Perspectives de l'écosystème Finance décentralisée 2024 : tendances clés et directions de développement
Au cours des dernières années, le domaine de la finance décentralisée (DeFi) a connu un développement et une transformation rapides. D'un projet expérimental initial, la DeFi est devenue une pierre angulaire incontournable de l'écosystème des cryptomonnaies. Dans ce processus, de nombreux projets excellents ont émergé, mais la concurrence est également devenue de plus en plus intense. Les différents projets lancent sans cesse de nouveaux produits et réduisent les frais pour attirer les utilisateurs. En perspective de 2024, la DeFi pourrait présenter les principales tendances suivantes :
La tendance à la plateforme des protocoles s'intensifie
Avec la maturité de la Finance décentralisée, les principaux protocoles évoluent d'une fonctionnalité unique vers des plateformes de services intégrés. Au cours de l'année dernière, plusieurs protocoles DeFi bien connus ont lancé de nouvelles lignes de produits. Par exemple, un protocole de prêt réputé a lancé un sous-DAO et la valeur totale verrouillée (TVL) sur Ethereum a atteint 1,65 milliard de dollars. Certaines bourses et plateformes de prêt ont également développé leurs propres stablecoins. Les projets sur de nouvelles blockchains publiques ont même développé de manière intégrée plusieurs fonctionnalités, y compris des stablecoins, des bourses, des plateformes de lancement et des mises en liquidité. Cette tendance vers la plateforme devrait se renforcer à l'avenir.
Les projets leaders continuent de maintenir leur avantage
Né avant le dernier cycle haussier, les principaux protocoles de Finance décentralisée ont établi un puissant effet de réseau et une influence de marque à travers les tests continus du marché. Ils continuent de se mettre à jour et d'innover, rendant leur remplacement difficile à court terme. Un échange de premier plan a annoncé une nouvelle version permettant d'ajouter des fonctionnalités personnalisées via un "hook" ; la dernière version d'une autre plateforme de prêt a amélioré l'efficacité du capital et s'est étendue sur plusieurs chaînes. Les données montrent qu'une bourse de premier plan maintient une part de marché d'environ 55 % sur le marché DEX des principales chaînes EVM.
L'exploitation minière de liquidité s'estompe, les fonds recherchent une plus grande efficacité
Dans les chaînes publiques de l'écosystème mature, le minage de liquidités est devenu progressivement une chose du passé. Les projets s'appuient davantage sur des "revenus réels" pour attirer des fonds, et les investisseurs sont également plus enclins à rechercher des opportunités offrant une plus grande efficacité du capital. Récemment, une chaîne publique a attiré l'attention en raison de la forte efficacité du capital démontrée par les DEX dans son écosystème. Sur cette chaîne, les fournisseurs de liquidités des principaux paires de trading peuvent obtenir un revenu quotidien moyen tout à fait considérable uniquement grâce aux frais de transaction, bien supérieur à celui des produits similaires sur d'autres chaînes. Cette différence d'efficacité pourrait amener des fournisseurs de liquidités professionnels à migrer vers des plateformes plus efficaces.
Les tokens de staking liquide (LST) entraînent la croissance du TVL des nouvelles chaînes publiques
Bien que le staking liquide ne soit pas un concept nouveau, les LST ont commencé à attirer une attention considérable après la mise à niveau d'Ethereum Shanghai. Actuellement, un projet LST est devenu le protocole DeFi avec le TVL le plus élevé. Cette tendance se reproduit également sur d'autres blockchains publiques, où deux projets LST occupent les deux premières places du TVL de l'écosystème sur une blockchain publique bien connue. D'autres blockchains publiques commencent également à utiliser les LST pour favoriser le développement de l'écosystème et augmenter le TVL.
Échanges décentralisés de contrats perpétuels (Perp DEX) ou nouvelles opportunités
Bien qu'il existe déjà quelques projets Perp DEX réussis, les solutions actuelles présentent encore leurs propres limites. Certains projets émergents affichent des caractéristiques attrayantes, telles que des pools de liquidités offrant des taux de rendement élevés ou des solutions de trading plus efficaces en capital. Ce domaine pourrait voir l'émergence de nouveaux projets plus compétitifs.
Les actifs du monde réel (RWA) suscitent des controverses mais demeurent sous les projecteurs.
Bien que les projets RWA suscitent des controverses, ils attirent néanmoins beaucoup d'attention. Actuellement, les obligations d'État américaines semblent être la seule direction des RWA pouvant être appliquée à grande échelle. Cependant, avec la possible baisse des taux d'intérêt aux États-Unis et l'éventuelle entrée du marché des cryptomonnaies dans un marché haussier, l'attrait des produits RWA pourrait diminuer. Néanmoins, les entrepreneurs continuent d'explorer activement ce domaine et pourraient impliquer des institutions financières traditionnelles en tant que partenaires, apportant ainsi de nouvelles opportunités de développement pour les RWA.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
24 J'aime
Récompense
24
8
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
FlashLoanKing
· 08-14 02:53
Marché baissier ne piège pas les pigeons, beaucoup meurent.
Voir l'originalRépondre0
MEVHunterNoLoss
· 08-12 17:32
Se faire prendre pour des cons Bots vient !
Voir l'originalRépondre0
NftRegretMachine
· 08-12 07:53
Cette édition de Finance décentralisée est si extravagante ? Mieux vaut acheter le dip avec sérieux.
