Analisis Regulasi Aset Kripto Baru Uni Eropa: Dari Anonim ke Regulasi "Membuka Kotak"
Pada pertengahan Januari 2024, Uni Eropa sebagai yurisdiksi utama yang pertama di dunia yang menetapkan undang-undang kerangka regulasi enkripsi yang komprehensif, kembali mengusulkan untuk memperkuat pembatasan terhadap transfer enkripsi dan dompet pribadi dalam aturan regulasi anti pencucian uangnya. Aturan baru ini mencakup pembatasan transaksi anonim dan peningkatan kewajiban verifikasi identitas pelanggan bagi platform.
Pada 23 Maret, Parlemen Uni Eropa dan Dewan Uni Eropa secara resmi mewujudkan gagasan ini menjadi kenyataan dengan mengeluarkan "Perintah Pembukaan Kotak" anti pencucian uang terbaru. Artikel ini akan menginterpretasikan undang-undang baru ini dan menganalisis kemungkinan efek demonstratif yang dihasilkan.
Ringkasan "Perintah Pembukaan Kotak" Aset Enkripsi Terbaru Uni Eropa
"Membuka kotak" awalnya merujuk pada tindakan mencuri informasi orang lain dan mengeksposnya menggunakan perangkat lunak peretas, sekarang secara umum merujuk pada pengungkapan informasi identitas asli pengguna internet. Peraturan baru Uni Eropa tentang anti pencucian uang untuk mata uang kripto disebut "Perintah Membuka Kotak", terutama karena tujuan regulasinya adalah untuk menghilangkan anonimitas dalam transaksi mata uang kripto, untuk mengatur pencucian uang dan penggunaan aset kripto untuk menghindari pajak, serta menghindari pengawasan dalam pemindahan aset.
Aturan utama meliputi:
Di bawah yurisdiksi Uni Eropa, penggunaan dompet enkripsi mandiri yang tidak memiliki identitas untuk pembayaran cryptocurrency dalam skala apa pun dilarang.
Perusahaan enkripsi harus melakukan due diligence untuk transaksi di atas 1000 Euro.
Peraturan ini terutama ditujukan kepada pengguna enkripsi dan penyedia layanan enkripsi.
Aturan baru memiliki karakteristik signifikan di kedua sisi pro dan kontra. Di satu sisi, itu sejalan dengan undang-undang MiCA yang dikeluarkan oleh Uni Eropa sebelumnya dan aturan pengumpulan informasi transfer cryptocurrency, yang dapat memaksimalkan regulasi tindakan kriminal yang menggunakan cryptocurrency sebagai sarana, serta meletakkan dasar untuk kebijakan perpajakan aset kripto yang mungkin disusun di masa depan. Di sisi lain, "perintah kotak" secara langsung menghilangkan karakteristik anonimitas cryptocurrency, yang dapat menggoyahkan ekosistem keuangan terdesentralisasi yang dibangun di atas teknologi blockchain.
Perlu dicatat bahwa undang-undang baru Uni Eropa tentang pencucian uang tidak hanya menargetkan aset enkripsi, tetapi juga menerapkan kontrol ketat terhadap alat dan saluran lain yang mungkin digunakan untuk pencucian uang. Misalnya, penggunaan pembayaran tunai yang tidak diungkapkan melebihi 3000 euro dalam transaksi komersial dilarang, sedangkan pembayaran tunai di atas 10000 euro sepenuhnya dilarang. Entitas penjualan terkait industri barang mewah harus memverifikasi dan menyimpan informasi identitas pelanggan dalam transaksi. Selain itu, bidang berisiko tinggi pencucian uang seperti sepak bola profesional juga akan diawasi secara ketat.
Dampak "Perintah Pembukaan Kotak" Aset Enkripsi Terbaru Uni Eropa
Sebagai yurisdiksi hukum utama di dunia, undang-undang ini di Uni Eropa akan memiliki dampak demonstratif yang penting terhadap seluruh industri aset enkripsi, dan diharapkan bahwa aturan regulasi di negara lain juga akan merujuk pada undang-undang ini.
Dari sisi positif, "perintah pembukaan kotak" tidak melarang keberadaan enkripsi atau membatasi penggunaan pengguna, melainkan meminta penggunaan dan investasi enkripsi dalam lingkungan yang terbuka dan diatur. Pendekatan ini lebih fleksibel daripada melarang enkripsi sepenuhnya, mencerminkan sikap regulasi yang "melonggarkan" daripada "menutup".
