Tokenisation des actifs : un nouveau chapitre de l'innovation financière
La tokenisation des actifs devient un nouveau point chaud dans le secteur financier, représentant la prochaine évolution du marché. Cette tendance a été reconnue par de nombreux acteurs, y compris des hauts dirigeants d'institutions financières de premier plan. Les actifs du monde réel (RWA) deviennent de plus en plus importants dans l'industrie de la cryptomonnaie. À partir de mai 2024, la taille du marché RWA a dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant l'intérêt marqué des investisseurs pour ce produit financier innovant. La tokenisation des RWA et leur introduction sur la blockchain peuvent offrir de nouvelles opportunités de revenus pour la finance décentralisée (DeFi). On prévoit qu'à l'horizon 2030, la taille du marché de la tokenisation des actifs atteindra 10 000 milliards de dollars.
L'attrait de ce marché émergent ne réside pas seulement dans les opportunités de rendement qu'il offre à la DeFi. En numérisant des actifs en jetons, il permet la fragmentation des actifs - divisant de grands actifs comme les obligations d'État, les actions et l'immobilier en petites fractions. Ce processus améliore la liquidité et crée des opportunités d'investissement pour des investisseurs de différents niveaux de capital.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs incluent : l'augmentation de la liquidité et de l'accessibilité, permettant aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement avec une barrière d'entrée plus basse ; l'amélioration de la transparence ; et l'augmentation de la combinabilité en reliant la valeur des actifs réels à l'écosystème DeFi.
La capitalisation boursière des obligations d'État américaines tokenisées est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars, Franklin Templeton étant le principal émetteur, représentant environ 38 % du marché. Une étude récente montre que 64 % des investisseurs à haute valeur nette et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leurs investissements dans les obligations d'État tokenisées d'ici la fin de 2024.
Bien qu'elle en soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs représente l'une des applications les plus prometteuses de la technologie blockchain. Ondo Finance se trouve en position avantageuse dans cette tendance grâce à son service de tokenisation des obligations d'État, l'intérêt des investisseurs continuant de croître.
Ondo Finance : le pont entre la finance traditionnelle et le Web3
Ondo Finance utilise la technologie blockchain pour transformer la finance et proposer des produits de niveau institutionnel. En tokenisant des actifs stables issus de la finance traditionnelle, Ondo combine fiabilité et efficacité de la blockchain.
Ondo comprend deux départements principaux : la gestion d'actifs et la technologie. Le département de gestion d'actifs est responsable de la création et de la supervision des produits financiers de tokenisation, tandis que le département technologique développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principales options d'investissement :
USDY(Ondo jeton de rendement en dollars américains )
Titres tokenisés soutenus par des bons du Trésor américain à court terme et des dépôts bancaires
Fournir un rendement annuel de 5,30 %(APY), le montant total des fonds verrouillés(TVL) s'élève à 315,35 millions de dollars.
Plus sûr et plus transparent que les stablecoins traditionnels
Géré par Ankura Trust Company, garantissant la conformité et la protection des investisseurs
OUSG(Ondo obligations américaines à court terme )
Fournir aux investisseurs passifs des jetons d'obligations américaines à court terme à faible risque
Fournir un taux de rendement annualisé de 4,81%(APY), le montant total verrouillé(TVL) est de 221,32 millions de dollars.
En mars 2024, des investissements seront transférés d'un certain ETF vers un autre fonds
La nouvelle version OUSG(rOUSG) vient d'être lancée, offrant des rendements aux investisseurs grâce à des jetons supplémentaires.
Flux Finance : la plateforme de prêt décentralisée d'Ondo
Flux Finance est une plateforme de prêt décentralisée créée par l'équipe d'Ondo Finance, qui ajoute de nouvelles fonctionnalités sur la base de Compound V2. Elle prend en charge des jetons ouverts comme l'USDC et des jetons restreints comme l'OUSG. Cela signifie que les utilisateurs peuvent prêter librement l'USDC, mais qu'ils doivent satisfaire à des exigences de permis spécifiques pour emprunter en utilisant OUSG en tant que garantie, afin d'assurer la conformité et la sécurité.
Flux adopte un modèle de pool pair-à-pair, permettant aux utilisateurs de prêter et d'emprunter en utilisant un surcollatéral. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts en fournissant des jetons stables, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser leurs garanties pour emprunter des jetons stables, tout en respectant les exigences de licence des actifs. Flux Finance est gouverné par Ondo DAO.
Paysage concurrentiel
Ondo a établi des partenariats dans le domaine des RWA cryptographiques avec des géants de la finance traditionnelle, se faisant un nom dans la finance traditionnelle. Dans le domaine de la finance décentralisée, la concurrence s'intensifie. D'autres participants incluent :
Centrifuge : se concentre sur la tokenisation du crédit structuré, utilise des NFT pour émettre de la dette
Ethena: offre une exposition aux actifs synthétiques, permettant aux utilisateurs de trader sans détenir d'actifs.
