Análisis de las nuevas regulaciones de encriptación de activos de la UE: del anonimato al camino de regulación "a caja abierta"
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la primera jurisdicción del mundo en establecer un marco legal integral para la encriptación de criptomonedas, ha propuesto nuevamente reforzar las restricciones sobre las transferencias de criptomonedas y las billeteras privadas en sus reglas de regulación contra el lavado de dinero. Estas nuevas regulaciones incluyen la restricción de transacciones anónimas y el aumento de las obligaciones de verificación de identidad de los clientes en las plataformas.
El 23 de marzo, el Parlamento Europeo y el Consejo de la Unión Europea implementaron oficialmente esta idea en la realidad, publicando la última "Orden de Apertura de Cajas" contra el blanqueo de capitales. Este artículo interpretará esta nueva ley y analizará sus posibles efectos de demostración.
Resumen de la "Orden de Apertura" sobre activos encriptados más recientes de la UE
"Abrir cajas" originalmente se refería al uso de software de hackers para robar la información de otros y exponerla, ahora se refiere en general a la revelación de la información de identidad real de los internautas. La nueva regulación de la Unión Europea sobre el lavado de dinero en relación con la encriptación se llama "Orden de abrir cajas", principalmente porque su finalidad regulatoria es eliminar el anonimato de las transacciones de encriptación, con el fin de regular el lavado de dinero y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y eludir la regulación en la transferencia de activos.
Las reglas principales incluyen:
En la jurisdicción de la Unión Europea, se prohíbe el uso de billeteras encriptación autogestionadas de identidad desconocida para cualquier escala de pagos en criptomonedas.
Las empresas de encriptación deben realizar la debida diligencia para transacciones superiores a 1000 euros.
Estas regulaciones están dirigidas principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación.
Las nuevas regulaciones tienen características significativas en ambos aspectos, tanto positivos como negativos. Por un lado, se complementa con el anterior reglamento MiCA de la UE y las reglas de recopilación de información sobre transferencias de criptomonedas, lo que puede regular al máximo los delitos que utilizan criptomonedas como medio y sentar las bases para futuras políticas fiscales sobre activos encriptados. Por otro lado, el "mandato de apertura" elimina directamente la característica de anonimato de las criptomonedas, lo que podría socavar el ecosistema de finanzas descentralizadas basado en la tecnología blockchain.
Es importante destacar que la nueva ley de la Unión Europea sobre el lavado de dinero no solo se dirige a las encriptaciones, sino que también impone un control estricto sobre otras herramientas y canales que pueden ser utilizados para el lavado de dinero. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo superiores a 10000 euros están completamente prohibidos. Los actores de la industria del lujo deben verificar y conservar la información de identidad de las transacciones de los clientes. Además, sectores de alto riesgo de lavado de dinero, como el fútbol profesional, también estarán sujetos a una regulación estricta.
El impacto de la última "orden de apertura de cajas" de activos encriptación de la UE
Como una de las principales jurisdicciones del mundo, esta legislación de la UE tendrá un importante efecto demostrativo regulatorio en toda la industria de encriptación de activos, y se espera que las normas regulatorias de otros países también se basen en esta legislación.
Desde un punto de vista positivo, el "mandato de apertura de cajas" no prohíbe la existencia de encriptación ni limita el uso por parte de los usuarios, sino que requiere su uso e inversión en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total de la encriptación, reflejando una actitud regulatoria de "liberación" en lugar de "bloqueo".
Sin embargo, esta regulación relativamente flexible también tiene sus aspectos duros. Para la comunidad encriptación y los participantes de Web3, la atracción principal de la tecnología blockchain y los activos encriptados radica en su característica única de "confianza tecnológica", que permite operar sin la necesidad de una regulación centralizada, otorgando a los usuarios el derecho a disponer libremente de sus activos. "Abrir la caja" no solo hace que los activos encriptados pierdan su anonimato, sino que también puede limitar el derecho de los usuarios a disponer libremente de sus propiedades; lo que es más importante, esto extenderá el poder de regulación centralizada tradicional a la comunidad de activos encriptados.
