Nuevos intentos de moneda estable descentralizada RWA: Análisis de Usual Money
Las monedas estables, como la piedra angular de la industria de criptomonedas, juegan un papel clave en los pagos masivos y la adopción de la industria. Hasta finales de julio de 2024, la capitalización total del mercado de monedas estables alcanzó los 16,8 mil millones de dólares, de los cuales USDT y USDC, las dos principales monedas estables centralizadas, representan aproximadamente el 90% de la cuota de mercado.
El mercado de monedas estables es muy rentable, en 2023 dos gigantes generaron más de 10 mil millones de dólares en ingresos, con una valoración de más de 200 mil millones de dólares. En el primer trimestre de 2024, una empresa alcanzó un récord de ganancias de 4.52 mil millones de dólares. Este monopolio de beneficios va en contra del espíritu de las criptomonedas, lo que ha dado lugar a numerosos proyectos de monedas estables descentralizadas.
Las monedas estables descentralizadas se pueden clasificar en tres categorías: sobrecolateralizadas, colateralizadas en igual medida y subcolateralizadas. Aunque ya existen algunos casos de éxito, estos proyectos utilizan principalmente activos criptográficos como colateral, lo que requiere mecanismos complejos para hacer frente a la volatilidad del precio de la moneda. La introducción de activos del mundo real (RWA) puede resolver eficazmente este problema. En 2023, el crecimiento de RWA en la blockchain superó el 800%.
Usual Money introduce de manera innovadora los bonos del Tesoro de EE. UU. como garantía, al mismo tiempo que proporciona transparencia y seguridad basada en contratos inteligentes de Ethereum, devolviendo las ganancias a la comunidad y a los contribuyentes. Este diseño puede considerarse como un protocolo de moneda estable centralizada en la cadena, que combina las características RWA 1:1 con la seguridad y transparencia en la cadena.
Antecedentes del proyecto
En abril de 2024, Usual Labs completó una financiación de 7 millones de dólares, con la participación de varias instituciones de inversión reconocidas. El fundador Pierre Person fue un político francés que impulsó la legislación sobre activos criptográficos en el país.
El 10 de julio, se lanzó la red principal de Usual. A principios de agosto, el valor total de los activos bloqueados (TVL) alcanzó los 146 millones de dólares. Su moneda estable USD0 se comercia principalmente en un DEX, con un fondo de liquidez de 11.33 millones de dólares. Al mismo tiempo, en otro protocolo de liquidez, USD0 formó un fondo de liquidez con otras monedas estables.
USD0 todavía tiene una bóveda planificada por instituciones profesionales en una plataforma de préstamo, que ofrece tasas de apalancamiento alto, con un total cercano a 30 millones de dólares. A través de este fondo se pueden obtener simultáneamente recompensas de Pills de Usual y recompensas de tokens de la plataforma.
Se espera que el token de gobernanza de Usual se emita en el cuarto trimestre de 2024, con el 90% asignado a la comunidad.
Análisis del mecanismo
garantía y acuñación
USD0 es la primera moneda estable RWA que agrega varios tokens de bonos del Tesoro de EE. UU., que se puede acuñar de dos maneras:
Depósito directo de RWA: los usuarios depositan RWA elegibles en una proporción de 1:1 a cambio de USD0.
Depósito indirecto de USDC/USDT: los usuarios depositan USDC/USDT y obtienen USD0 equivalentes a través de proveedores de colateral de terceros.
Este diseño aborda el problema de la liquidez de RWA, permitiendo a los inversores minoristas obtener rendimientos de RWA en el ecosistema central de DeFi.
mecanismo de ingresos
USD0++ es la versión de bloqueo de valor añadido de USD0. Los usuarios pueden elegir entre dos formas de ingresos:
Rendimiento de los tokens de gobernanza: se recibe diariamente en forma de tokens de gobernanza.
Garantía de interés básico: garantiza obtener al menos un rendimiento equivalente a USD0 en activos colaterales, se requiere un bloqueo de 6 meses.
Cualquiera que sea la forma de obtener USD0++, los poseedores tienen derecho a recibir tokens de gobernanza.
Participación del usuario
Usual Money está llevando a cabo una campaña de airdrop, distribuyendo el 7.5% del suministro inicial de monedas. Los usuarios pueden calificar para el airdrop a través del programa de referidos y la contribución de TVL. La actividad comienza el 10 de julio y dura 4 meses.
Pasos para participar:
Visita la dApp de Usual Money e ingresa el código de acceso anticipado.
Depositar USDC, USDT o ETH para acuñar USD0.
Ganar Pills de diversas maneras:
Bloquear USD0 por USD0++
Poseer USD0++
Proporcionar liquidez en el pool de liquidez
Al mismo tiempo, hay un mecanismo de multiplicador de tiempo que fomenta la tenencia a largo plazo.
A principios de agosto, Usual también lanzó la segunda fase de la actividad, donde los usuarios pueden obtener más Pills al completar tareas específicas.
Este innovador modelo de moneda estable descentralizada RWA tiene la esperanza de proporcionar más oportunidades de ganancias a los usuarios mientras mantiene la estabilidad, promoviendo así el desarrollo adicional del ecosistema de criptomonedas.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
15 me gusta
Recompensa
15
8
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
ImpermanentPhilosopher
· 08-14 15:27
¿Preguntar es esperar un poco a ver si hay un Rug Pull?
Ver originalesResponder0
DefiPlaybook
· 08-13 01:26
TVL 168 mil millones sigue siendo demasiado bajo, no se ve un avance en la moneda estable descentralizada.
