Abertura financeira nova política: novas oportunidades de investimento transfronteiriço e Blockchain na indústria
No dia 22 de janeiro de 2025, cinco ministérios emitiram em conjunto a "Opinião sobre a Abertura Financeira no Campo Financeiro na Zona de Livre Comércio (Porto) com Condições para Conectar-se com Normas Internacionais de Alto Padrão" (doravante denominada "Opinião"). Este documento propôs 20 medidas políticas, abrangendo a permissão para que instituições financeiras estrangeiras realizem serviços financeiros do mesmo tipo que as instituições financeiras chinesas, apoiem a compra transfronteiriça de serviços financeiros específicos do exterior, e facilitem a transferência de fundos de investidores estrangeiros.
Estas medidas marcam a chegada de uma nova ronda de abertura no setor financeiro, trazendo oportunidades importantes para os participantes de investimentos transfronteiriços, Blockchain e o setor de criptomoedas. Vamos analisar em profundidade os impactos que essas mudanças podem trazer.
Um, a expansão do piloto "Plano de Gestão de Patrimônio Transfronteiriço" da Grande Baía Guangdong-Hong Kong-Macau
Definição de novos serviços financeiros e regiões piloto
Os novos serviços financeiros mencionados na "opinião" referem-se a serviços financeiros que ainda não são oferecidos no nosso país, mas que já estão disponíveis e são regulamentados em outros países ou regiões. Esses serviços serão testados em áreas como as zonas de livre comércio de Xangai, Guangdong, Tianjin, Fujian, Pequim e o porto de livre comércio de Hainan.
Particularmente digno de nota é que a "opinião" enfatiza que será otimizado o piloto do "Programa de Gestão de Patrimônio Transfronteiriço" na Grande Baía de Guangdong-Hong Kong-Macau, apoiando os residentes do continente da Grande Baía a adquirirem produtos de investimento qualificados através de instituições financeiras de Hong Kong e Macau, e ampliando o alcance das instituições participantes e os tipos de produtos.
A particularidade da Grande Baía de Guangdong-Hong Kong-Macau
A razão pela qual a Grande Baía Guangdong-Hong Kong-Macau tem recebido atenção especial é porque o modelo de produto financeiro regional "Cross-border Wealth Management Connect" já ofereceu aos residentes do continente um caminho de investimento transfronteiriço inovador e conveniente, bem como uma ampla gama de opções de produtos. O novo quadro piloto aliviou ainda mais as restrições à participação de instituições financeiras estrangeiras, tipos de produtos financeiros estrangeiros e transferências de moeda estrangeira, proporcionando mais espaço para seu desenvolvimento.
Por exemplo, produtos financeiros inovadores como o ETF de ativos virtuais de Hong Kong poderão, no futuro, ser abertos a investidores do continente através do Mecanismo de Gestão Patrimonial Transfronteiriço, enriquecendo as opções de investimento para os residentes do continente.
Agências participantes e processo de solicitação
O "Documento" permite que instituições financeiras estrangeiras ofereçam novos serviços financeiros semelhantes aos das instituições financeiras chinesas nas áreas-piloto. As autoridades de gestão financeira tomarão uma decisão sobre os pedidos que atendem aos critérios dentro de 120 dias, de acordo com o princípio de consistência interna e externa.
Esta política pode impulsionar mais inovações de produtos conformes no campo do Blockchain. Por exemplo, através do piloto "Transferência de Gestão de Patrimônio Transfronteiriço", produtos relacionados a ativos virtuais têm a esperança de serem incluídos no escopo de investimento, oferecendo oportunidades de investimento indiretas para os investidores. Este canal de conformidade injetará nova vitalidade no desenvolvimento da indústria de Blockchain, promovendo sua normalização.
Com a entrada de mais capital, espera-se que o tamanho do mercado da indústria de Blockchain cresça rapidamente, e a competitividade dos novos produtos financeiros também será significativamente aumentada. A participação das instituições financeiras trará recursos mais ricos e uma experiência de gestão mais profissional para a indústria de Blockchain, promovendo o desenvolvimento saudável do setor.
Dois, facilitação do fluxo transfronteiriço de capital
O "Parecer" propõe que, sob a premissa de conformidade real, é permitido que as regiões piloto e investidores estrangeiros realizem todas as transferências de forma livre, sem atrasos, tanto para a entrada quanto para a saída. Isso inclui diversos tipos de fundos, como contribuições de capital, lucros, dividendos, juros, ganhos de capital, royalties, taxas de gestão, taxas de orientação técnica, entre outros.
Esta política beneficia significativamente a circulação de divisas, facilitando o desenvolvimento de negócios pelos investidores transfronteiriços, ao mesmo tempo que pode aumentar a eficiência do capital das empresas e reduzir os custos de gestão. Para os investidores que enfrentam há muito tempo um estrito controlo de divisas no âmbito do capital, este é um grande avanço.
