Travel Rule: Kunci untuk Meningkatkan Transparansi Transaksi Blockchain
Karakteristik anonim dari teknologi Blockchain telah dimanfaatkan oleh pelanggar hukum untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kegiatan kriminal lainnya. Untuk menghadapi tantangan ini, otoritas regulasi di berbagai negara telah memperkenalkan aturan Travel Rule, yang mengharuskan penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk mengumpulkan dan menyampaikan informasi identitas pihak yang terlibat dalam transaksi.
Tujuan utama dari Travel Rule adalah untuk meningkatkan transparansi transaksi di blockchain, mengaitkan transaksi blockchain dengan entitas di dunia nyata, sehingga dapat mengelola risiko pencucian uang, pendanaan teroris, dan sebagainya dengan lebih baik. Ini mengharuskan VASP untuk mendapatkan, menyimpan, dan menyerahkan informasi yang diperlukan tentang pengirim dan penerima sebelum memulai transaksi, untuk mengidentifikasi transaksi mencurigakan, melaksanakan tindakan sanksi, dan lainnya.
Berbeda dengan KYC tradisional dan pengawasan pasar, Travel Rule berfokus pada transaksi antara VASP. Sebelumnya, VASP hanya perlu melakukan KYC terhadap pelanggan mereka sendiri dan tidak dapat mengetahui informasi tentang pihak lawan dalam transaksi, yang mengakibatkan risiko yang cukup besar. Implementasi Travel Rule akan memungkinkan VASP untuk pertama kalinya mengidentifikasi dan mencegah transaksi ilegal yang berpotensi terjadi sebelum transaksi dilakukan.
Adopsi Travel Rule secara global sedang dipercepat. Wilayah Asia-Pasifik memimpin, dengan negara-negara seperti Singapura, Jepang, dan Korea Selatan yang lebih awal menerapkan peraturan terkait. Baru-baru ini, Eropa dan wilayah Timur Tengah juga mempercepat langkah. Seluruh industri semakin menerima Travel Rule, dengan tingkat pembuatan dan balasan informasi terkait yang meningkat secara signifikan.
Hong Kong akan mulai 1 Juni mewajibkan VASP untuk mematuhi Aturan Perjalanan. Persyaratan spesifik termasuk: mengumpulkan berbagai informasi berdasarkan jumlah transaksi; meminta mitra transaksi untuk memberikan informasi yang hilang; melakukan due diligence pada mitra transaksi; memverifikasi kepemilikan dompet yang dipegang sendiri, dll. Peraturan ini mirip dengan yurisdiksi lain, tetapi dalam beberapa aspek lebih rinci dan ketat.
Namun, pelaksanaan Travel Rule masih menghadapi beberapa tantangan. Jadwal pelaksanaan yang tidak konsisten di berbagai daerah menyebabkan VASP yang mematuhi aturan mungkin tidak dapat bertransaksi secara normal dengan pihak non-patuh. Selain itu, masalah interoperabilitas antara berbagai protokol Travel Rule juga perlu segera diselesaikan.
Meskipun demikian, promosi Travel Rule jelas akan secara signifikan meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi Blockchain, serta membantu perkembangan kesehatan jangka panjang industri cryptocurrency. Seiring dengan penyempurnaan kerangka regulasi global, tantangan-tantangan ini pada akhirnya akan teratasi.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
16 Suka
Hadiah
16
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MerkleDreamer
· 12jam yang lalu
Kedatangan regulasi adalah hal yang pasti
Lihat AsliBalas0
LiquidationKing
· 08-12 10:13
Regulasi datang terlalu terlambat
Lihat AsliBalas0
PretendingSerious
· 08-12 10:12
Regulasi saya sudah datang
Lihat AsliBalas0
SerumDegen
· 08-12 10:10
Regulasi juga merupakan kemajuan
Lihat AsliBalas0
OnchainFortuneTeller
· 08-12 10:02
Semakin banyak regulasi, semakin sulit untuk bermain di blockchain.
Travel Rule: Aturan kunci untuk meningkatkan transparansi transaksi Blockchain
Travel Rule: Kunci untuk Meningkatkan Transparansi Transaksi Blockchain
Karakteristik anonim dari teknologi Blockchain telah dimanfaatkan oleh pelanggar hukum untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan kegiatan kriminal lainnya. Untuk menghadapi tantangan ini, otoritas regulasi di berbagai negara telah memperkenalkan aturan Travel Rule, yang mengharuskan penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk mengumpulkan dan menyampaikan informasi identitas pihak yang terlibat dalam transaksi.
Tujuan utama dari Travel Rule adalah untuk meningkatkan transparansi transaksi di blockchain, mengaitkan transaksi blockchain dengan entitas di dunia nyata, sehingga dapat mengelola risiko pencucian uang, pendanaan teroris, dan sebagainya dengan lebih baik. Ini mengharuskan VASP untuk mendapatkan, menyimpan, dan menyerahkan informasi yang diperlukan tentang pengirim dan penerima sebelum memulai transaksi, untuk mengidentifikasi transaksi mencurigakan, melaksanakan tindakan sanksi, dan lainnya.
Berbeda dengan KYC tradisional dan pengawasan pasar, Travel Rule berfokus pada transaksi antara VASP. Sebelumnya, VASP hanya perlu melakukan KYC terhadap pelanggan mereka sendiri dan tidak dapat mengetahui informasi tentang pihak lawan dalam transaksi, yang mengakibatkan risiko yang cukup besar. Implementasi Travel Rule akan memungkinkan VASP untuk pertama kalinya mengidentifikasi dan mencegah transaksi ilegal yang berpotensi terjadi sebelum transaksi dilakukan.
Adopsi Travel Rule secara global sedang dipercepat. Wilayah Asia-Pasifik memimpin, dengan negara-negara seperti Singapura, Jepang, dan Korea Selatan yang lebih awal menerapkan peraturan terkait. Baru-baru ini, Eropa dan wilayah Timur Tengah juga mempercepat langkah. Seluruh industri semakin menerima Travel Rule, dengan tingkat pembuatan dan balasan informasi terkait yang meningkat secara signifikan.
Hong Kong akan mulai 1 Juni mewajibkan VASP untuk mematuhi Aturan Perjalanan. Persyaratan spesifik termasuk: mengumpulkan berbagai informasi berdasarkan jumlah transaksi; meminta mitra transaksi untuk memberikan informasi yang hilang; melakukan due diligence pada mitra transaksi; memverifikasi kepemilikan dompet yang dipegang sendiri, dll. Peraturan ini mirip dengan yurisdiksi lain, tetapi dalam beberapa aspek lebih rinci dan ketat.
Namun, pelaksanaan Travel Rule masih menghadapi beberapa tantangan. Jadwal pelaksanaan yang tidak konsisten di berbagai daerah menyebabkan VASP yang mematuhi aturan mungkin tidak dapat bertransaksi secara normal dengan pihak non-patuh. Selain itu, masalah interoperabilitas antara berbagai protokol Travel Rule juga perlu segera diselesaikan.
Meskipun demikian, promosi Travel Rule jelas akan secara signifikan meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi Blockchain, serta membantu perkembangan kesehatan jangka panjang industri cryptocurrency. Seiring dengan penyempurnaan kerangka regulasi global, tantangan-tantangan ini pada akhirnya akan teratasi.