Perspectivas do Ecossistema DeFi em 2024: Tendências e Direções de Desenvolvimento Chave
Nos últimos anos, o campo das Finanças Descentralizadas (DeFi) passou por um rápido desenvolvimento e transformação. Desde os primeiros projetos experimentais, o DeFi tornou-se uma pedra angular indispensável do ecossistema de criptomoedas. Neste processo, surgiram muitos projetos excelentes, mas a concorrência também se tornou cada vez mais intensa. Os projetos estão constantemente lançando novos produtos e reduzindo custos para atrair usuários. Olhando para 2024, o DeFi pode apresentar as seguintes tendências chave:
A tendência de plataforma de protocolo se intensifica
Com a maturação das Finanças Descentralizadas, os principais protocolos estão se transformando de funcionalidades únicas para plataformas de serviços integrados. No último ano, vários protocolos DeFi renomados lançaram novas linhas de produtos. Por exemplo, um conhecido protocolo de empréstimos lançou um sub-DAO, e o valor total bloqueado (TVL) na Ethereum atingiu 1,65 bilhões de dólares. Algumas exchanges e plataformas de empréstimos também desenvolveram suas próprias stablecoins. Projetos em novas blockchains estão desenvolvendo de forma integrada várias funcionalidades, incluindo stablecoins, exchanges, plataformas de lançamento e staking líquido. Essa tendência de plataformas deve se fortalecer ainda mais no futuro.
Projetos de topo continuam a manter a vantagem
Nascidos antes da última alta do mercado, os principais protocolos DeFi, após constantes testes de mercado, estabeleceram um forte efeito de rede e influência de marca. Eles continuam a atualizar e inovar, sendo difícil de serem substituídos a curto prazo. Uma exchange líder anunciou uma nova versão que permite adicionar funcionalidades personalizadas através de "ganchos"; a última versão de outra plataforma de empréstimo melhorou a eficiência do capital e expandiu-se em várias cadeias. Os dados mostram que a participação de mercado de uma exchange líder no mercado DEX das principais cadeias EVM ainda se mantém em cerca de 55%.
A diminuição da mineração de liquidez, os fundos buscam maior eficiência
Nas blockchains públicas de ecossistemas maduros, a mineração de liquidez tornou-se gradualmente coisa do passado. Os projetos dependem mais de "rendimentos reais" para atrair fundos, e os investidores também tendem a buscar oportunidades com maior eficiência de capital. Recentemente, uma determinada blockchain chamou a atenção devido à forte eficiência de capital demonstrada pelo DEX em seu ecossistema. Nesta blockchain, os provedores de liquidez dos principais pares de negociação podem obter uma receita média diária considerável apenas com as taxas de transação, muito superior a produtos semelhantes em outras blockchains. Esta diferença de eficiência pode levar provedores de liquidez profissionais a migrar para plataformas mais eficientes.
Tokens de Staking Líquido (LST) impulsionam o crescimento do TVL de novas blockchains
Embora a staking líquida não seja um conceito novo, após a atualização de Xangai do Ethereum, os LST começaram a receber ampla atenção. Atualmente, um projeto LST tornou-se o protocolo DeFi com o maior TVL. Essa tendência também está sendo replicada em outras blockchains públicas, onde, em uma conhecida blockchain pública, dois projetos LST ocupam as duas primeiras posições em TVL do ecossistema. Outras blockchains públicas também começaram a utilizar LST para promover o desenvolvimento ecológico e aumentar o TVL.
Exchange Descentralizado de Contratos Perpétuos (Perp DEX) ou novas oportunidades
Embora já existam alguns projetos de Perp DEX bem-sucedidos, as soluções atuais ainda apresentam suas limitações. Alguns projetos emergentes mostram características atraentes, como a oferta de pools de liquidez com altas taxas de retorno ou soluções de negociação com maior eficiência de capital. Este campo pode ver o surgimento de novos projetos mais competitivos.
Ativos do Mundo Real (RWA) são controversos, mas continuam a ser uma preocupação
Embora os projetos RWA sejam controversos, ainda atraem bastante atenção. Atualmente, os títulos do Tesouro dos EUA parecem ser a única direção RWA que pode ser aplicada em larga escala. No entanto, com a possível redução das taxas de juros nos EUA e a possibilidade de o mercado de criptomoedas entrar em um mercado em alta, a atratividade dos produtos RWA pode diminuir. Apesar disso, os empreendedores continuam a explorar ativamente esta área, podendo trazer instituições financeiras tradicionais como parceiras, oferecendo novas oportunidades de desenvolvimento para os RWA.
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FlashLoanKing
· 08-14 02:53
Bear Market não armadilha idiotas, muitos morreram.
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MEVHunterNoLoss
· 08-12 17:32
Ser enganado por idiotas de Bots vem aí
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NftRegretMachine
· 08-12 07:53
Esta edição das Finanças Descentralizadas está tão extravagante? É melhor comprar na baixa.