Namun, regulasi yang relatif fleksibel ini juga memiliki sisi yang keras. Bagi komunitas enkripsi dan peserta Web3, daya tarik inti dari teknologi blockchain dan aset enkripsi terletak pada karakteristik "kepercayaan teknis" yang unik, yang memungkinkan operasi tanpa regulasi terpusat, memberikan pengguna hak untuk mengelola aset mereka dengan bebas. "Membuka kotak" tidak hanya menghilangkan anonimitas aset enkripsi, tetapi juga dapat membatasi hak pengguna untuk mengelola harta mereka dengan bebas, yang lebih penting, ini akan memperluas kekuasaan regulasi terpusat tradisional ke dalam komunitas aset enkripsi.
Faktanya, kebijakan pengawasan yang diperketat oleh Uni Eropa dengan dalih "keamanan publik", "keamanan finansial", dan "perang melawan pencucian uang" tidak mendapatkan dukungan dari sebagian besar masyarakat. Misalnya, ketika Komisi Eropa secara terbuka meminta pendapat tentang rancangan undang-undang pembatasan pembayaran tunai pada tahun 2017, lebih dari 90% warga menyatakan menolak, berpendapat bahwa cara ini sulit untuk secara efektif menghentikan pencucian uang yang berskala besar dan sistematis, malah secara tidak tepat membatasi hak warga untuk menggunakan kekayaan mereka.
Dari sudut pandang ini, "perintah pembukaan kotak" mungkin memiliki masalah overcorrection. Setelah diimplementasikan secara resmi, akan sulit untuk menemukan keseimbangan yang tepat antara inovasi teknologi finansial dan keamanan ketertiban sosial serta berbagai kepentingan hukum lainnya. Ini mungkin menyebabkan pengguna aset kripto domestik Uni Eropa beralih ke kelompok aset kripto yang tidak diatur, sementara penyedia layanan cryptocurrency akan menghadapi beban kewajiban verifikasi identitas pelanggan yang berat dan dilema kehilangan pengguna.
Dampak "Perintah Pembukaan Kotak" terhadap aset enkripsi lainnya
Saat ini, "perintah buka kotak" terutama memengaruhi perdagangan enkripsi, dan belum mencakup aset enkripsi lainnya. Meskipun ada diskusi sengit di dalam lembaga pengatur Uni Eropa tentang apakah akan memasukkan NFT, DeFi, GameFi, dan lain-lain ke dalam ruang lingkup peraturan anti pencucian uang, saat ini undang-undang tidak secara jelas memasukkan aset-aset ini ke dalam regulasi.
Ini terutama memiliki dua alasan:
Selain mata uang kripto, ukuran pasar aset kripto lainnya relatif kecil dan belum menjadi alat utama untuk kegiatan kriminal seperti pencucian uang dan penghindaran pajak.
Uni Eropa memiliki sikap hati-hati terhadap legislasi regulasi aset enkripsi, dan tidak ingin melakukan pengawasan yang ketat terlalu awal sebelum aset enkripsi lainnya matang dan teknologi terkait belum mencapai aplikasi berskala besar.
Oleh karena itu, pengembangan aset enkripsi lainnya dan aplikasi terkait sangat bergantung pada apakah praktisi Web3 dapat membentuk mekanisme pengawasan mandiri dan penggerak diri yang efektif, serta mencapai konsensus dengan lembaga pengawas dan membentuk sinergi.
Kata Penutup
Meskipun "perintah pembukaan kotak" harus melewati periode jendela tiga tahun sebelum dapat diterapkan secara resmi, periode jendela ini hanya digunakan untuk perbaikan kepatuhan. Nyatanya, di dalam yurisdiksi Uni Eropa, sudah tidak mungkin lagi menggunakan dompet yang dikelola sendiri untuk melakukan pembayaran anonim dengan enkripsi. Pendapat di kalangan industri bervariasi, ada yang berpendapat bahwa ini merupakan serangan terhadap sistem bisnis persaingan bebas Uni Eropa, bahkan bisa melanggar hak-hak dasar warga negara.
Namun, mengingat maraknya tindakan kriminal yang memanfaatkan enkripsi saat ini, pro dan kontra dari "Perintah Pembukaan Kotak" harus dievaluasi berdasarkan hasil implementasinya selanjutnya. Meskipun Uni Eropa saat ini kurang memiliki bukti yang cukup mengenai efektivitas dan kebutuhan untuk menerapkan "Perintah Pembukaan Kotak" dalam memberantas kejahatan, keberanian sebagai yurisdiksi pertama yang mencoba mengatur aset enkripsi secara menyeluruh setidaknya patut diacungi jempol. Di masa depan, bagaimana menemukan keseimbangan antara melindungi inovasi, menjaga keamanan finansial, dan menghormati hak-hak warga negara akan menjadi tantangan bersama yang dihadapi oleh lembaga pengatur di berbagai negara.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
17 Suka
Hadiah
17
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
TokenVelocityTrauma
· 08-13 20:27
Privasi doomed, semua sudah jelas dimainkan oleh pengawas.