De hecho, las políticas de regulación de la UE bajo el pretexto de "seguridad pública", "seguridad financiera" y "lucha contra el lavado de dinero" no han contado con el apoyo de la mayoría de la población. Por ejemplo, cuando la Comisión Europea solicitó públicamente opiniones sobre el proyecto de ley que limita los pagos en efectivo en 2017, más del 90% de los ciudadanos se manifestaron en contra, argumentando que este enfoque es poco efectivo para detener el lavado de dinero a gran escala y de manera sistemática, y que, por el contrario, restringe indebidamente el derecho de los ciudadanos a usar libremente sus propiedades.
Desde esta perspectiva, la "orden de apertura de cajas" podría presentar un problema de exceso de corrección. Una vez implementada formalmente, será difícil encontrar un equilibrio adecuado entre varios intereses legales, como la innovación en tecnología financiera y la seguridad del orden social. Esto podría llevar a que los usuarios de activos encriptados en la UE se desplacen hacia otros grupos de activos encriptados no regulados, mientras que los proveedores de servicios de criptomonedas enfrentarán una doble dificultad: cargas pesadas de verificación de identidad de los clientes y la pérdida de usuarios.
"Abrir Caja" y su impacto en otros encriptación activos
Actualmente, la "orden de apertura de cajas" afecta principalmente el comercio de encriptación y aún no abarca otros activos encriptados. Aunque dentro de los organismos reguladores de la UE se han llevado a cabo intensos debates sobre si incluir NFTs, DeFi, GameFi, etc., en el ámbito de la normativa contra el lavado de dinero, hasta ahora la legislación no ha especificado la inclusión de estos activos en la regulación.
Esto se debe principalmente a dos razones:
Aparte de las criptomonedas, el tamaño del mercado de otros activos encriptados es relativamente pequeño y aún no se ha convertido en una herramienta principal para actividades delictivas como el lavado de dinero y la evasión fiscal.
La Unión Europea mantiene una actitud prudente hacia la legislación de regulación de encriptación de activos, y no está dispuesta a implementar regulaciones estrictas prematuramente en un momento en que otros activos de encriptación aún no están maduros y la tecnología relacionada no ha alcanzado una aplicación a gran escala.
Por lo tanto, el desarrollo de otros activos encriptación y aplicaciones relacionadas depende en gran medida de si los profesionales de Web3 pueden establecer mecanismos efectivos de autorregulación y automotivación, así como alcanzar un consenso con las autoridades regulatorias y formar una sinergia.
Conclusión
Aunque la "Orden de Apertura de Cajas" aún necesita pasar por un período de ventana de tres años antes de que se implemente oficialmente, este período de ventana solo se utiliza para la rectificación de cumplimiento. En realidad, ya no es posible utilizar billeteras de autocustodia para realizar pagos anónimos en criptomonedas dentro de la jurisdicción de la Unión Europea. Las opiniones en la industria son diversas, algunos creen que esto es un golpe al sistema comercial de libre competencia de la UE, e incluso podría violar los derechos básicos de los ciudadanos.
Sin embargo, dado el aumento de los delitos relacionados con la encriptación, los pros y los contras de la "Ley de Apertura" deben evaluarse en función de los resultados de su implementación posterior. Aunque la Unión Europea actualmente carece de una justificación suficiente sobre la efectividad y necesidad de implementar la "Ley de Apertura" para combatir el crimen, su valentía, como la primera jurisdicción que intenta regular de manera integral los activos encriptados, al menos merece reconocimiento. En el futuro, encontrar un equilibrio entre la protección de la innovación, el mantenimiento de la seguridad financiera y el respeto por los derechos de los ciudadanos será un desafío común al que se enfrentarán los reguladores de todos los países.