Ver originalesResponder0
ForeverBuyingDips
· 08-12 18:07
Otra moneda estable que toma a la gente por tonta.
Ver originalesResponder0
ChainWanderingPoet
· 08-12 07:23
La alta rentabilidad es la esencia de la centralización.
Ver originalesResponder0
MetaMaximalist
· 08-12 07:22
otro experimento defi que probablemente fallará como luna... smh
Ver originalesResponder0
MetaDreamer
· 08-12 07:22
tomar a la gente por tonta una ola de tontos ha llegado
Ver originalesResponder0
OnChainDetective
· 08-12 06:55
Otra anomalía de capital en el campo de RWA... La dirección de la ballena ha monitoreado 7 transacciones sospechosas en cadena en las últimas 24 horas.
Ver originalesResponder0
TerraNeverForget
· 08-12 06:54
¿Quién no sabe que es difícil ganar dinero después de haber perdido con luna?
Usual Money: RWA moneda estable nuevo talento, innovador modelo de colateral de bonos del tesoro.
Nuevos intentos de moneda estable descentralizada RWA: Análisis de Usual Money
Las monedas estables, como la piedra angular de la industria de criptomonedas, juegan un papel clave en los pagos masivos y la adopción de la industria. Hasta finales de julio de 2024, la capitalización total del mercado de monedas estables alcanzó los 16,8 mil millones de dólares, de los cuales USDT y USDC, las dos principales monedas estables centralizadas, representan aproximadamente el 90% de la cuota de mercado.
El mercado de monedas estables es muy rentable, en 2023 dos gigantes generaron más de 10 mil millones de dólares en ingresos, con una valoración de más de 200 mil millones de dólares. En el primer trimestre de 2024, una empresa alcanzó un récord de ganancias de 4.52 mil millones de dólares. Este monopolio de beneficios va en contra del espíritu de las criptomonedas, lo que ha dado lugar a numerosos proyectos de monedas estables descentralizadas.
Las monedas estables descentralizadas se pueden clasificar en tres categorías: sobrecolateralizadas, colateralizadas en igual medida y subcolateralizadas. Aunque ya existen algunos casos de éxito, estos proyectos utilizan principalmente activos criptográficos como colateral, lo que requiere mecanismos complejos para hacer frente a la volatilidad del precio de la moneda. La introducción de activos del mundo real (RWA) puede resolver eficazmente este problema. En 2023, el crecimiento de RWA en la blockchain superó el 800%.
Usual Money introduce de manera innovadora los bonos del Tesoro de EE. UU. como garantía, al mismo tiempo que proporciona transparencia y seguridad basada en contratos inteligentes de Ethereum, devolviendo las ganancias a la comunidad y a los contribuyentes. Este diseño puede considerarse como un protocolo de moneda estable centralizada en la cadena, que combina las características RWA 1:1 con la seguridad y transparencia en la cadena.
Antecedentes del proyecto
En abril de 2024, Usual Labs completó una financiación de 7 millones de dólares, con la participación de varias instituciones de inversión reconocidas. El fundador Pierre Person fue un político francés que impulsó la legislación sobre activos criptográficos en el país.
El 10 de julio, se lanzó la red principal de Usual. A principios de agosto, el valor total de los activos bloqueados (TVL) alcanzó los 146 millones de dólares. Su moneda estable USD0 se comercia principalmente en un DEX, con un fondo de liquidez de 11.33 millones de dólares. Al mismo tiempo, en otro protocolo de liquidez, USD0 formó un fondo de liquidez con otras monedas estables.
USD0 todavía tiene una bóveda planificada por instituciones profesionales en una plataforma de préstamo, que ofrece tasas de apalancamiento alto, con un total cercano a 30 millones de dólares. A través de este fondo se pueden obtener simultáneamente recompensas de Pills de Usual y recompensas de tokens de la plataforma.
Se espera que el token de gobernanza de Usual se emita en el cuarto trimestre de 2024, con el 90% asignado a la comunidad.
Análisis del mecanismo
garantía y acuñación
USD0 es la primera moneda estable RWA que agrega varios tokens de bonos del Tesoro de EE. UU., que se puede acuñar de dos maneras:
Este diseño aborda el problema de la liquidez de RWA, permitiendo a los inversores minoristas obtener rendimientos de RWA en el ecosistema central de DeFi.
mecanismo de ingresos
USD0++ es la versión de bloqueo de valor añadido de USD0. Los usuarios pueden elegir entre dos formas de ingresos:
Cualquiera que sea la forma de obtener USD0++, los poseedores tienen derecho a recibir tokens de gobernanza.
Participación del usuario
Usual Money está llevando a cabo una campaña de airdrop, distribuyendo el 7.5% del suministro inicial de monedas. Los usuarios pueden calificar para el airdrop a través del programa de referidos y la contribución de TVL. La actividad comienza el 10 de julio y dura 4 meses.
Pasos para participar:
Al mismo tiempo, hay un mecanismo de multiplicador de tiempo que fomenta la tenencia a largo plazo.
A principios de agosto, Usual también lanzó la segunda fase de la actividad, donde los usuarios pueden obtener más Pills al completar tareas específicas.
Este innovador modelo de moneda estable descentralizada RWA tiene la esperanza de proporcionar más oportunidades de ganancias a los usuarios mientras mantiene la estabilidad, promoviendo así el desarrollo adicional del ecosistema de criptomonedas.