Lihat AsliBalas0
SerumSquirter
· 08-12 22:17
Mengatur regulasi, ya? Dompet pribadi juga harus diatur. Tsk tsk.
Lihat AsliBalas0
PseudoIntellectual
· 08-11 04:45
Regulasi ini terlalu terbuka.
Lihat AsliBalas0
NotSatoshi
· 08-11 04:45
Fantasi terbesar dari blockchain adalah privasi, bukan?
Peraturan aset enkripsi baru Uni Eropa mengincar transaksi anonim "perintah membuka kotak" memicu kontroversi
Analisis Regulasi Aset Kripto Baru Uni Eropa: Dari Anonim ke Regulasi "Membuka Kotak"
Pada pertengahan Januari 2024, Uni Eropa sebagai yurisdiksi utama yang pertama di dunia yang menetapkan undang-undang kerangka regulasi enkripsi yang komprehensif, kembali mengusulkan untuk memperkuat pembatasan terhadap transfer enkripsi dan dompet pribadi dalam aturan regulasi anti pencucian uangnya. Aturan baru ini mencakup pembatasan transaksi anonim dan peningkatan kewajiban verifikasi identitas pelanggan bagi platform.
Pada 23 Maret, Parlemen Uni Eropa dan Dewan Uni Eropa secara resmi mewujudkan gagasan ini menjadi kenyataan dengan mengeluarkan "Perintah Pembukaan Kotak" anti pencucian uang terbaru. Artikel ini akan menginterpretasikan undang-undang baru ini dan menganalisis kemungkinan efek demonstratif yang dihasilkan.
Ringkasan "Perintah Pembukaan Kotak" Aset Enkripsi Terbaru Uni Eropa
"Membuka kotak" awalnya merujuk pada tindakan mencuri informasi orang lain dan mengeksposnya menggunakan perangkat lunak peretas, sekarang secara umum merujuk pada pengungkapan informasi identitas asli pengguna internet. Peraturan baru Uni Eropa tentang anti pencucian uang untuk mata uang kripto disebut "Perintah Membuka Kotak", terutama karena tujuan regulasinya adalah untuk menghilangkan anonimitas dalam transaksi mata uang kripto, untuk mengatur pencucian uang dan penggunaan aset kripto untuk menghindari pajak, serta menghindari pengawasan dalam pemindahan aset.
Aturan utama meliputi:
Peraturan ini terutama ditujukan kepada pengguna enkripsi dan penyedia layanan enkripsi.
Aturan baru memiliki karakteristik signifikan di kedua sisi pro dan kontra. Di satu sisi, itu sejalan dengan undang-undang MiCA yang dikeluarkan oleh Uni Eropa sebelumnya dan aturan pengumpulan informasi transfer cryptocurrency, yang dapat memaksimalkan regulasi tindakan kriminal yang menggunakan cryptocurrency sebagai sarana, serta meletakkan dasar untuk kebijakan perpajakan aset kripto yang mungkin disusun di masa depan. Di sisi lain, "perintah kotak" secara langsung menghilangkan karakteristik anonimitas cryptocurrency, yang dapat menggoyahkan ekosistem keuangan terdesentralisasi yang dibangun di atas teknologi blockchain.
Perlu dicatat bahwa undang-undang baru Uni Eropa tentang pencucian uang tidak hanya menargetkan aset enkripsi, tetapi juga menerapkan kontrol ketat terhadap alat dan saluran lain yang mungkin digunakan untuk pencucian uang. Misalnya, penggunaan pembayaran tunai yang tidak diungkapkan melebihi 3000 euro dalam transaksi komersial dilarang, sedangkan pembayaran tunai di atas 10000 euro sepenuhnya dilarang. Entitas penjualan terkait industri barang mewah harus memverifikasi dan menyimpan informasi identitas pelanggan dalam transaksi. Selain itu, bidang berisiko tinggi pencucian uang seperti sepak bola profesional juga akan diawasi secara ketat.
Dampak "Perintah Pembukaan Kotak" Aset Enkripsi Terbaru Uni Eropa
Sebagai yurisdiksi hukum utama di dunia, undang-undang ini di Uni Eropa akan memiliki dampak demonstratif yang penting terhadap seluruh industri aset enkripsi, dan diharapkan bahwa aturan regulasi di negara lain juga akan merujuk pada undang-undang ini.
