Analisis Mekanisme Teknologi Tokenisasi Aset Dunia Nyata
Tokenisasi aset dunia nyata adalah token digital di blockchain yang mewakili kepemilikan atau hak hukum atas aset fisik atau tidak berwujud. Ini mencakup berbagai kategori aset seperti real estat, komoditas, karya seni, hak kekayaan intelektual, dan instrumen keuangan.
Tokenisasi meningkatkan likuiditas aset dengan mewujudkan kepemilikan sebagian, memungkinkan lebih banyak orang untuk berpartisipasi dalam investasi. Ketidakubahnya blockchain memastikan transparansi catatan kepemilikan, mengurangi risiko penipuan. Aset tokenisasi yang diperdagangkan di bursa terdesentralisasi juga membawa aksesibilitas pasar dan efisiensi yang belum pernah terjadi sebelumnya.
Menurut analisis, diperkirakan bahwa pada tahun 2030, total nilai pasar dari berbagai aset tokenisasi akan mencapai sekitar 20 triliun dolar AS, dengan skenario pesimis mencapai 10 triliun dolar AS, dan dalam skenario optimis dapat mencapai 40 triliun dolar AS. Ini tidak termasuk alat seperti stablecoin untuk menghindari perhitungan ganda.
Sistem yang Ada
Tokenisasi aset dunia nyata adalah representasi kepemilikan aset off-chain dalam bentuk token digital melalui blockchain atau buku besar terdistribusi. Ini menghubungkan karakteristik, kepemilikan, dan nilai aset dengan bentuk digitalnya. Token berfungsi sebagai alat kepemilikan digital, memungkinkan pemegangnya untuk mengklaim kepemilikan atas aset yang mendasarinya.
Dalam sejarah, sertifikat kepemilikan fisik digunakan untuk membuktikan kepemilikan aset, tetapi rentan terhadap pencurian, kehilangan, dan ancaman lainnya. Alat kepemilikan digital yang muncul pada tahun 1980-an tidak dapat direalisasikan karena keterbatasan teknologi. Industri keuangan beralih ke sistem pendaftaran elektronik terpusat untuk mencatat aset digital, tetapi cara ini memerlukan keterlibatan beberapa lembaga perantara, yang memperkenalkan biaya baru dan masalah ketidakefisienan.
Sistem berbasis teknologi buku besar terdistribusi
Perkembangan teknologi buku besar terdistribusi ( DLT ) memungkinkan peninjauan kembali sekuritas atau token yang dimiliki secara digital. DLT terdiri dari serangkaian protokol dan kerangka kerja yang memungkinkan komputer untuk mengusulkan dan memverifikasi transaksi dalam jaringan, sambil menjaga catatan tetap sinkron. Desentralisasi ini mengurangi beban administratif dan risiko kegagalan sistem.
Dibandingkan dengan sistem tradisional, sistem berbasis DLT menyederhanakan eksekusi transaksi, kliring, dan proses penyelesaian melalui mekanisme konsensus tunggal.
Solusi Terdesentralisasi
Blockchain adalah teknologi buku besar terdistribusi yang beroperasi melalui jaringan komputer terdesentralisasi. Token dapat diterbitkan di rantai izin pribadi dan rantai tanpa izin publik. Rantai izin pribadi dikendalikan oleh entitas pusat, membatasi akses pengguna tertentu. Rantai tanpa izin publik terbuka untuk semua pengguna, tanpa perlu kontrol otoritas pusat.
Token yang diterbitkan di rantai publik tanpa izin dapat diintegrasikan dengan protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi), meningkatkan utilitas dan nilainya. Pilihan blockchain menentukan tingkat kontrol yang dapat dipertahankan oleh penerbit.
Salah satu keuntungan kunci dari tokenisasi aset adalah otomatisasi yang dicapai melalui kontrak pintar. Kontrak pintar adalah program di blockchain yang dieksekusi secara otomatis ketika kondisi tertentu terpenuhi. Otomatisasi ini meningkatkan efisiensi, mengurangi biaya, dan risiko pihak lawan.
tokenisasi
Tokenisasi aset dunia nyata dapat dianalisis melalui dua dimensi yaitu bentuk dan kepemilikan aset. Bentuk mencakup karakteristik ekonomi aset, sedangkan verifikasi kepemilikan memerlukan buku besar di dalam atau di luar rantai.
Aset yang ditingkatkan secara digital menjaga kepemilikan melalui buku besar off-chain, sementara menggunakan token blockchain sebagai bentuk representasi digital. Aset asli digital pada dasarnya adalah digital, di mana token secara langsung mewakili kepemilikan dan nilai.
