Oficina Familiar: Un nuevo rol clave en la inversión Web3
En los últimos años, las oficinas familiares han ganado popularidad entre los grupos de alto patrimonio neto en China. Los datos muestran que, hasta 2022, el número de instituciones denominadas "oficinas familiares" en China se acercaba a las 10,000, con un crecimiento interanual de más del 100%, principalmente distribuidas en ciudades como Shanghái, Shenzhen, Pekín y Hangzhou.
Al mismo tiempo, los datos de la Autoridad Monetaria de Singapur y varias instituciones de prestigio indican que, a finales de 2023, el número de oficinas familiares registradas en Singapur ha superado las 1,100, creciendo más de 3 veces en comparación con 2020. De estos, más del 40% de los fundadores provienen de familias de alto patrimonio neto de China continental y Hong Kong.
El rápido crecimiento en el número de oficinas familiares también ha traído cambios estructurales en las preferencias de asignación de activos. Durante 2024, la asignación de activos digitales de muchos individuos de alto patrimonio neto y oficinas familiares ha aumentado del 5% a más del 10%, y se planea un aumento adicional en los próximos 12 meses. Aproximadamente una cuarta parte de las oficinas familiares encuestadas han invertido o planean invertir en activos digitales, siendo la región de Asia-Pacífico especialmente líder en este ámbito, con un 37% de los encuestados que ya han incursionado o expresado un interés claro.
Para los inversores de alto patrimonio neto en China, la oficina familiar podría convertirse en el vehículo clave para acceder a las inversiones en Web3. Para entender por qué las oficinas familiares tienen una conexión natural con Web3, necesitamos volver al punto de partida: ¿qué problema resuelve realmente una oficina familiar?
Definición y tipos de oficinas familiares
Las oficinas familiares se consideran la "forma definitiva de gobernanza de activos" y son un sistema de gestión exclusivo construido en torno a la riqueza familiar. Según el modo de gestión y las entidades de servicio, las oficinas familiares se pueden clasificar en los siguientes tipos típicos:
Oficina familiar unipersonal (SFO): establecida por una única familia de alto patrimonio neto, que sirve exclusivamente a los miembros de esa familia.
Oficinas familiares multifamiliares (MFO): Establecidas por instituciones profesionales, sirven a múltiples familias, generalmente construyen equipos basados en instituciones financieras, despachos de abogados y compañías fiduciarias.
Oficina familiar virtual (VFO): un conjunto de servicios profesionales externalizados que forman una estructura operativa "ligera".
Oficina familiar establecida en el extranjero: establecer SFO en lugares como Hong Kong y Singapur para satisfacer las necesidades de asignación de activos globales, optimización de la estructura fiscal, planificación de la identidad, entre otras.
Las funciones clave de una oficina familiar incluyen el diseño de estructuras fiscales y legales, la asignación de activos y la gestión de inversiones y financiamiento, la gobernanza familiar y los mecanismos de herencia, así como el apoyo administrativo y de asuntos diarios.
La compatibilidad de las oficinas familiares con Web3
Las oficinas familiares pueden encajar de manera natural en Web3, especialmente en rutas de inversión como RWA (activos del mundo real), principalmente por las siguientes razones:
Complejidad transfronteriza: las oficinas familiares tienen la capacidad de manejar estructuras complejas que abarcan múltiples regiones, leyes y monedas.
Identidad de cumplimiento: Las oficinas familiares tienen de forma natural una "identidad de cumplimiento", que les permite actuar como entidades legales para realizar inversiones institucionales.
Ritmo de inversión compatible: La estrategia de inversión a largo plazo de las oficinas familiares se alinea naturalmente con el ciclo de vida de los activos RWA.
Participación incorporada: las oficinas familiares no solo son inversores, sino que también pueden participar profundamente en la gobernanza del proyecto.
Características endógenas: el volumen de fondos de las oficinas familiares es grande, su estilo es conservador, los requisitos de cumplimiento son altos y la toma de decisiones es cautelosa; estas características son altamente coherentes con la dirección de evolución del cumplimiento de Web3.
Conclusión
La intervención de las oficinas familiares ha traído financiamiento, canales y conocimiento a Web3, y ha proporcionado un marco de gobernanza más maduro. No solo ofrece productos concretos, sino que también es un sistema de capacidades adaptado al pensamiento a largo plazo, capaz de penetrar la apariencia caótica de Web3 y construir un puente que conecte los activos del mundo real con los derechos en la cadena.
Sin embargo, las oficinas familiares no son una solución mágica, ya que tienen requisitos muy altos en cuanto a la capacidad de gestión, el volumen de fondos y la sensibilidad de la estructura. Los inversores deben considerar cuidadosamente, según su situación, si es adecuado optar por la ruta de la oficina familiar y cómo establecer una estructura de oficina familiar que sea realmente "funcional".
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
14 me gusta
Recompensa
14
6
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
ChainWanderingPoet
· hace14h
¿Con esta cantidad de inversión, el mundo Cripto aún puede recuperarse?
Ver originalesResponder0
SchrödingersNode
· hace14h
web3 es verdaderamente atractivo, los ricos están todos involucrándose.