Dari sisi positif, "perintah pembukaan kotak" tidak melarang keberadaan enkripsi atau membatasi penggunaan pengguna, melainkan meminta penggunaan dan investasi enkripsi dalam lingkungan yang terbuka dan diatur. Pendekatan ini lebih fleksibel daripada melarang enkripsi sepenuhnya, mencerminkan sikap regulasi yang "melonggarkan" daripada "menutup".
Namun, regulasi yang relatif fleksibel ini juga memiliki sisi yang keras. Bagi komunitas enkripsi dan peserta Web3, daya tarik inti dari teknologi blockchain dan aset enkripsi terletak pada karakteristik "kepercayaan teknis" yang unik, yang memungkinkan operasi tanpa regulasi terpusat, memberikan pengguna hak untuk mengelola aset mereka dengan bebas. "Membuka kotak" tidak hanya menghilangkan anonimitas aset enkripsi, tetapi juga dapat membatasi hak pengguna untuk mengelola harta mereka dengan bebas, yang lebih penting, ini akan memperluas kekuasaan regulasi terpusat tradisional ke dalam komunitas aset enkripsi.
Faktanya, kebijakan pengawasan yang diperketat oleh Uni Eropa dengan dalih "keamanan publik", "keamanan finansial", dan "perang melawan pencucian uang" tidak mendapatkan dukungan dari sebagian besar masyarakat. Misalnya, ketika Komisi Eropa secara terbuka meminta pendapat tentang rancangan undang-undang pembatasan pembayaran tunai pada tahun 2017, lebih dari 90% warga menyatakan menolak, berpendapat bahwa cara ini sulit untuk secara efektif menghentikan pencucian uang yang berskala besar dan sistematis, malah secara tidak tepat membatasi hak warga untuk menggunakan kekayaan mereka.
Dari sudut pandang ini, "perintah pembukaan kotak" mungkin memiliki masalah overcorrection. Setelah diimplementasikan secara resmi, akan sulit untuk menemukan keseimbangan yang tepat antara inovasi teknologi finansial dan keamanan ketertiban sosial serta berbagai kepentingan hukum lainnya. Ini mungkin menyebabkan pengguna aset kripto domestik Uni Eropa beralih ke kelompok aset kripto yang tidak diatur, sementara penyedia layanan cryptocurrency akan menghadapi beban kewajiban verifikasi identitas pelanggan yang berat dan dilema kehilangan pengguna.
Dampak "Perintah Pembukaan Kotak" terhadap aset enkripsi lainnya
Saat ini, "perintah buka kotak" terutama memengaruhi perdagangan enkripsi, dan belum mencakup aset enkripsi lainnya. Meskipun ada diskusi sengit di dalam lembaga pengatur Uni Eropa tentang apakah akan memasukkan NFT, DeFi, GameFi, dan lain-lain ke dalam ruang lingkup peraturan anti pencucian uang, saat ini undang-undang tidak secara jelas memasukkan aset-aset ini ke dalam regulasi.
Ini terutama memiliki dua alasan:
Oleh karena itu, pengembangan aset enkripsi lainnya dan aplikasi terkait sangat bergantung pada apakah praktisi Web3 dapat membentuk mekanisme pengawasan mandiri dan penggerak diri yang efektif, serta mencapai konsensus dengan lembaga pengawas dan membentuk sinergi.
Kata Penutup
Meskipun "perintah pembukaan kotak" harus melewati periode jendela tiga tahun sebelum dapat diterapkan secara resmi, periode jendela ini hanya digunakan untuk perbaikan kepatuhan. Nyatanya, di dalam yurisdiksi Uni Eropa, sudah tidak mungkin lagi menggunakan dompet yang dikelola sendiri untuk melakukan pembayaran anonim dengan enkripsi. Pendapat di kalangan industri bervariasi, ada yang berpendapat bahwa ini merupakan serangan terhadap sistem bisnis persaingan bebas Uni Eropa, bahkan bisa melanggar hak-hak dasar warga negara.
Namun, mengingat maraknya tindakan kriminal yang memanfaatkan enkripsi saat ini, pro dan kontra dari "Perintah Pembukaan Kotak" harus dievaluasi berdasarkan hasil implementasinya selanjutnya. Meskipun Uni Eropa saat ini kurang memiliki bukti yang cukup mengenai efektivitas dan kebutuhan untuk menerapkan "Perintah Pembukaan Kotak" dalam memberantas kejahatan, keberanian sebagai yurisdiksi pertama yang mencoba mengatur aset enkripsi secara menyeluruh setidaknya patut diacungi jempol. Di masa depan, bagaimana menemukan keseimbangan antara melindungi inovasi, menjaga keamanan finansial, dan menghormati hak-hak warga negara akan menjadi tantangan bersama yang dihadapi oleh lembaga pengatur di berbagai negara.