Três, melhorar os arranjos para a circulação transfronteiriça de dados financeiros
O "Parecer" propõe facilitar e regular o fluxo de dados das instituições financeiras nas áreas piloto, explorando a formação de um padrão de conformidade unificado para o fluxo de dados financeiros transfronteiriços, esclarecendo as regras relevantes e permitindo que as instituições financeiras das áreas piloto transmitam legalmente os dados necessários para suas operações diárias para o exterior.
Esta política pode ter um impacto positivo significativo nos projetos de tokenização de ativos físicos (RWA). RWA envolve a conversão de ativos do mundo real em tokens digitais e a sua implementação na Blockchain, requerendo uma grande coleta, armazenamento e transferência de dados. Políticas ativas de fluxo de dados transfronteiriço não apenas apoiam a exploração e implementação de projetos RWA, mas também podem reduzir os custos de processamento de dados e conformidade para todas as partes, aumentando a eficiência operacional.
A longo prazo, espera-se que o RWA se torne uma das formas importantes para as empresas locais ampliarem os canais de financiamento. A nova política não só permite a entrada e saída de divisas nas áreas piloto sem atrasos, mas também introduz um mecanismo de fluxo de dados transfronteiriço, proporcionando condições favoráveis à implementação de projetos RWA.
Quatro, Resumo
Esta nova política de apoio aos serviços financeiros transfronteiriços e a novos produtos financeiros é apenas o começo. No futuro, com a introdução de mais projetos piloto, mais instituições financeiras legais e em conformidade lançarão produtos financeiros maduros. As instituições que lançarem produtos inovadores em primeiro lugar terão a oportunidade de obter maior visibilidade e fluxo de capital, criando um efeito demonstrativo que atrairá mais instituições e fundos para este setor.
Sugere-se que todas as instituições financeiras e investidores, especialmente os participantes na área de Blockchain e ativos criptográficos, continuem a acompanhar a implementação das várias medidas relacionadas com as "Opiniões" do Banco Popular da China e dos departamentos relevantes, aproveitando as oportunidades de desenvolvimento trazidas pelos benefícios da política.
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ZkProofPudding
· 10h atrás
Finalmente libertado? Informação favorável!
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DaoResearcher
· 10h atrás
A partir da perspectiva da economia de tokens, os pilotos de áreas que carecem de mecanismos de alinhamento de incentivos apresentam uma fragilidade endógena evidente.
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BearMarketBuyer
· 10h atrás
Chegou, chegou, finalmente esperei pela flexibilização da política.
A abertura financeira traz novas oportunidades para investimentos transfronteiriços e para a indústria de Blockchain.
Abertura financeira nova política: novas oportunidades de investimento transfronteiriço e Blockchain na indústria
No dia 22 de janeiro de 2025, cinco ministérios emitiram em conjunto a "Opinião sobre a Abertura Financeira no Campo Financeiro na Zona de Livre Comércio (Porto) com Condições para Conectar-se com Normas Internacionais de Alto Padrão" (doravante denominada "Opinião"). Este documento propôs 20 medidas políticas, abrangendo a permissão para que instituições financeiras estrangeiras realizem serviços financeiros do mesmo tipo que as instituições financeiras chinesas, apoiem a compra transfronteiriça de serviços financeiros específicos do exterior, e facilitem a transferência de fundos de investidores estrangeiros.
Estas medidas marcam a chegada de uma nova ronda de abertura no setor financeiro, trazendo oportunidades importantes para os participantes de investimentos transfronteiriços, Blockchain e o setor de criptomoedas. Vamos analisar em profundidade os impactos que essas mudanças podem trazer.
Um, a expansão do piloto "Plano de Gestão de Patrimônio Transfronteiriço" da Grande Baía Guangdong-Hong Kong-Macau
Definição de novos serviços financeiros e regiões piloto
Os novos serviços financeiros mencionados na "opinião" referem-se a serviços financeiros que ainda não são oferecidos no nosso país, mas que já estão disponíveis e são regulamentados em outros países ou regiões. Esses serviços serão testados em áreas como as zonas de livre comércio de Xangai, Guangdong, Tianjin, Fujian, Pequim e o porto de livre comércio de Hainan.
Particularmente digno de nota é que a "opinião" enfatiza que será otimizado o piloto do "Programa de Gestão de Patrimônio Transfronteiriço" na Grande Baía de Guangdong-Hong Kong-Macau, apoiando os residentes do continente da Grande Baía a adquirirem produtos de investimento qualificados através de instituições financeiras de Hong Kong e Macau, e ampliando o alcance das instituições participantes e os tipos de produtos.