Ver originalesResponder0
WenAirdrop
· hace14h
¡Vamos a hacer dinero!
Ver originalesResponder0
ChainWatcher
· hace14h
Ríete, los ricos están comprando moneda a escondidas.
El auge de las oficinas familiares: nuevas dinámicas y oportunidades en la inversión Web3
Oficina Familiar: Un nuevo rol clave en la inversión Web3
En los últimos años, las oficinas familiares han ganado popularidad entre los grupos de alto patrimonio neto en China. Los datos muestran que, hasta 2022, el número de instituciones denominadas "oficinas familiares" en China se acercaba a las 10,000, con un crecimiento interanual de más del 100%, principalmente distribuidas en ciudades como Shanghái, Shenzhen, Pekín y Hangzhou.
Al mismo tiempo, los datos de la Autoridad Monetaria de Singapur y varias instituciones de prestigio indican que, a finales de 2023, el número de oficinas familiares registradas en Singapur ha superado las 1,100, creciendo más de 3 veces en comparación con 2020. De estos, más del 40% de los fundadores provienen de familias de alto patrimonio neto de China continental y Hong Kong.
El rápido crecimiento en el número de oficinas familiares también ha traído cambios estructurales en las preferencias de asignación de activos. Durante 2024, la asignación de activos digitales de muchos individuos de alto patrimonio neto y oficinas familiares ha aumentado del 5% a más del 10%, y se planea un aumento adicional en los próximos 12 meses. Aproximadamente una cuarta parte de las oficinas familiares encuestadas han invertido o planean invertir en activos digitales, siendo la región de Asia-Pacífico especialmente líder en este ámbito, con un 37% de los encuestados que ya han incursionado o expresado un interés claro.
Para los inversores de alto patrimonio neto en China, la oficina familiar podría convertirse en el vehículo clave para acceder a las inversiones en Web3. Para entender por qué las oficinas familiares tienen una conexión natural con Web3, necesitamos volver al punto de partida: ¿qué problema resuelve realmente una oficina familiar?
Definición y tipos de oficinas familiares
Las oficinas familiares se consideran la "forma definitiva de gobernanza de activos" y son un sistema de gestión exclusivo construido en torno a la riqueza familiar. Según el modo de gestión y las entidades de servicio, las oficinas familiares se pueden clasificar en los siguientes tipos típicos:
Oficina familiar unipersonal (SFO): establecida por una única familia de alto patrimonio neto, que sirve exclusivamente a los miembros de esa familia.
Oficinas familiares multifamiliares (MFO): Establecidas por instituciones profesionales, sirven a múltiples familias, generalmente construyen equipos basados en instituciones financieras, despachos de abogados y compañías fiduciarias.
Oficina familiar virtual (VFO): un conjunto de servicios profesionales externalizados que forman una estructura operativa "ligera".
Oficina familiar establecida en el extranjero: establecer SFO en lugares como Hong Kong y Singapur para satisfacer las necesidades de asignación de activos globales, optimización de la estructura fiscal, planificación de la identidad, entre otras.
Las funciones clave de una oficina familiar incluyen el diseño de estructuras fiscales y legales, la asignación de activos y la gestión de inversiones y financiamiento, la gobernanza familiar y los mecanismos de herencia, así como el apoyo administrativo y de asuntos diarios.
La compatibilidad de las oficinas familiares con Web3
Las oficinas familiares pueden encajar de manera natural en Web3, especialmente en rutas de inversión como RWA (activos del mundo real), principalmente por las siguientes razones:
Complejidad transfronteriza: las oficinas familiares tienen la capacidad de manejar estructuras complejas que abarcan múltiples regiones, leyes y monedas.
Identidad de cumplimiento: Las oficinas familiares tienen de forma natural una "identidad de cumplimiento", que les permite actuar como entidades legales para realizar inversiones institucionales.
Ritmo de inversión compatible: La estrategia de inversión a largo plazo de las oficinas familiares se alinea naturalmente con el ciclo de vida de los activos RWA.
Participación incorporada: las oficinas familiares no solo son inversores, sino que también pueden participar profundamente en la gobernanza del proyecto.
Características endógenas: el volumen de fondos de las oficinas familiares es grande, su estilo es conservador, los requisitos de cumplimiento son altos y la toma de decisiones es cautelosa; estas características son altamente coherentes con la dirección de evolución del cumplimiento de Web3.
Conclusión
La intervención de las oficinas familiares ha traído financiamiento, canales y conocimiento a Web3, y ha proporcionado un marco de gobernanza más maduro. No solo ofrece productos concretos, sino que también es un sistema de capacidades adaptado al pensamiento a largo plazo, capaz de penetrar la apariencia caótica de Web3 y construir un puente que conecte los activos del mundo real con los derechos en la cadena.
Sin embargo, las oficinas familiares no son una solución mágica, ya que tienen requisitos muy altos en cuanto a la capacidad de gestión, el volumen de fondos y la sensibilidad de la estructura. Los inversores deben considerar cuidadosamente, según su situación, si es adecuado optar por la ruta de la oficina familiar y cómo establecer una estructura de oficina familiar que sea realmente "funcional".