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TokenVelocityTrauma
· 08-13 20:27
La privacidad ha sido condenada, todo se lo han dejado claro a la regulación.
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SerumSquirter
· 08-12 22:17
¿Estás hablando de regulación? También hay que regular las Billeteras privadas. Tsk tsk.
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PseudoIntellectual
· 08-11 04:45
Esta regulación es demasiado descarada.
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NotSatoshi
· 08-11 04:45
La mayor ilusión de la cadena de bloques es la privacidad, ¿verdad?
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CrashHotline
· 08-11 04:43
¡Vaya! La privacidad es algo que se ha convertido en un problema.
Nuevas regulaciones de la UE sobre encriptación de activos apuntan a las transacciones anónimas; la "Orden de apertura de cajas" genera controversia.
Análisis de las nuevas regulaciones de encriptación de activos de la UE: del anonimato al camino de regulación "a caja abierta"
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la primera jurisdicción del mundo en establecer un marco legal integral para la encriptación de criptomonedas, ha propuesto nuevamente reforzar las restricciones sobre las transferencias de criptomonedas y las billeteras privadas en sus reglas de regulación contra el lavado de dinero. Estas nuevas regulaciones incluyen la restricción de transacciones anónimas y el aumento de las obligaciones de verificación de identidad de los clientes en las plataformas.
El 23 de marzo, el Parlamento Europeo y el Consejo de la Unión Europea implementaron oficialmente esta idea en la realidad, publicando la última "Orden de Apertura de Cajas" contra el blanqueo de capitales. Este artículo interpretará esta nueva ley y analizará sus posibles efectos de demostración.
Resumen de la "Orden de Apertura" sobre activos encriptados más recientes de la UE
"Abrir cajas" originalmente se refería al uso de software de hackers para robar la información de otros y exponerla, ahora se refiere en general a la revelación de la información de identidad real de los internautas. La nueva regulación de la Unión Europea sobre el lavado de dinero en relación con la encriptación se llama "Orden de abrir cajas", principalmente porque su finalidad regulatoria es eliminar el anonimato de las transacciones de encriptación, con el fin de regular el lavado de dinero y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y eludir la regulación en la transferencia de activos.
Las reglas principales incluyen:
Estas regulaciones están dirigidas principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación.
Las nuevas regulaciones tienen características significativas en ambos aspectos, tanto positivos como negativos. Por un lado, se complementa con el anterior reglamento MiCA de la UE y las reglas de recopilación de información sobre transferencias de criptomonedas, lo que puede regular al máximo los delitos que utilizan criptomonedas como medio y sentar las bases para futuras políticas fiscales sobre activos encriptados. Por otro lado, el "mandato de apertura" elimina directamente la característica de anonimato de las criptomonedas, lo que podría socavar el ecosistema de finanzas descentralizadas basado en la tecnología blockchain.
Es importante destacar que la nueva ley de la Unión Europea sobre el lavado de dinero no solo se dirige a las encriptaciones, sino que también impone un control estricto sobre otras herramientas y canales que pueden ser utilizados para el lavado de dinero. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo superiores a 10000 euros están completamente prohibidos. Los actores de la industria del lujo deben verificar y conservar la información de identidad de las transacciones de los clientes. Además, sectores de alto riesgo de lavado de dinero, como el fútbol profesional, también estarán sujetos a una regulación estricta.
El impacto de la última "orden de apertura de cajas" de activos encriptación de la UE
Como una de las principales jurisdicciones del mundo, esta legislación de la UE tendrá un importante efecto demostrativo regulatorio en toda la industria de encriptación de activos, y se espera que las normas regulatorias de otros países también se basen en esta legislación.
Desde un punto de vista positivo, el "mandato de apertura de cajas" no prohíbe la existencia de encriptación ni limita el uso por parte de los usuarios, sino que requiere su uso e inversión en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total de la encriptación, reflejando una actitud regulatoria de "liberación" en lugar de "bloqueo".
