Descentralización de los préstamos: La evolución de Aave y perspectivas futuras
En el primer trimestre de 2024, el mercado DeFi mostró un crecimiento significativo, alcanzando máximos anuales en comisiones e ingresos. En este sentido, el préstamo, como una función central del ecosistema de criptomonedas, representa el 36% del valor total bloqueado en el ámbito DeFi. En este contexto, Aave, como un participante importante en el mercado de préstamos, tuvo un desempeño particularmente destacado.
Aave se originó en mayo de 2017 con el proyecto ETHLend fundado por Stani Kulechov. Tras pasar de un modelo P2P a un modelo P2C, Aave se lanzó oficialmente en 2020. En noviembre de 2023, Aave Companies cambió su nombre a Avara y comenzó a lanzar gradualmente nuevos negocios, incluidos el stablecoin GHO, el protocolo de red social Lens y la plataforma de préstamos institucional Aave Arc.
A partir de mediados de mayo de 2024, Aave ocupa el tercer lugar en el valor total bloqueado en el ámbito de DeFi, alcanzando los 1,069.4 millones de dólares. Su versión V3 ha estado funcionando de manera estable en 12 cadenas de bloques diferentes, mientras que el plan de actualización de la versión V4 también ha sido anunciado.
El modelo de negocio central de Aave se basa en un modelo de tasa de interés dinámica y en un fondo de liquidez, facilitando el préstamo P2C de activos criptográficos. Sus funciones innovadoras incluyen préstamos relámpago, mecanismos de delegación de crédito, entre otros, lo que mejora significativamente la eficiencia en la utilización de fondos.
En términos de economía de tokens, el suministro total de tokens AAVE es de 16 millones, de los cuales 13 millones se asignan a los poseedores de tokens y 3 millones se inyectan en la reserva del ecosistema. El token AAVE desempeña un papel clave en la gobernanza de la plataforma y en las recompensas por staking.
A pesar de que Aave ocupa una posición dominante en el mercado de préstamos, también enfrenta desafíos de competidores como Radiant y Compound. Especialmente en lo que respecta a los préstamos entre cadenas y las soluciones de préstamos innovadoras, la competencia se está volviendo cada vez más intensa.
Para consolidar su posición en el mercado, Aave podría considerar las siguientes estrategias:
Fortalecer el negocio central de préstamos, optimizar continuamente el modelo de tasas de interés y la gestión de riesgos.
Impulsar el desarrollo adicional de la moneda estable GHO, profundizando su integración con la plataforma Aave.
Acelerar el desarrollo y la implementación de la versión V4, especialmente la realización de la capa de liquidez unificada.
Explorar la construcción de la red Aave, creando un ecosistema centrado en Aave.
Expandir los negocios no relacionados con préstamos, como el protocolo de red social Lens, para enriquecer el ecosistema de Aave.
En general, Aave, como líder en el ámbito de los préstamos DeFi, tiene un gran potencial de desarrollo futuro. Sin embargo, frente a la creciente competencia en el mercado, Aave necesita innovar constantemente y optimizar sus productos para mantener su posición de liderazgo y promover el desarrollo de todo el ecosistema DeFi.
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OnChain_Detective
· hace21h
siguiendo los patrones de tvl de aave... algo no está bien ahora
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blockBoy
· 08-15 04:38
He estado interesado en Aave desde hace tiempo.
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NFTDreamer
· 08-15 00:14
¿Cuánto tiempo has estado jugando a las Finanzas descentralizadas y aún te atreves a decir que eres fuerte?
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WenMoon
· 08-12 15:31
Este proyecto está así, no vale la pena, mejor préstame un poco.
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OneBlockAtATime
· 08-12 15:31
¿Nuevo máximo en la posición de bloqueo de AAVE? ¡Advertencia de burbuja!
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FancyResearchLab
· 08-12 15:31
Una vez más, me siento débil por el protocolo de préstamos que me ha engañado. ¡El valor académico está al máximo!
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quietly_staking
· 08-12 15:24
Posición de bloqueo tan alta, ¿cómo recuerdo que en 20 años casi hubo un Rug Pull?
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LayerZeroEnjoyer
· 08-12 15:24
Los que aún están en Defi son valientes.
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NotFinancialAdviser
· 08-12 15:19
Abrazando gho colgado, la billetera fue limpiada por completo.
Aave: El camino de crecimiento y los retos futuros del gigante del préstamo DeFi
Descentralización de los préstamos: La evolución de Aave y perspectivas futuras
En el primer trimestre de 2024, el mercado DeFi mostró un crecimiento significativo, alcanzando máximos anuales en comisiones e ingresos. En este sentido, el préstamo, como una función central del ecosistema de criptomonedas, representa el 36% del valor total bloqueado en el ámbito DeFi. En este contexto, Aave, como un participante importante en el mercado de préstamos, tuvo un desempeño particularmente destacado.
Aave se originó en mayo de 2017 con el proyecto ETHLend fundado por Stani Kulechov. Tras pasar de un modelo P2P a un modelo P2C, Aave se lanzó oficialmente en 2020. En noviembre de 2023, Aave Companies cambió su nombre a Avara y comenzó a lanzar gradualmente nuevos negocios, incluidos el stablecoin GHO, el protocolo de red social Lens y la plataforma de préstamos institucional Aave Arc.
A partir de mediados de mayo de 2024, Aave ocupa el tercer lugar en el valor total bloqueado en el ámbito de DeFi, alcanzando los 1,069.4 millones de dólares. Su versión V3 ha estado funcionando de manera estable en 12 cadenas de bloques diferentes, mientras que el plan de actualización de la versión V4 también ha sido anunciado.
El modelo de negocio central de Aave se basa en un modelo de tasa de interés dinámica y en un fondo de liquidez, facilitando el préstamo P2C de activos criptográficos. Sus funciones innovadoras incluyen préstamos relámpago, mecanismos de delegación de crédito, entre otros, lo que mejora significativamente la eficiencia en la utilización de fondos.
En términos de economía de tokens, el suministro total de tokens AAVE es de 16 millones, de los cuales 13 millones se asignan a los poseedores de tokens y 3 millones se inyectan en la reserva del ecosistema. El token AAVE desempeña un papel clave en la gobernanza de la plataforma y en las recompensas por staking.
A pesar de que Aave ocupa una posición dominante en el mercado de préstamos, también enfrenta desafíos de competidores como Radiant y Compound. Especialmente en lo que respecta a los préstamos entre cadenas y las soluciones de préstamos innovadoras, la competencia se está volviendo cada vez más intensa.
Para consolidar su posición en el mercado, Aave podría considerar las siguientes estrategias:
En general, Aave, como líder en el ámbito de los préstamos DeFi, tiene un gran potencial de desarrollo futuro. Sin embargo, frente a la creciente competencia en el mercado, Aave necesita innovar constantemente y optimizar sus productos para mantener su posición de liderazgo y promover el desarrollo de todo el ecosistema DeFi.