Nova tentativa de moeda estável descentralizada RWA: Análise do Usual Money
A moeda estável, como a base da indústria de criptomoedas, desempenha um papel fundamental em pagamentos em grande escala e na popularização do setor. Até o final de julho de 2024, o valor total de mercado das moedas estáveis atingiu 16,8 bilhões de dólares, com USDT e USDC, as duas principais moedas estáveis centralizadas, ocupando cerca de 90% da participação de mercado.
O mercado de moeda estável é altamente lucrativo, em 2023, dois gigantes geraram mais de 10 mil milhões de dólares em receitas, com uma avaliação superior a 200 mil milhões de dólares. No primeiro trimestre de 2024, uma empresa alcançou um lucro recorde de 4,52 mil milhões de dólares. Este monopólio de lucros vai contra o espírito da criptografia, levando ao surgimento de muitos projetos de moeda estável descentralizada.
A moeda estável descentralizada pode ser dividida em três categorias: sobrecolateralizada, colateralizada em igual valor e subcolateralizada. Embora já existam alguns casos de sucesso, esses projetos utilizam principalmente ativos criptográficos como colateral, necessitando de mecanismos complexos para lidar com a volatilidade dos preços das moedas. A introdução de ativos do mundo real (RWA) pode resolver efetivamente esse problema. Em 2023, o crescimento dos RWA na blockchain superou 800%.
Usual Money inova ao introduzir títulos do Tesouro dos EUA como colateral, ao mesmo tempo que oferece transparência e segurança com base em contratos inteligentes da Ethereum, retribuindo lucros à comunidade e aos contribuintes. Este design pode ser visto como um protocolo de moeda estável centralizado em versão on-chain, combinando características de RWA 1:1 com segurança e transparência on-chain.
Contexto do Projeto
Em abril de 2024, a Usual Labs completou uma financiamento de 7 milhões de dólares, com a participação de várias instituições de investimento conhecidas. O fundador Pierre Person foi um político francês que promoveu a legislação de ativos criptográficos no país.
No dia 10 de julho, a mainnet Usual foi lançada. Até o início de agosto, o valor total em lock-up do projeto (TVL) atingiu 146 milhões de dólares. A sua moeda estável USD0 é principalmente negociada em um determinado DEX, com um pool de liquidez de 11,33 milhões de dólares. Ao mesmo tempo, em outro protocolo de liquidez, USD0 formou um pool de liquidez com outras moedas estáveis.
USD0 ainda tem um cofre planejado por instituições profissionais em uma plataforma de empréstimos, oferecendo uma alta taxa de alavancagem de colateral, totalizando quase 30 milhões de dólares. Através deste fundo, é possível obter simultaneamente recompensas de Pills do Usual e recompensas de tokens da plataforma.
O token de governança da Usual está previsto para ser emitido no quarto trimestre de 2024, com 90% alocados para a comunidade.
Análise de Mecanismos
colateral e cunhagem
USD0 é a primeira moeda estável RWA que agrega vários tokens de títulos do Tesouro dos EUA, podendo ser cunhada de duas maneiras:
Depósitos diretos de RWA: Os usuários depositam RWA qualificados numa proporção de 1:1 em troca de USD0.
Depósito indireto de USDC/USDT: os usuários depositam USDC/USDT e recebem o equivalente a USD0 através de um fornecedor de colaterais de terceiros.
Este design resolve o problema de liquidez de RWA, permitindo que os investidores de varejo obtenham retornos de RWA no núcleo do ecossistema DeFi.
mecanismo de rendimento
USD0++ é a versão de bloqueio valorizada do USD0. Os usuários podem escolher entre duas formas de rendimento:
Rendimentos de moeda de governança: recebidos diariamente na forma de moeda de governança.
Garantia de juros básicos: garante obter pelo menos um rendimento equivalente ao rendimento do colateral de USD0, necessitando de um bloqueio de 6 meses.
Independentemente da forma como obtiver USD0++, os detentores têm o direito de receber o token de governança.
Participação do utilizador
A Usual Money está a realizar uma atividade de airdrop, que irá distribuir 7,5% do fornecimento inicial de tokens. Os utilizadores podem obter a qualificação para o airdrop através de um programa de recomendação e contribuição para o TVL. A atividade começa a 10 de julho e dura 4 meses.
Passos para participar:
Acesse o dApp Usual Money e insira o código de acesso antecipado.
Depositar USDC, USDT ou ETH para cunhar USD0.