Sin embargo, esta regulación relativamente flexible también tiene sus aspectos duros. Para la comunidad encriptación y los participantes de Web3, la atracción principal de la tecnología blockchain y los activos encriptados radica en su característica única de "confianza tecnológica", que permite operar sin la necesidad de una regulación centralizada, otorgando a los usuarios el derecho a disponer libremente de sus activos. "Abrir la caja" no solo hace que los activos encriptados pierdan su anonimato, sino que también puede limitar el derecho de los usuarios a disponer libremente de sus propiedades; lo que es más importante, esto extenderá el poder de regulación centralizada tradicional a la comunidad de activos encriptados.
De hecho, las políticas de regulación de la UE bajo el pretexto de "seguridad pública", "seguridad financiera" y "lucha contra el lavado de dinero" no han contado con el apoyo de la mayoría de la población. Por ejemplo, cuando la Comisión Europea solicitó públicamente opiniones sobre el proyecto de ley que limita los pagos en efectivo en 2017, más del 90% de los ciudadanos se manifestaron en contra, argumentando que este enfoque es poco efectivo para detener el lavado de dinero a gran escala y de manera sistemática, y que, por el contrario, restringe indebidamente el derecho de los ciudadanos a usar libremente sus propiedades.
Desde esta perspectiva, la "orden de apertura de cajas" podría presentar un problema de exceso de corrección. Una vez implementada formalmente, será difícil encontrar un equilibrio adecuado entre varios intereses legales, como la innovación en tecnología financiera y la seguridad del orden social. Esto podría llevar a que los usuarios de activos encriptados en la UE se desplacen hacia otros grupos de activos encriptados no regulados, mientras que los proveedores de servicios de criptomonedas enfrentarán una doble dificultad: cargas pesadas de verificación de identidad de los clientes y la pérdida de usuarios.
"Abrir Caja" y su impacto en otros encriptación activos
Actualmente, la "orden de apertura de cajas" afecta principalmente el comercio de encriptación y aún no abarca otros activos encriptados. Aunque dentro de los organismos reguladores de la UE se han llevado a cabo intensos debates sobre si incluir NFTs, DeFi, GameFi, etc., en el ámbito de la normativa contra el lavado de dinero, hasta ahora la legislación no ha especificado la inclusión de estos activos en la regulación.
Esto se debe principalmente a dos razones:
Por lo tanto, el desarrollo de otros activos encriptación y aplicaciones relacionadas depende en gran medida de si los profesionales de Web3 pueden establecer mecanismos efectivos de autorregulación y automotivación, así como alcanzar un consenso con las autoridades regulatorias y formar una sinergia.
Conclusión
Aunque la "Orden de Apertura de Cajas" aún necesita pasar por un período de ventana de tres años antes de que se implemente oficialmente, este período de ventana solo se utiliza para la rectificación de cumplimiento. En realidad, ya no es posible utilizar billeteras de autocustodia para realizar pagos anónimos en criptomonedas dentro de la jurisdicción de la Unión Europea. Las opiniones en la industria son diversas, algunos creen que esto es un golpe al sistema comercial de libre competencia de la UE, e incluso podría violar los derechos básicos de los ciudadanos.
Sin embargo, dado el aumento de los delitos relacionados con la encriptación, los pros y los contras de la "Ley de Apertura" deben evaluarse en función de los resultados de su implementación posterior. Aunque la Unión Europea actualmente carece de una justificación suficiente sobre la efectividad y necesidad de implementar la "Ley de Apertura" para combatir el crimen, su valentía, como la primera jurisdicción que intenta regular de manera integral los activos encriptados, al menos merece reconocimiento. En el futuro, encontrar un equilibrio entre la protección de la innovación, el mantenimiento de la seguridad financiera y el respeto por los derechos de los ciudadanos será un desafío común al que se enfrentarán los reguladores de todos los países.