Tokenisasi memiliki empat metode utama:
Kepemilikan langsung: Token itu sendiri sebagai catatan kepemilikan resmi, berlaku untuk aset digital asli.
1:1 aset mendukung Token: Penjaga memegang aset dan menerbitkan Token yang mewakili hak langsung.
Token over-collateral: menerbitkan token dengan menggunakan berbagai aset sebagai jaminan.
Token yang tidak cukup dijaminkan: menerbitkan token yang melacak nilai suatu aset tetapi tidak sepenuhnya dijaminkan.
Keuntungan Tokenisasi
Tokenisasi aset dunia nyata telah meningkatkan efisiensi di berbagai aspek melalui teknologi buku besar terdistribusi:
Penyelesaian atomik: Kontrak pintar mengeksekusi tahap penyelesaian dan pembayaran transaksi secara bersamaan, menghilangkan risiko pihak lawan.
Peningkatan likuiditas: tokenisasi meningkatkan keterpindahan aset, membuat aset yang tidak dapat diperdagangkan menjadi dapat diperdagangkan.
Mengurangi perantara: Kontrak pintar menggantikan lembaga perantara tradisional untuk verifikasi data dan pengelolaan aset.
Mewujudkan otomatisasi: kontrak pintar secara otomatis melaksanakan operasi di bawah kondisi yang ditentukan, menyederhanakan tugas manual.
Meningkatkan kepatuhan: Mengkodekan persyaratan regulasi ke dalam blockchain atau aturan transfer aset untuk meningkatkan efisiensi kepatuhan.
Pembuat pasar otomatis: Kontrak pintar secara otomatis mencocokkan pembeli dan penjual melalui kumpulan aset, mengurangi biaya transaksi.
Risiko dan Tantangan
Adopsi aset tokenisasi masih menghadapi tantangan di bidang teknologi dan regulasi. Risiko teknis termasuk keamanan jaringan, skalabilitas, proses penyelesaian, dan lain-lain. Masalah regulasi melibatkan kepatuhan anti pencucian uang, kerangka tata kelola, verifikasi identitas, dan perlindungan data.
Selain itu, ada kompleksitas yang disebabkan oleh perilaku investor dan dinamika pasar, yang memerlukan banyak pendidikan dan penyebaran kesadaran. Kekhawatiran terkait lingkungan juga tidak boleh diabaikan.
Transisi ke sistem keuangan tokenisasi melibatkan biaya besar, termasuk perubahan infrastruktur, integrasi sistem, pelatihan staf, dan lain-lain. Mengatasi tantangan multidimensi ini sangat penting untuk sepenuhnya mewujudkan keuntungan tokenisasi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
GweiTooHigh
· 8jam yang lalu
Terlalu naif, bukankah itu hanya mengganti kulit dengan TradFi?
Lihat AsliBalas0
LayerZeroHero
· 8jam yang lalu
Faktanya, verifikasi teknologi adalah kunci. Mekanisme bridge harus melewati ujian ini.
Lihat AsliBalas0
GmGnSleeper
· 8jam yang lalu
2 triliun sedang menunggu kalian untuk Dianggap Bodoh?
Lihat AsliBalas0
ImpermanentPhilosopher
· 8jam yang lalu
Blockchain para suckers jangan sombong lagi
Lihat AsliBalas0
SchrodingersFOMO
· 8jam yang lalu
Tokenisasi benar-benar menarik, yang bearish sudah dipukul muka.
Tokenisasi aset dunia nyata: mekanisme teknologi, keuntungan, dan prospek pasar senilai 20 triliun dolar pada tahun 2030
Analisis Mekanisme Teknologi Tokenisasi Aset Dunia Nyata
Tokenisasi aset dunia nyata adalah token digital di blockchain yang mewakili kepemilikan atau hak hukum atas aset fisik atau tidak berwujud. Ini mencakup berbagai kategori aset seperti real estat, komoditas, karya seni, hak kekayaan intelektual, dan instrumen keuangan.
Tokenisasi meningkatkan likuiditas aset dengan mewujudkan kepemilikan sebagian, memungkinkan lebih banyak orang untuk berpartisipasi dalam investasi. Ketidakubahnya blockchain memastikan transparansi catatan kepemilikan, mengurangi risiko penipuan. Aset tokenisasi yang diperdagangkan di bursa terdesentralisasi juga membawa aksesibilitas pasar dan efisiensi yang belum pernah terjadi sebelumnya.
Menurut analisis, diperkirakan bahwa pada tahun 2030, total nilai pasar dari berbagai aset tokenisasi akan mencapai sekitar 20 triliun dolar AS, dengan skenario pesimis mencapai 10 triliun dolar AS, dan dalam skenario optimis dapat mencapai 40 triliun dolar AS. Ini tidak termasuk alat seperti stablecoin untuk menghindari perhitungan ganda.
