Travel Rule: 提升區塊鏈交易透明度的關鍵

區塊鏈技術的匿名特性曾被不法分子利用於洗錢、恐怖融資等犯罪活動。爲應對這一挑戰,各國監管機構引入了Travel Rule規定,要求虛擬資產服務提供商(VASP)在進行交易時獲取並傳遞交易雙方的身分信息。

Travel Rule的核心目標是提高鏈上交易的透明度,將區塊鏈交易與現實世界的實體關聯起來,從而更好地管控洗錢、恐怖融資等風險。它要求VASP在發起交易前獲取、持有並提交發起人和接收人的必要信息,用於識別可疑交易、執行制裁措施等。

與傳統的KYC和市場監管不同,Travel Rule關注的是VASP之間的交易。在此之前,VASP僅需對自身客戶進行KYC,無法了解交易對手方的信息,存在較大的風險隱患。Travel Rule的實施將首次使VASP能夠在交易發生前識別並阻止潛在的非法交易。

Travel Rule的全球採用正在加速推進。亞太地區走在前列,新加坡、日本、韓國等國較早實施了相關規定。近期歐洲和中東地區也在加快步伐。整個行業對Travel Rule的接受度不斷提高,相關信息的創建和回復率均顯著上升。

香港將從6月1日起要求VASP遵守Travel Rule。具體要求包括:根據交易金額收集不同範圍的信息;要求交易對手提供缺失的信息;對交易對手進行盡職調查;驗證自托管錢包的所有權等。這些規定與其他司法管轄區類似,但在某些方面更爲詳細和嚴格。

然而,Travel Rule的實施仍面臨一些挑戰。不同地區的實施時間表不一致,導致合規VASP可能無法與非合規對手方正常交易。此外,不同Travel Rule協議之間的互操作性問題也亟待解決。

盡管如此,Travel Rule的推廣無疑將大幅提升區塊鏈交易的透明度和安全性,有助於加密貨幣行業的長期健康發展。隨着全球監管框架的逐步完善,這些挑戰終將得到克服。