Maple Finance : offre des prêts à faible garantie aux institutions, mettant l'accent sur l'évaluation du crédit
Pendle: traite les transactions de tokenisation des revenus, permettant aux utilisateurs de séparer et d'échanger la partie des revenus des actifs.
Les avantages d'Ondo Finance sont :
En intégrant la finance traditionnelle et la blockchain, visant le vaste marché des obligations d'État américaines
Collaborer avec des géants de la finance traditionnelle, adopter une stratégie complémentaire plutôt qu'une concurrence directe.
Offrir des produits innovants comme USDY et OUSG, en tant qu'alternatives plus sûres et transparentes aux stablecoins traditionnels
Jeton économie
Le jeton ONDO est le jeton de gouvernance d'Ondo Finance et de son protocole Flux Finance. Les détenteurs ont le droit de voter sur diverses propositions au sein de l'Ondo DAO, garantissant que toutes les décisions sont prises de manière transparente sur la chaîne. Pour soumettre une proposition, un individu doit détenir ou être délégué d'au moins 100 millions de droits de vote ONDO.
Il n'est pas encore clair si d'autres utilisations seront introduites à l'avenir pour les détenteurs d'ONDO.
Équipe et partenariats
L'équipe d'Ondo Finance regroupe des professionnels du secteur financier traditionnel et du Web3. Le fondateur et PDG Nathan Allman et le président et COO Justin Schmidt viennent tous deux d'une grande banque d'investissement. Un autre membre important, Katie Wheeler, provient d'une société de gestion d'actifs. L'équipe comprend également des développeurs issus de projets Web3 renommés.
Ondo Finance a établi des partenariats stratégiques avec plusieurs institutions :
Une fondation de blockchain publique : intégrer des actifs du monde réel avec la technologie blockchain
Un laboratoire : utiliser USDY dans le pool AMM et le prendre comme garantie CDP.
Un certain teneur de marché : augmenter la liquidité de USDY
Une société de gestion d'actifs : en investissant dans ses fonds, elle démontre son engagement envers l'effort d'expansion de la tokenisation.
Perspectives de développement
Ondo Finance s'engage à connecter la finance traditionnelle et la finance décentralisée grâce à la technologie blockchain publique, créant des produits financiers sûrs, transparents et conformes.
Principaux produits inclus :
OUSG: tokenisation des ETF à court terme des obligations d'État américaines
OMMF:tokenisation fonds de marché monétaire
USDY : alternative aux stablecoins à rendement
Flux Finance : un protocole qui prend en charge les titres tokenisés comme collatéral.
Ces produits ont entraîné une croissance significative, le TVL d'Ondo est passé de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars.
Plans futurs :
Élargir l'adoption et la liquidité de USDY, OUSG et OMMF
Établir des partenariats et développer des outils inter-chaînes
tokenisation des titres négociés publiquement
Étendre les avantages de la blockchain à un plus large éventail de services financiers
Ondo Finance se trouve à la pointe de la fusion entre la finance traditionnelle et la technologie blockchain, et pourrait jouer un rôle important dans le domaine émergent de la tokenisation des actifs. Cependant, des défis réglementaires et des risques de marché subsistent, nécessitant une attention prudente.
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SorryRugPulled
· 08-11 19:11
J'ai compris, une nouvelle vague de fonds arrive.
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MetaverseMigrant
· 08-11 18:59
Mon Dieu, il y a enfin des informations précieuses.
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SchroedingerMiner
· 08-11 18:54
bull ah encore en train de prendre les gens pour des idiots
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UnluckyValidator
· 08-11 18:43
Le concept de jouer à la bourse sans argent.
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PerpetualLonger
· 08-11 18:43
Encore une nouvelle opportunité de manger les frères, grands ordres en place, prêts à buy the dip.
Tokenisation des actifs : Ondo Finance mène la nouvelle tendance de la fusion entre la Finance décentralisée et le TradFi
Tokenisation des actifs : un nouveau chapitre de l'innovation financière
La tokenisation des actifs devient un nouveau point chaud dans le secteur financier, représentant la prochaine évolution du marché. Cette tendance a été reconnue par de nombreux acteurs, y compris des hauts dirigeants d'institutions financières de premier plan. Les actifs du monde réel (RWA) deviennent de plus en plus importants dans l'industrie de la cryptomonnaie. À partir de mai 2024, la taille du marché RWA a dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant l'intérêt marqué des investisseurs pour ce produit financier innovant. La tokenisation des RWA et leur introduction sur la blockchain peuvent offrir de nouvelles opportunités de revenus pour la finance décentralisée (DeFi). On prévoit qu'à l'horizon 2030, la taille du marché de la tokenisation des actifs atteindra 10 000 milliards de dollars.
