Tokenización de activos: un nuevo capítulo en la innovación financiera
La tokenización de activos se está convirtiendo en un nuevo punto caliente en el sector financiero, representando el próximo paso en la evolución del mercado. Esta tendencia ha sido reconocida por múltiples partes, incluidos ejecutivos de grandes instituciones financieras. Los activos del mundo real (RWA) están adquiriendo cada vez más importancia en la industria de las criptomonedas, y para mayo de 2024, el tamaño del mercado de RWA ha superado los 6,6 mil millones de dólares, reflejando el gran interés de los inversores en este innovador producto financiero. La tokenización de RWA e introducción en la blockchain puede ofrecer nuevas oportunidades de ingresos para las finanzas descentralizadas (DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El atractivo de este mercado emergente no solo radica en las oportunidades de rentabilidad que ofrece a DeFi. Al digitalizar los activos como Token, se logra la fragmentación de los activos - dividiendo grandes activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en pequeñas fracciones. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y la accesibilidad, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un bajo umbral; mejorar la transparencia; y aumentar la composabilidad al conectar el valor de activos reales con el ecosistema DeFi.
El valor de mercado de los bonos del Tesoro de EE. UU. tokenizados creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, siendo Franklin Templeton el mayor emisor, con aproximadamente el 38% del mercado. Un estudio reciente revela que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del Tesoro tokenizados antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Ondo Finance ocupa una posición favorable en esta tendencia gracias a su servicio de tokenización de bonos del gobierno, y el interés de los inversores sigue creciendo.
Ondo Finance: un puente entre las finanzas tradicionales y Web3
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para transformar las finanzas, ofreciendo productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo incluye dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos es responsable de crear y supervisar productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo moneda de rendimiento Token)
Notas tokenizadas respaldadas por bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 5.30%(APY), el total de fondos bloqueados(TVL) es de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por Ankura Trust Company, asegurando el cumplimiento y la protección de los inversores
OUSG(Ondo deuda pública a corto plazo de Estados Unidos )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del Estado de EE. UU. a corto plazo tokenizados de bajo riesgo
Ofrece un rendimiento anual del 4.81%(APY), el total de fondos bloqueados(TVL) es de 221.32 millones de dólares
En marzo de 2024, se transferirán inversiones de un ETF a otro fondo
Recientemente se lanzó la nueva versión OUSG(rOUSG), que ofrece rendimientos a los inversores a través de tokens adicionales.
Flux Finance: Plataforma de préstamo descentralizada de Ondo
Flux Finance es una plataforma de préstamo descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance, que añade nuevas funciones sobre Compound V2. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG. Esto significa que los usuarios pueden prestar USDC libremente, pero para pedir prestado utilizando OUSG como colateral se deben cumplir ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza un modelo de piscina de pares, permitiendo a los usuarios realizar préstamos con sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses al proporcionar stablecoins, mientras que los prestatarios pueden utilizar colaterales para tomar prestado stablecoins, cumpliendo con los requisitos de permiso de activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Estructura competitiva
Ondo ha establecido una asociación en el campo de RWA criptográficos con gigantes de las finanzas tradicionales, destacándose en las finanzas tradicionales. En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Otros participantes incluyen:
Centrifuge: se centra en la tokenización del crédito estructurado, utilizando NFTs para emitir deuda
Ethena: proporciona exposición a activos sintéticos, permitiendo a los usuarios comerciar sin necesidad de poseer los activos.
Maple Finance: ofrece préstamos con bajo colateral a instituciones, enfatizando la evaluación de crédito
Pendle: maneja la tokenización de transacciones de rendimiento, permitiendo a los usuarios separar y comerciar la parte de rendimiento de los activos.
Las ventajas de Ondo Finance son:
A través de la integración de las finanzas tradicionales y la blockchain, apuntando al enorme mercado de bonos del gobierno de EE. UU.
Colaborar con gigantes financieros tradicionales, adoptando una estrategia de complementariedad en lugar de competencia directa.
Ofrecer productos innovadores como USDY y OUSG, como alternativas más seguras y transparentes a las monedas estables tradicionales.
Token economía
El Token ONDO es el Token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que todas las decisiones se tomen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, un individuo debe poseer o ser delegado al menos 100 millones de derechos de voto de ONDO.
Actualmente no está claro si en el futuro se introducirán otros usos para los titulares de ONDO.
Equipo y relaciones de colaboración
El equipo de Ondo Finance reúne a expertos en los campos de las finanzas tradicionales y Web3. El fundador y CEO Nathan Allman y el presidente y COO Justin Schmidt provienen de un importante banco de inversión. Otro miembro clave, Katie Wheeler, proviene de una empresa de gestión de activos. El equipo también incluye desarrolladores de proyectos Web3 reconocidos.
Ondo Finance ha establecido colaboraciones estratégicas con varias instituciones:
Cierta fundación de cadena pública: integración de activos del mundo real con tecnología blockchain
Un laboratorio: usar USDY en la piscina AMM y usarlo como colateral de CDP
Un creador de mercado: aumentar la liquidez de USDY
Una empresa de gestión de activos: demuestra su compromiso con la tokenización ampliando la inversión en sus fondos.
Perspectivas de desarrollo
Ondo Finance se dedica a conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología de blockchain pública, creando productos financieros seguros, transparentes y conformes.
Los productos principales incluyen:
OUSG: tokenización de ETF de bonos del Tesoro a corto plazo de EE. UU.
