Conformité des stablecoins et Vérification formelle : construire une infrastructure d'actifs numériques fiable et conforme
Résumé
Avec le développement rapide des applications Web3, de plus en plus d'institutions financières commencent à s'intéresser aux produits d'actifs numériques, parmi lesquels les stablecoins représentent une direction importante. Les stablecoins allient l'efficacité et la transparence de la blockchain à la stabilité des finances traditionnelles, et ils ont le potentiel de remodeler les paiements mondiaux et le système financier. Cependant, pour réaliser une adoption généralisée des stablecoins, il est encore nécessaire de poser des bases solides en matière de confiance des utilisateurs, de conformité et de compatibilité avec l'écosystème Web3.
Dans un cadre réglementaire strict, la vérification formelle est considérée comme une méthode prometteuse qui peut aider à établir des contrats de stablecoin fiables tout en vérifiant les exigences de conformité essentielles. Cet article se concentrera sur plusieurs aspects suivants :
Comprendre pleinement les exigences réglementaires des stablecoins est essentiel pour tous les émetteurs.
Lors de la mise en œuvre de projets de stablecoin aux États-Unis, le projet de loi « GENIUS » est une référence importante pour évaluer les risques de conformité.
La vérification formelle peut aider les projets de stablecoin à mieux répondre aux exigences de conformité de la loi GENIUS.
Aperçu de la réglementation des stablecoins
Depuis l'apparition des premiers projets de stablecoin en 2014, les stablecoins ont été considérés comme un pont entre la finance traditionnelle et le monde du Web3. Le système financier traditionnel présente généralement des problèmes d'efficacité, de manque de transparence et de coûts élevés. Pour améliorer ces défauts, les stablecoins ont introduit :
Règlement en temps réel
Enregistrements immuables
Contrat intelligent pouvant exécuter automatiquement des règles ou rediriger des chemins de change
Une inclusion financière plus large, permettant à chacun de participer facilement.
Le cadre de régulation de la monnaie électronique lancé en 2009 n'était initialement pas conçu pour le Web3, mais il s'est depuis progressivement élargi pour inclure des solutions compatibles avec le Web3, y compris les stablecoins.
Actuellement, plusieurs autorités de régulation, y compris le Centre financier international d'Abou Dhabi et l'Autorité monétaire de Hong Kong, ont commencé à tester des solutions connexes. Le Congrès américain a adopté la loi GENIUS, fournissant des directives réglementaires pour le développement conforme des stablecoins.
Interprétation de la loi GENIUS
La loi "GENIUS", lancée en juin 2025, établit un cadre de conformité obligatoire pour les paiements en stablecoin aux États-Unis. Cette loi établit une "certification" fédérale unifiée pour les stablecoins, ce qui contribue à réduire le problème de la fragmentation réglementaire et fournit des orientations claires pour la conception des produits, la gestion des risques et la préparation des audits. Suivre la loi "GENIUS" est non seulement une base de conformité, mais aussi une garantie clé pour améliorer la sécurité des transactions d'actifs des utilisateurs.
De la législation à la Vérification formelle
La vérification formelle exprime chaque exigence de conformité en tant qu'invariant ou actif sur la chaîne. Prenons l'exemple de la loi GENIUS, les dispositions légales pertinentes peuvent être formellement exprimées sous la forme d'une série de lemmes. De plus, certains invariants techniques des stablecoins doivent également être strictement prouvés pour garantir le respect de certaines exigences légales.
Ces lemmes formalisés deviendront des obligations de preuve dans le cadre de vérification sélectionné. Cependant, seules certaines spécifications sont liées au processus de vérification formelle de la phase des contrats intelligents.
Exemple de programme de stablecoin Solana
Nous avons construit un système de stablecoin basé sur Solana et effectué une vérification formelle de ses spécifications. Cet exemple montre comment exécuter les invariants clés sur la chaîne pour répondre aux exigences de la loi GENIUS.
Dans les résultats de validation complets, nous avons réussi à prouver formellement l'invariant clé : l'offre totale ≤ la réserve totale. Une fois toutes les obligations de preuve vérifiées, cet exemple de programme stablecoin Solana peut être rigoureusement prouvé mathématiquement pour satisfaire aux exigences de conformité de l'article 4(a)(1)(A) de la loi "GENIUS" concernant le "soutien à la réserve un à un".