L'attrait de ce marché émergent ne réside pas seulement dans les opportunités de rendement qu'il offre à la DeFi. En numérisant des actifs en jetons, il permet la fragmentation des actifs - divisant de grands actifs comme les obligations d'État, les actions et l'immobilier en petites fractions. Ce processus améliore la liquidité et crée des opportunités d'investissement pour des investisseurs de différents niveaux de capital.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs incluent : l'augmentation de la liquidité et de l'accessibilité, permettant aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement avec une barrière d'entrée plus basse ; l'amélioration de la transparence ; et l'augmentation de la combinabilité en reliant la valeur des actifs réels à l'écosystème DeFi.
La capitalisation boursière des obligations d'État américaines tokenisées est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars, Franklin Templeton étant le principal émetteur, représentant environ 38 % du marché. Une étude récente montre que 64 % des investisseurs à haute valeur nette et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leurs investissements dans les obligations d'État tokenisées d'ici la fin de 2024.
Bien qu'elle en soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs représente l'une des applications les plus prometteuses de la technologie blockchain. Ondo Finance se trouve en position avantageuse dans cette tendance grâce à son service de tokenisation des obligations d'État, l'intérêt des investisseurs continuant de croître.
Ondo Finance : le pont entre la finance traditionnelle et le Web3
Ondo Finance utilise la technologie blockchain pour transformer la finance et proposer des produits de niveau institutionnel. En tokenisant des actifs stables issus de la finance traditionnelle, Ondo combine fiabilité et efficacité de la blockchain.
Ondo comprend deux départements principaux : la gestion d'actifs et la technologie. Le département de gestion d'actifs est responsable de la création et de la supervision des produits financiers de tokenisation, tandis que le département technologique développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principales options d'investissement :
USDY(Ondo jeton de rendement en dollars américains )
OUSG(Ondo obligations américaines à court terme )
Flux Finance : la plateforme de prêt décentralisée d'Ondo
Flux Finance est une plateforme de prêt décentralisée créée par l'équipe d'Ondo Finance, qui ajoute de nouvelles fonctionnalités sur la base de Compound V2. Elle prend en charge des jetons ouverts comme l'USDC et des jetons restreints comme l'OUSG. Cela signifie que les utilisateurs peuvent prêter librement l'USDC, mais qu'ils doivent satisfaire à des exigences de permis spécifiques pour emprunter en utilisant OUSG en tant que garantie, afin d'assurer la conformité et la sécurité.
Flux adopte un modèle de pool pair-à-pair, permettant aux utilisateurs de prêter et d'emprunter en utilisant un surcollatéral. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts en fournissant des jetons stables, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser leurs garanties pour emprunter des jetons stables, tout en respectant les exigences de licence des actifs. Flux Finance est gouverné par Ondo DAO.
Paysage concurrentiel
Ondo a établi des partenariats dans le domaine des RWA cryptographiques avec des géants de la finance traditionnelle, se faisant un nom dans la finance traditionnelle. Dans le domaine de la finance décentralisée, la concurrence s'intensifie. D'autres participants incluent :
Les avantages d'Ondo Finance sont :
Jeton économie
Le jeton ONDO est le jeton de gouvernance d'Ondo Finance et de son protocole Flux Finance. Les détenteurs ont le droit de voter sur diverses propositions au sein de l'Ondo DAO, garantissant que toutes les décisions sont prises de manière transparente sur la chaîne. Pour soumettre une proposition, un individu doit détenir ou être délégué d'au moins 100 millions de droits de vote ONDO.
Il n'est pas encore clair si d'autres utilisations seront introduites à l'avenir pour les détenteurs d'ONDO.
Équipe et partenariats
L'équipe d'Ondo Finance regroupe des professionnels du secteur financier traditionnel et du Web3. Le fondateur et PDG Nathan Allman et le président et COO Justin Schmidt viennent tous deux d'une grande banque d'investissement. Un autre membre important, Katie Wheeler, provient d'une société de gestion d'actifs. L'équipe comprend également des développeurs issus de projets Web3 renommés.
Ondo Finance a établi des partenariats stratégiques avec plusieurs institutions :
Perspectives de développement
Ondo Finance s'engage à connecter la finance traditionnelle et la finance décentralisée grâce à la technologie blockchain publique, créant des produits financiers sûrs, transparents et conformes.
Principaux produits inclus :
Ces produits ont entraîné une croissance significative, le TVL d'Ondo est passé de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars.
Plans futurs :
Ondo Finance se trouve à la pointe de la fusion entre la finance traditionnelle et la technologie blockchain, et pourrait jouer un rôle important dans le domaine émergent de la tokenisation des actifs. Cependant, des défis réglementaires et des risques de marché subsistent, nécessitant une attention prudente.