OMMF:tokenización mercado monetario fondo
USDY: alternativa a las monedas estables de rendimiento
Flux Finance: protocolo que admite la tokenización de valores como garantía.
Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, el TVL de Ondo ha aumentado de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares.
Planes futuros:
Ampliar la adopción y liquidez de USDY, OUSG y OMMF
Establecer asociaciones y desarrollar herramientas de cadena cruzada
Tokenización de valores negociables públicamente
Expandir las ventajas de la blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros
Ondo Finance está a la vanguardia de la fusión entre las finanzas tradicionales y la tecnología blockchain, y se espera que desempeñe un papel importante en el emergente campo de la tokenización de activos. Sin embargo, los desafíos regulatorios y los riesgos del mercado todavía existen, por lo que se requiere una atención cuidadosa.
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SorryRugPulled
· 08-11 19:11
Entendí el juego, otra ronda de esquemas de inversión está por llegar.
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MetaverseMigrant
· 08-11 18:59
¡Dios mío! Finalmente hay un poco de perspectivas valiosas.
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SchroedingerMiner
· 08-11 18:54
¡Alcista! Otra vez vienen a tomar a la gente por tonta.
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UnluckyValidator
· 08-11 18:43
El concepto de jugar sin dinero otra vez.
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PerpetualLonger
· 08-11 18:43
Otra nueva oportunidad de comer, hermanos. Las órdenes grandes están listas para comprar la caída.
Tokenización de activos: Ondo Finance lidera la nueva tendencia de la fusión entre Finanzas descentralizadas y TradFi
Tokenización de activos: un nuevo capítulo en la innovación financiera
La tokenización de activos se está convirtiendo en un nuevo punto caliente en el sector financiero, representando el próximo paso en la evolución del mercado. Esta tendencia ha sido reconocida por múltiples partes, incluidos ejecutivos de grandes instituciones financieras. Los activos del mundo real (RWA) están adquiriendo cada vez más importancia en la industria de las criptomonedas, y para mayo de 2024, el tamaño del mercado de RWA ha superado los 6,6 mil millones de dólares, reflejando el gran interés de los inversores en este innovador producto financiero. La tokenización de RWA e introducción en la blockchain puede ofrecer nuevas oportunidades de ingresos para las finanzas descentralizadas (DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El atractivo de este mercado emergente no solo radica en las oportunidades de rentabilidad que ofrece a DeFi. Al digitalizar los activos como Token, se logra la fragmentación de los activos - dividiendo grandes activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en pequeñas fracciones. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y la accesibilidad, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un bajo umbral; mejorar la transparencia; y aumentar la composabilidad al conectar el valor de activos reales con el ecosistema DeFi.
El valor de mercado de los bonos del Tesoro de EE. UU. tokenizados creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, siendo Franklin Templeton el mayor emisor, con aproximadamente el 38% del mercado. Un estudio reciente revela que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del Tesoro tokenizados antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Ondo Finance ocupa una posición favorable en esta tendencia gracias a su servicio de tokenización de bonos del gobierno, y el interés de los inversores sigue creciendo.
Ondo Finance: un puente entre las finanzas tradicionales y Web3
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para transformar las finanzas, ofreciendo productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo incluye dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos es responsable de crear y supervisar productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo moneda de rendimiento Token)
OUSG(Ondo deuda pública a corto plazo de Estados Unidos )
Flux Finance: Plataforma de préstamo descentralizada de Ondo
Flux Finance es una plataforma de préstamo descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance, que añade nuevas funciones sobre Compound V2. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG. Esto significa que los usuarios pueden prestar USDC libremente, pero para pedir prestado utilizando OUSG como colateral se deben cumplir ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza un modelo de piscina de pares, permitiendo a los usuarios realizar préstamos con sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses al proporcionar stablecoins, mientras que los prestatarios pueden utilizar colaterales para tomar prestado stablecoins, cumpliendo con los requisitos de permiso de activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Estructura competitiva
Ondo ha establecido una asociación en el campo de RWA criptográficos con gigantes de las finanzas tradicionales, destacándose en las finanzas tradicionales. En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Otros participantes incluyen:
Las ventajas de Ondo Finance son:
Token economía
El Token ONDO es el Token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que todas las decisiones se tomen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, un individuo debe poseer o ser delegado al menos 100 millones de derechos de voto de ONDO.
Actualmente no está claro si en el futuro se introducirán otros usos para los titulares de ONDO.
Equipo y relaciones de colaboración
El equipo de Ondo Finance reúne a expertos en los campos de las finanzas tradicionales y Web3. El fundador y CEO Nathan Allman y el presidente y COO Justin Schmidt provienen de un importante banco de inversión. Otro miembro clave, Katie Wheeler, proviene de una empresa de gestión de activos. El equipo también incluye desarrolladores de proyectos Web3 reconocidos.
Ondo Finance ha establecido colaboraciones estratégicas con varias instituciones:
Perspectivas de desarrollo
Ondo Finance se dedica a conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología de blockchain pública, creando productos financieros seguros, transparentes y conformes.
Los productos principales incluyen:
Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, el TVL de Ondo ha aumentado de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares.
Planes futuros:
Ondo Finance está a la vanguardia de la fusión entre las finanzas tradicionales y la tecnología blockchain, y se espera que desempeñe un papel importante en el emergente campo de la tokenización de activos. Sin embargo, los desafíos regulatorios y los riesgos del mercado todavía existen, por lo que se requiere una atención cuidadosa.