Vérification formelle de l'importance
La vérification formelle est essentielle pour la conformité des stablecoins, elle peut efficacement protéger les fonds et la confiance des participants. Suivre les meilleures pratiques de vérification formelle apportera un avantage supplémentaire aux protocoles de stablecoin :
Gagner la confiance des régulateurs
Réduire les risques
Améliorer l'efficacité des audits
Réaliser une différenciation sur le marché
De plus, la Vérification formelle peut également accélérer de manière significative les processus clés tels que l'approbation réglementaire, l'intégration au niveau entreprise et la collaboration DeFi.
Construire des stablecoins plus sûrs et conformes
Avec l'attention croissante des régulateurs mondiaux sur les stablecoins, la conformité et la sécurité deviennent des défis centraux pour les émetteurs. Que ce soit pour répondre aux exigences de la loi GENIUS ou pour planifier une expansion mondiale, les projets de stablecoins doivent construire une base de sécurité fiable depuis le niveau fondamental.
Un cadre de vérification formelle professionnel peut soutenir des scénarios d'application de blockchain réels, générant des preuves de sécurité vérifiables par machine sur la chaîne, répondant directement aux exigences de conformité. Cela n'est pas seulement une exploration théorique, mais aussi une garantie fiable pour des environnements de production réels.
Les projets de stablecoin peuvent améliorer la sécurité et la conformité de la manière suivante :
Cadre de Vérification formelle personnalisé
Service de conseil en Conformité pour différentes réglementations
Audit de sécurité complet
Assistance à la communication avec les régulateurs
Comparé aux produits traditionnels de Vérification formelle, les services de sécurité blockchain professionnels peuvent offrir des solutions de validation de niveau, de validation des attributs exclusifs, de capacités de raisonnement complexes et de solutions adaptées à l'environnement de production.
Avec le développement continu du marché des stablecoins, l'adoption de méthodes systématiques et vérifiables en termes de sécurité contribuera à la mise en œuvre conforme et hautement fiable des projets de stablecoins, posant ainsi les bases pour le développement sain de l'écosystème des actifs numériques.
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SelfCustodyIssues
· Il y a 13h
La stabilité dépend encore des réserves.
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TestnetFreeloader
· Il y a 13h
Eh bien, maintenant, il est si important de gagner de l'argent.
Voir l'originalRépondre0
YieldHunter
· Il y a 13h
pour être honnête, un autre cadre réglementaire ne résoudra pas les risques de dépeg
Voir l'originalRépondre0
NightAirdropper
· Il y a 13h
Venez avec une nouvelle réglementation, l'univers de la cryptomonnaie est en danger.
Nouvelles tendances de la réglementation des stablecoins : la Vérification formelle aide à la Conformité et à la construction de la confiance
Conformité des stablecoins et Vérification formelle : construire une infrastructure d'actifs numériques fiable et conforme
Résumé
Avec le développement rapide des applications Web3, de plus en plus d'institutions financières commencent à s'intéresser aux produits d'actifs numériques, parmi lesquels les stablecoins représentent une direction importante. Les stablecoins allient l'efficacité et la transparence de la blockchain à la stabilité des finances traditionnelles, et ils ont le potentiel de remodeler les paiements mondiaux et le système financier. Cependant, pour réaliser une adoption généralisée des stablecoins, il est encore nécessaire de poser des bases solides en matière de confiance des utilisateurs, de conformité et de compatibilité avec l'écosystème Web3.
Dans un cadre réglementaire strict, la vérification formelle est considérée comme une méthode prometteuse qui peut aider à établir des contrats de stablecoin fiables tout en vérifiant les exigences de conformité essentielles. Cet article se concentrera sur plusieurs aspects suivants :
Aperçu de la réglementation des stablecoins
Depuis l'apparition des premiers projets de stablecoin en 2014, les stablecoins ont été considérés comme un pont entre la finance traditionnelle et le monde du Web3. Le système financier traditionnel présente généralement des problèmes d'efficacité, de manque de transparence et de coûts élevés. Pour améliorer ces défauts, les stablecoins ont introduit :
Le cadre de régulation de la monnaie électronique lancé en 2009 n'était initialement pas conçu pour le Web3, mais il s'est depuis progressivement élargi pour inclure des solutions compatibles avec le Web3, y compris les stablecoins.
