các khu vực khác nhau khiến các VASP tuân thủ có thể không thực hiện giao dịch bình thường với các đối tác không tuân thủ. Hơn nữa, vấn đề khả năng tương tác giữa các giao thức Quy tắc Du lịch khác nhau cũng cần được giải quyết.
Dù vậy, việc thúc đẩy Travel Rule chắc chắn sẽ nâng cao đáng kể tính minh bạch và an toàn của giao dịch Blockchain, góp phần vào sự phát triển khỏe mạnh lâu dài của ngành công nghiệp tiền điện tử. Với việc khung quy định toàn cầu dần được hoàn thiện, những thách thức này cuối cùng sẽ được vượt qua.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Quy tắc du lịch: Quy định chính nâng cao độ minh bạch của giao dịch Blockchain
Travel Rule: Yếu tố then chốt nâng cao tính minh bạch trong giao dịch Blockchain
Tính năng ẩn danh của công nghệ Blockchain đã bị các đối tượng bất hợp pháp lợi dụng để thực hiện các hoạt động tội phạm như rửa tiền, tài trợ khủng bố. Để đối phó với thách thức này, các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia đã đưa ra quy định Travel Rule, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải thu thập và truyền đạt thông tin danh tính của các bên tham gia giao dịch.
Mục tiêu cốt lõi của Quy tắc Du lịch là tăng cường tính minh bạch của các giao dịch trên chuỗi, liên kết các giao dịch blockchain với các thực thể trong thế giới thực, từ đó quản lý tốt hơn các rủi ro liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, v.v. Nó yêu cầu VASP phải thu thập, giữ và gửi thông tin cần thiết của người khởi xướng và người nhận trước khi thực hiện giao dịch, nhằm nhận diện các giao dịch đáng ngờ, thực hiện các biện pháp trừng phạt, v.v.
Khác với KYC truyền thống và quy định thị trường, Quy tắc Du lịch tập trung vào các giao dịch giữa các VASP. Trước đây, các VASP chỉ cần thực hiện KYC đối với khách hàng của chính họ, không thể biết thông tin của đối tác giao dịch, dẫn đến rủi ro lớn. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch sẽ lần đầu tiên cho phép các VASP nhận diện và ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp tiềm ẩn trước khi giao dịch xảy ra.
Việc áp dụng Quy tắc Du lịch toàn cầu đang được thúc đẩy nhanh chóng. Khu vực châu Á - Thái Bình Dương đi đầu, các nước như Singapore, Nhật Bản, Hàn Quốc đã sớm thực hiện các quy định liên quan. Gần đây, khu vực châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng tốc. Toàn bộ ngành công nghiệp ngày càng chấp nhận Quy tắc Du lịch, tỷ lệ tạo lập và phản hồi thông tin liên quan đều tăng đáng kể.
Hồng Kông sẽ yêu cầu VASP tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm: thu thập thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch; yêu cầu đối tác giao dịch cung cấp thông tin còn thiếu; thực hiện thẩm định đối tác giao dịch; xác minh quyền sở hữu ví tự quản lý, v.v. Những quy định này tương tự như ở các khu vực pháp lý khác, nhưng chi tiết và nghiêm ngặt hơn ở một số khía cạnh.
Tuy nhiên, việc thực hiện Quy tắc Du lịch vẫn đối mặt với một số thách thức. Thời gian triển khai không đồng nhất ở các khu vực khác nhau khiến các VASP tuân thủ có thể không thực hiện giao dịch bình thường với các đối tác không tuân thủ. Hơn nữa, vấn đề khả năng tương tác giữa các giao thức Quy tắc Du lịch khác nhau cũng cần được giải quyết.
Dù vậy, việc thúc đẩy Travel Rule chắc chắn sẽ nâng cao đáng kể tính minh bạch và an toàn của giao dịch Blockchain, góp phần vào sự phát triển khỏe mạnh lâu dài của ngành công nghiệp tiền điện tử. Với việc khung quy định toàn cầu dần được hoàn thiện, những thách thức này cuối cùng sẽ được vượt qua.