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GasBandit
· 08-11 07:31
O mercado de touros ainda não se recuperou e já estão a fazer previsões.
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notSatoshi1971
· 08-11 07:29
TVL Aumento não representa tudo~
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PuzzledScholar
· 08-11 07:27
Já estou cansado de ouvir sobre Finanças Descentralizadas.
2024年Finanças Descentralizadas生态6大趋势：protocolo plataforma化、头部优势与资本效率
Perspectivas do Ecossistema DeFi em 2024: Tendências e Direções de Desenvolvimento Chave
Nos últimos anos, o campo das Finanças Descentralizadas (DeFi) passou por um rápido desenvolvimento e transformação. Desde os primeiros projetos experimentais, o DeFi tornou-se uma pedra angular indispensável do ecossistema de criptomoedas. Neste processo, surgiram muitos projetos excelentes, mas a concorrência também se tornou cada vez mais intensa. Os projetos estão constantemente lançando novos produtos e reduzindo custos para atrair usuários. Olhando para 2024, o DeFi pode apresentar as seguintes tendências chave:
A tendência de plataforma de protocolo se intensifica
Com a maturação das Finanças Descentralizadas, os principais protocolos estão se transformando de funcionalidades únicas para plataformas de serviços integrados. No último ano, vários protocolos DeFi renomados lançaram novas linhas de produtos. Por exemplo, um conhecido protocolo de empréstimos lançou um sub-DAO, e o valor total bloqueado (TVL) na Ethereum atingiu 1,65 bilhões de dólares. Algumas exchanges e plataformas de empréstimos também desenvolveram suas próprias stablecoins. Projetos em novas blockchains estão desenvolvendo de forma integrada várias funcionalidades, incluindo stablecoins, exchanges, plataformas de lançamento e staking líquido. Essa tendência de plataformas deve se fortalecer ainda mais no futuro.
Projetos de topo continuam a manter a vantagem
Nascidos antes da última alta do mercado, os principais protocolos DeFi, após constantes testes de mercado, estabeleceram um forte efeito de rede e influência de marca. Eles continuam a atualizar e inovar, sendo difícil de serem substituídos a curto prazo. Uma exchange líder anunciou uma nova versão que permite adicionar funcionalidades personalizadas através de "ganchos"; a última versão de outra plataforma de empréstimo melhorou a eficiência do capital e expandiu-se em várias cadeias. Os dados mostram que a participação de mercado de uma exchange líder no mercado DEX das principais cadeias EVM ainda se mantém em cerca de 55%.
A diminuição da mineração de liquidez, os fundos buscam maior eficiência
Nas blockchains públicas de ecossistemas maduros, a mineração de liquidez tornou-se gradualmente coisa do passado. Os projetos dependem mais de "rendimentos reais" para atrair fundos, e os investidores também tendem a buscar oportunidades com maior eficiência de capital. Recentemente, uma determinada blockchain chamou a atenção devido à forte eficiência de capital demonstrada pelo DEX em seu ecossistema. Nesta blockchain, os provedores de liquidez dos principais pares de negociação podem obter uma receita média diária considerável apenas com as taxas de transação, muito superior a produtos semelhantes em outras blockchains. Esta diferença de eficiência pode levar provedores de liquidez profissionais a migrar para plataformas mais eficientes.
Tokens de Staking Líquido (LST) impulsionam o crescimento do TVL de novas blockchains
Embora a staking líquida não seja um conceito novo, após a atualização de Xangai do Ethereum, os LST começaram a receber ampla atenção. Atualmente, um projeto LST tornou-se o protocolo DeFi com o maior TVL. Essa tendência também está sendo replicada em outras blockchains públicas, onde, em uma conhecida blockchain pública, dois projetos LST ocupam as duas primeiras posições em TVL do ecossistema. Outras blockchains públicas também começaram a utilizar LST para promover o desenvolvimento ecológico e aumentar o TVL.
Exchange Descentralizado de Contratos Perpétuos (Perp DEX) ou novas oportunidades
Embora já existam alguns projetos de Perp DEX bem-sucedidos, as soluções atuais ainda apresentam suas limitações. Alguns projetos emergentes mostram características atraentes, como a oferta de pools de liquidez com altas taxas de retorno ou soluções de negociação com maior eficiência de capital. Este campo pode ver o surgimento de novos projetos mais competitivos.
Ativos do Mundo Real (RWA) são controversos, mas continuam a ser uma preocupação
Embora os projetos RWA sejam controversos, ainda atraem bastante atenção. Atualmente, os títulos do Tesouro dos EUA parecem ser a única direção RWA que pode ser aplicada em larga escala. No entanto, com a possível redução das taxas de juros nos EUA e a possibilidade de o mercado de criptomoedas entrar em um mercado em alta, a atratividade dos produtos RWA pode diminuir. Apesar disso, os empreendedores continuam a explorar ativamente esta área, podendo trazer instituições financeiras tradicionais como parceiras, oferecendo novas oportunidades de desenvolvimento para os RWA.