Actuellement, plusieurs autorités de régulation, y compris le Centre financier international d'Abou Dhabi et l'Autorité monétaire de Hong Kong, ont commencé à tester des solutions connexes. Le Congrès américain a adopté la loi GENIUS, fournissant des directives réglementaires pour le développement conforme des stablecoins.
Interprétation de la loi GENIUS
La loi "GENIUS", lancée en juin 2025, établit un cadre de conformité obligatoire pour les paiements en stablecoin aux États-Unis. Cette loi établit une "certification" fédérale unifiée pour les stablecoins, ce qui contribue à réduire le problème de la fragmentation réglementaire et fournit des orientations claires pour la conception des produits, la gestion des risques et la préparation des audits. Suivre la loi "GENIUS" est non seulement une base de conformité, mais aussi une garantie clé pour améliorer la sécurité des transactions d'actifs des utilisateurs.
De la législation à la Vérification formelle
La vérification formelle exprime chaque exigence de conformité en tant qu'invariant ou actif sur la chaîne. Prenons l'exemple de la loi GENIUS, les dispositions légales pertinentes peuvent être formellement exprimées sous la forme d'une série de lemmes. De plus, certains invariants techniques des stablecoins doivent également être strictement prouvés pour garantir le respect de certaines exigences légales.
Ces lemmes formalisés deviendront des obligations de preuve dans le cadre de vérification sélectionné. Cependant, seules certaines spécifications sont liées au processus de vérification formelle de la phase des contrats intelligents.
Exemple de programme de stablecoin Solana
Nous avons construit un système de stablecoin basé sur Solana et effectué une vérification formelle de ses spécifications. Cet exemple montre comment exécuter les invariants clés sur la chaîne pour répondre aux exigences de la loi GENIUS.
Dans les résultats de validation complets, nous avons réussi à prouver formellement l'invariant clé : l'offre totale ≤ la réserve totale. Une fois toutes les obligations de preuve vérifiées, cet exemple de programme stablecoin Solana peut être rigoureusement prouvé mathématiquement pour satisfaire aux exigences de conformité de l'article 4(a)(1)(A) de la loi "GENIUS" concernant le "soutien à la réserve un à un".
Vérification formelle de l'importance
La vérification formelle est essentielle pour la conformité des stablecoins, elle peut efficacement protéger les fonds et la confiance des participants. Suivre les meilleures pratiques de vérification formelle apportera un avantage supplémentaire aux protocoles de stablecoin :
De plus, la Vérification formelle peut également accélérer de manière significative les processus clés tels que l'approbation réglementaire, l'intégration au niveau entreprise et la collaboration DeFi.
Construire des stablecoins plus sûrs et conformes
Avec l'attention croissante des régulateurs mondiaux sur les stablecoins, la conformité et la sécurité deviennent des défis centraux pour les émetteurs. Que ce soit pour répondre aux exigences de la loi GENIUS ou pour planifier une expansion mondiale, les projets de stablecoins doivent construire une base de sécurité fiable depuis le niveau fondamental.
Un cadre de vérification formelle professionnel peut soutenir des scénarios d'application de blockchain réels, générant des preuves de sécurité vérifiables par machine sur la chaîne, répondant directement aux exigences de conformité. Cela n'est pas seulement une exploration théorique, mais aussi une garantie fiable pour des environnements de production réels.
Les projets de stablecoin peuvent améliorer la sécurité et la conformité de la manière suivante :
Comparé aux produits traditionnels de Vérification formelle, les services de sécurité blockchain professionnels peuvent offrir des solutions de validation de niveau, de validation des attributs exclusifs, de capacités de raisonnement complexes et de solutions adaptées à l'environnement de production.
Avec le développement continu du marché des stablecoins, l'adoption de méthodes systématiques et vérifiables en termes de sécurité contribuera à la mise en œuvre conforme et hautement fiable des projets de stablecoins, posant ainsi les bases pour le développement sain de l'écosystème des actifs numériques.