Sistem yang Ada
Tokenisasi aset dunia nyata adalah representasi kepemilikan aset off-chain dalam bentuk token digital melalui blockchain atau buku besar terdistribusi. Ini menghubungkan karakteristik, kepemilikan, dan nilai aset dengan bentuk digitalnya. Token berfungsi sebagai alat kepemilikan digital, memungkinkan pemegangnya untuk mengklaim kepemilikan atas aset yang mendasarinya.
Dalam sejarah, sertifikat kepemilikan fisik digunakan untuk membuktikan kepemilikan aset, tetapi rentan terhadap pencurian, kehilangan, dan ancaman lainnya. Alat kepemilikan digital yang muncul pada tahun 1980-an tidak dapat direalisasikan karena keterbatasan teknologi. Industri keuangan beralih ke sistem pendaftaran elektronik terpusat untuk mencatat aset digital, tetapi cara ini memerlukan keterlibatan beberapa lembaga perantara, yang memperkenalkan biaya baru dan masalah ketidakefisienan.
Sistem berbasis teknologi buku besar terdistribusi
Perkembangan teknologi buku besar terdistribusi ( DLT ) memungkinkan peninjauan kembali sekuritas atau token yang dimiliki secara digital. DLT terdiri dari serangkaian protokol dan kerangka kerja yang memungkinkan komputer untuk mengusulkan dan memverifikasi transaksi dalam jaringan, sambil menjaga catatan tetap sinkron. Desentralisasi ini mengurangi beban administratif dan risiko kegagalan sistem.
Dibandingkan dengan sistem tradisional, sistem berbasis DLT menyederhanakan eksekusi transaksi, kliring, dan proses penyelesaian melalui mekanisme konsensus tunggal.
Solusi Terdesentralisasi
Blockchain adalah teknologi buku besar terdistribusi yang beroperasi melalui jaringan komputer terdesentralisasi. Token dapat diterbitkan di rantai izin pribadi dan rantai tanpa izin publik. Rantai izin pribadi dikendalikan oleh entitas pusat, membatasi akses pengguna tertentu. Rantai tanpa izin publik terbuka untuk semua pengguna, tanpa perlu kontrol otoritas pusat.
Token yang diterbitkan di rantai publik tanpa izin dapat diintegrasikan dengan protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi), meningkatkan utilitas dan nilainya. Pilihan blockchain menentukan tingkat kontrol yang dapat dipertahankan oleh penerbit.
Salah satu keuntungan kunci dari tokenisasi aset adalah otomatisasi yang dicapai melalui kontrak pintar. Kontrak pintar adalah program di blockchain yang dieksekusi secara otomatis ketika kondisi tertentu terpenuhi. Otomatisasi ini meningkatkan efisiensi, mengurangi biaya, dan risiko pihak lawan.
tokenisasi
Tokenisasi aset dunia nyata dapat dianalisis melalui dua dimensi yaitu bentuk dan kepemilikan aset. Bentuk mencakup karakteristik ekonomi aset, sedangkan verifikasi kepemilikan memerlukan buku besar di dalam atau di luar rantai.
Aset yang ditingkatkan secara digital menjaga kepemilikan melalui buku besar off-chain, sementara menggunakan token blockchain sebagai bentuk representasi digital. Aset asli digital pada dasarnya adalah digital, di mana token secara langsung mewakili kepemilikan dan nilai.
Tokenisasi memiliki empat metode utama:
Keuntungan Tokenisasi
Tokenisasi aset dunia nyata telah meningkatkan efisiensi di berbagai aspek melalui teknologi buku besar terdistribusi:
Risiko dan Tantangan
Adopsi aset tokenisasi masih menghadapi tantangan di bidang teknologi dan regulasi. Risiko teknis termasuk keamanan jaringan, skalabilitas, proses penyelesaian, dan lain-lain. Masalah regulasi melibatkan kepatuhan anti pencucian uang, kerangka tata kelola, verifikasi identitas, dan perlindungan data.
Selain itu, ada kompleksitas yang disebabkan oleh perilaku investor dan dinamika pasar, yang memerlukan banyak pendidikan dan penyebaran kesadaran. Kekhawatiran terkait lingkungan juga tidak boleh diabaikan.
Transisi ke sistem keuangan tokenisasi melibatkan biaya besar, termasuk perubahan infrastruktur, integrasi sistem, pelatihan staf, dan lain-lain. Mengatasi tantangan multidimensi ini sangat penting untuk sepenuhnya mewujudkan keuntungan tokenisasi.