Ativos de criptografia - riscos de negociação e estratégias de resposta

Recentemente, alguns detentores de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários após venderem ativos digitais (especialmente USDT), e até foram solicitados a "ajudar na investigação". Este artigo irá explorar detalhadamente as razões, riscos potenciais e métodos de resposta a este fenômeno.

Legalidade da posse de ativos de criptografia

Primeiro, precisamos esclarecer uma premissa importante: no nosso país, a simples posse de ativos de criptografia não é ilegal. Até o momento, o nosso país ainda não promulgou nenhuma lei, regulamento administrativo ou ordem administrativa diretamente direcionada à posse de ativos de criptografia. Embora existam alguns documentos normativos relacionados, esses documentos não constituem uma "lei preliminar" no sentido do direito penal, nem proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.

Vendas de ativos de criptografia provocam riscos

Então, por que vender ativos de criptografia pode levar ao bloqueio do cartão bancário e à "assistência em investigações"? Existem principalmente os seguintes motivos:

1. Canais de transação não regulamentados: Algumas plataformas de negociação podem estar associadas a canais de lavagem de dinheiro de crimes, levando os usuários a receber inadvertidamente "dinheiro sujo". Se um banco descobrir que os fundos da conta podem ter origem em atividades ilegais, tomará medidas de congelamento.

2. Perseguir altos rendimentos e colaborar com indivíduos de identidade desconhecida: Alguns utilizadores, para obter taxas de câmbio mais elevadas, optam por colaborar com "especialistas" de identidade desconhecida. Estas pessoas podem operar casas de câmbio ilegais, e a sua origem de fundos é frequentemente difícil de verificar, podendo resultar em riscos legais.

3. O comportamento do próprio usuário apresenta problemas: Alguns usuários, além de negociar Ativos de criptografia, participam em outras atividades limítrofes ou têm fontes de rendimento difíceis de explicar, o que aumenta a complexidade e o risco da investigação.

"Assistir à investigação" significa risco criminal?

Se for apenas uma transação normal de ativos de criptografia, geralmente não traz riscos criminais. Mas em certas circunstâncias especiais, como quando o usuário tem uma relação especial com a fonte dos fundos e tem conhecimento da natureza inadequada da origem dos fundos, pode enfrentar consequências legais mais sérias, como ocultação de crime ou auxílio a atividades criminosas em rede.

Estratégias para lidar com o congelamento de cartões bancários e "assistência na investigação"

1. Autoavaliação de risco: Verifique se há outras atividades ilegais em sua pessoa e prepare os documentos que comprovem a legalidade dos fundos.

2. Contacte o banco: confirme as informações da entidade judicial que congelou a conta e obtenha os extratos de fundos relevantes.

3. Contactar a plataforma de negociação: solicitar registros de compra e venda como evidência.

4. Redigir uma descrição detalhada da situação: incluindo informações sobre a situação das transações de ativos de criptografia e a origem dos fundos.

5. Tenha cuidado com os pedidos de investigação: se precisar cooperar com uma investigação, é aconselhável consultar um advogado profissional. Para os pedidos de investigação de autoridades policiais de outras localidades, deve-se ter ainda mais cautela.

Conclusão

Diante do congelamento do cartão bancário, manter a calma é fundamental. Embora o congelamento não signifique necessariamente envolvimento em casos criminais, se houver realmente fundos ilícitos na conta, mesmo que sejam mantidos de boa-fé, pode haver o risco de recuperação dos fundos. Espera-se que os traders de Ativos de criptografia aumentem a vigilância, evitem riscos e garantam a segurança dos ativos.