Voir l'originalRépondre0
GasBandit
· 08-11 07:31
Le marché des taureaux n'a pas encore redémarré, et tu fais déjà des prévisions.
Voir l'originalRépondre0
notSatoshi1971
· 08-11 07:29
TVL pump ne représente pas tout~
Voir l'originalRépondre0
PuzzledScholar
· 08-11 07:27
Encore en train de parler de la Finance décentralisée, je suis fatigué.
2024 ans Finance décentralisée écologiques 6 grandes tendances : protocole plateforme, avantage des leaders et efficacité du capital
Perspectives de l'écosystème Finance décentralisée 2024 : tendances clés et directions de développement
Au cours des dernières années, le domaine de la finance décentralisée (DeFi) a connu un développement et une transformation rapides. D'un projet expérimental initial, la DeFi est devenue une pierre angulaire incontournable de l'écosystème des cryptomonnaies. Dans ce processus, de nombreux projets excellents ont émergé, mais la concurrence est également devenue de plus en plus intense. Les différents projets lancent sans cesse de nouveaux produits et réduisent les frais pour attirer les utilisateurs. En perspective de 2024, la DeFi pourrait présenter les principales tendances suivantes :
La tendance à la plateforme des protocoles s'intensifie
Avec la maturité de la Finance décentralisée, les principaux protocoles évoluent d'une fonctionnalité unique vers des plateformes de services intégrés. Au cours de l'année dernière, plusieurs protocoles DeFi bien connus ont lancé de nouvelles lignes de produits. Par exemple, un protocole de prêt réputé a lancé un sous-DAO et la valeur totale verrouillée (TVL) sur Ethereum a atteint 1,65 milliard de dollars. Certaines bourses et plateformes de prêt ont également développé leurs propres stablecoins. Les projets sur de nouvelles blockchains publiques ont même développé de manière intégrée plusieurs fonctionnalités, y compris des stablecoins, des bourses, des plateformes de lancement et des mises en liquidité. Cette tendance vers la plateforme devrait se renforcer à l'avenir.
Les projets leaders continuent de maintenir leur avantage
Né avant le dernier cycle haussier, les principaux protocoles de Finance décentralisée ont établi un puissant effet de réseau et une influence de marque à travers les tests continus du marché. Ils continuent de se mettre à jour et d'innover, rendant leur remplacement difficile à court terme. Un échange de premier plan a annoncé une nouvelle version permettant d'ajouter des fonctionnalités personnalisées via un "hook" ; la dernière version d'une autre plateforme de prêt a amélioré l'efficacité du capital et s'est étendue sur plusieurs chaînes. Les données montrent qu'une bourse de premier plan maintient une part de marché d'environ 55 % sur le marché DEX des principales chaînes EVM.
L'exploitation minière de liquidité s'estompe, les fonds recherchent une plus grande efficacité
Dans les chaînes publiques de l'écosystème mature, le minage de liquidités est devenu progressivement une chose du passé. Les projets s'appuient davantage sur des "revenus réels" pour attirer des fonds, et les investisseurs sont également plus enclins à rechercher des opportunités offrant une plus grande efficacité du capital. Récemment, une chaîne publique a attiré l'attention en raison de la forte efficacité du capital démontrée par les DEX dans son écosystème. Sur cette chaîne, les fournisseurs de liquidités des principaux paires de trading peuvent obtenir un revenu quotidien moyen tout à fait considérable uniquement grâce aux frais de transaction, bien supérieur à celui des produits similaires sur d'autres chaînes. Cette différence d'efficacité pourrait amener des fournisseurs de liquidités professionnels à migrer vers des plateformes plus efficaces.
Les tokens de staking liquide (LST) entraînent la croissance du TVL des nouvelles chaînes publiques
Bien que le staking liquide ne soit pas un concept nouveau, les LST ont commencé à attirer une attention considérable après la mise à niveau d'Ethereum Shanghai. Actuellement, un projet LST est devenu le protocole DeFi avec le TVL le plus élevé. Cette tendance se reproduit également sur d'autres blockchains publiques, où deux projets LST occupent les deux premières places du TVL de l'écosystème sur une blockchain publique bien connue. D'autres blockchains publiques commencent également à utiliser les LST pour favoriser le développement de l'écosystème et augmenter le TVL.
Échanges décentralisés de contrats perpétuels (Perp DEX) ou nouvelles opportunités
Bien qu'il existe déjà quelques projets Perp DEX réussis, les solutions actuelles présentent encore leurs propres limites. Certains projets émergents affichent des caractéristiques attrayantes, telles que des pools de liquidités offrant des taux de rendement élevés ou des solutions de trading plus efficaces en capital. Ce domaine pourrait voir l'émergence de nouveaux projets plus compétitifs.
Les actifs du monde réel (RWA) suscitent des controverses mais demeurent sous les projecteurs.
Bien que les projets RWA suscitent des controverses, ils attirent néanmoins beaucoup d'attention. Actuellement, les obligations d'État américaines semblent être la seule direction des RWA pouvant être appliquée à grande échelle. Cependant, avec la possible baisse des taux d'intérêt aux États-Unis et l'éventuelle entrée du marché des cryptomonnaies dans un marché haussier, l'attrait des produits RWA pourrait diminuer. Néanmoins, les entrepreneurs continuent d'explorer activement ce domaine et pourraient impliquer des institutions financières traditionnelles en tant que partenaires, apportant ainsi de nouvelles opportunités de développement pour les RWA.