A particularidade da Grande Baía de Guangdong-Hong Kong-Macau
A razão pela qual a Grande Baía Guangdong-Hong Kong-Macau tem recebido atenção especial é porque o modelo de produto financeiro regional "Cross-border Wealth Management Connect" já ofereceu aos residentes do continente um caminho de investimento transfronteiriço inovador e conveniente, bem como uma ampla gama de opções de produtos. O novo quadro piloto aliviou ainda mais as restrições à participação de instituições financeiras estrangeiras, tipos de produtos financeiros estrangeiros e transferências de moeda estrangeira, proporcionando mais espaço para seu desenvolvimento.
Por exemplo, produtos financeiros inovadores como o ETF de ativos virtuais de Hong Kong poderão, no futuro, ser abertos a investidores do continente através do Mecanismo de Gestão Patrimonial Transfronteiriço, enriquecendo as opções de investimento para os residentes do continente.
Agências participantes e processo de solicitação
O "Documento" permite que instituições financeiras estrangeiras ofereçam novos serviços financeiros semelhantes aos das instituições financeiras chinesas nas áreas-piloto. As autoridades de gestão financeira tomarão uma decisão sobre os pedidos que atendem aos critérios dentro de 120 dias, de acordo com o princípio de consistência interna e externa.
Esta política pode impulsionar mais inovações de produtos conformes no campo do Blockchain. Por exemplo, através do piloto "Transferência de Gestão de Patrimônio Transfronteiriço", produtos relacionados a ativos virtuais têm a esperança de serem incluídos no escopo de investimento, oferecendo oportunidades de investimento indiretas para os investidores. Este canal de conformidade injetará nova vitalidade no desenvolvimento da indústria de Blockchain, promovendo sua normalização.
Com a entrada de mais capital, espera-se que o tamanho do mercado da indústria de Blockchain cresça rapidamente, e a competitividade dos novos produtos financeiros também será significativamente aumentada. A participação das instituições financeiras trará recursos mais ricos e uma experiência de gestão mais profissional para a indústria de Blockchain, promovendo o desenvolvimento saudável do setor.
Dois, facilitação do fluxo transfronteiriço de capital
O "Parecer" propõe que, sob a premissa de conformidade real, é permitido que as regiões piloto e investidores estrangeiros realizem todas as transferências de forma livre, sem atrasos, tanto para a entrada quanto para a saída. Isso inclui diversos tipos de fundos, como contribuições de capital, lucros, dividendos, juros, ganhos de capital, royalties, taxas de gestão, taxas de orientação técnica, entre outros.
Esta política beneficia significativamente a circulação de divisas, facilitando o desenvolvimento de negócios pelos investidores transfronteiriços, ao mesmo tempo que pode aumentar a eficiência do capital das empresas e reduzir os custos de gestão. Para os investidores que enfrentam há muito tempo um estrito controlo de divisas no âmbito do capital, este é um grande avanço.
Três, melhorar os arranjos para a circulação transfronteiriça de dados financeiros
O "Parecer" propõe facilitar e regular o fluxo de dados das instituições financeiras nas áreas piloto, explorando a formação de um padrão de conformidade unificado para o fluxo de dados financeiros transfronteiriços, esclarecendo as regras relevantes e permitindo que as instituições financeiras das áreas piloto transmitam legalmente os dados necessários para suas operações diárias para o exterior.
Esta política pode ter um impacto positivo significativo nos projetos de tokenização de ativos físicos (RWA). RWA envolve a conversão de ativos do mundo real em tokens digitais e a sua implementação na Blockchain, requerendo uma grande coleta, armazenamento e transferência de dados. Políticas ativas de fluxo de dados transfronteiriço não apenas apoiam a exploração e implementação de projetos RWA, mas também podem reduzir os custos de processamento de dados e conformidade para todas as partes, aumentando a eficiência operacional.
A longo prazo, espera-se que o RWA se torne uma das formas importantes para as empresas locais ampliarem os canais de financiamento. A nova política não só permite a entrada e saída de divisas nas áreas piloto sem atrasos, mas também introduz um mecanismo de fluxo de dados transfronteiriço, proporcionando condições favoráveis à implementação de projetos RWA.
Quatro, Resumo
Esta nova política de apoio aos serviços financeiros transfronteiriços e a novos produtos financeiros é apenas o começo. No futuro, com a introdução de mais projetos piloto, mais instituições financeiras legais e em conformidade lançarão produtos financeiros maduros. As instituições que lançarem produtos inovadores em primeiro lugar terão a oportunidade de obter maior visibilidade e fluxo de capital, criando um efeito demonstrativo que atrairá mais instituições e fundos para este setor.
Sugere-se que todas as instituições financeiras e investidores, especialmente os participantes na área de Blockchain e ativos criptográficos, continuem a acompanhar a implementação das várias medidas relacionadas com as "Opiniões" do Banco Popular da China e dos departamentos relevantes, aproveitando as oportunidades de desenvolvimento trazidas pelos benefícios da política.