Ganhe Pills de várias maneiras:
Bloquear USD0 para USD0++
Possuir USD0++
Fornecer liquidez no pool de liquidez
Ao mesmo tempo, há um mecanismo de multiplicador de tempo que incentiva a manutenção a longo prazo.
No início de agosto, a Usual lançou a segunda fase da campanha, onde os usuários podem ganhar mais Pills ao completar tarefas específicas.
Este inovador modelo de moeda estável RWA descentralizada promete oferecer mais oportunidades de rendimento aos usuários, ao mesmo tempo que mantém a estabilidade, promovendo o desenvolvimento adicional do ecossistema de criptomoedas.
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ImpermanentPhilosopher
· 08-14 15:27
Pergunta é esperar um pouco para ver se puxar o tapete ou não.
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DefiPlaybook
· 08-13 01:26
TVL 168 bilhões ainda é muito baixo, não se vê a quebra da moeda estável descentralizada.
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ForeverBuyingDips
· 08-12 18:07
Mais uma moeda estável que faz as pessoas de parvas
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ChainWanderingPoet
· 08-12 07:23
O lucro exorbitante é a essência da centralização.
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MetaMaximalist
· 08-12 07:22
outro experimento defi que provavelmente vai falhar como a luna... smh
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MetaDreamer
· 08-12 07:22
fazer as pessoas de parvas uma vez, idiotas vieram
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OnChainDetective
· 08-12 06:55
Mais uma alteração de capital em RWA... o endereço da baleia monitorou 7 transações suspeitas na cadeia nas últimas 24 horas.
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TerraNeverForget
· 08-12 06:54
Quem perdeu com a luna sabe como é difícil ganhar dinheiro.
Usual Money：RWA moeda estável novo talento modelo inovador de colateral de títulos do Tesouro
Nova tentativa de moeda estável descentralizada RWA: Análise do Usual Money
A moeda estável, como a base da indústria de criptomoedas, desempenha um papel fundamental em pagamentos em grande escala e na popularização do setor. Até o final de julho de 2024, o valor total de mercado das moedas estáveis atingiu 16,8 bilhões de dólares, com USDT e USDC, as duas principais moedas estáveis centralizadas, ocupando cerca de 90% da participação de mercado.
O mercado de moeda estável é altamente lucrativo, em 2023, dois gigantes geraram mais de 10 mil milhões de dólares em receitas, com uma avaliação superior a 200 mil milhões de dólares. No primeiro trimestre de 2024, uma empresa alcançou um lucro recorde de 4,52 mil milhões de dólares. Este monopólio de lucros vai contra o espírito da criptografia, levando ao surgimento de muitos projetos de moeda estável descentralizada.
A moeda estável descentralizada pode ser dividida em três categorias: sobrecolateralizada, colateralizada em igual valor e subcolateralizada. Embora já existam alguns casos de sucesso, esses projetos utilizam principalmente ativos criptográficos como colateral, necessitando de mecanismos complexos para lidar com a volatilidade dos preços das moedas. A introdução de ativos do mundo real (RWA) pode resolver efetivamente esse problema. Em 2023, o crescimento dos RWA na blockchain superou 800%.
Usual Money inova ao introduzir títulos do Tesouro dos EUA como colateral, ao mesmo tempo que oferece transparência e segurança com base em contratos inteligentes da Ethereum, retribuindo lucros à comunidade e aos contribuintes. Este design pode ser visto como um protocolo de moeda estável centralizado em versão on-chain, combinando características de RWA 1:1 com segurança e transparência on-chain.
Contexto do Projeto
Em abril de 2024, a Usual Labs completou uma financiamento de 7 milhões de dólares, com a participação de várias instituições de investimento conhecidas. O fundador Pierre Person foi um político francês que promoveu a legislação de ativos criptográficos no país.
No dia 10 de julho, a mainnet Usual foi lançada. Até o início de agosto, o valor total em lock-up do projeto (TVL) atingiu 146 milhões de dólares. A sua moeda estável USD0 é principalmente negociada em um determinado DEX, com um pool de liquidez de 11,33 milhões de dólares. Ao mesmo tempo, em outro protocolo de liquidez, USD0 formou um pool de liquidez com outras moedas estáveis.
USD0 ainda tem um cofre planejado por instituições profissionais em uma plataforma de empréstimos, oferecendo uma alta taxa de alavancagem de colateral, totalizando quase 30 milhões de dólares. Através deste fundo, é possível obter simultaneamente recompensas de Pills do Usual e recompensas de tokens da plataforma.
O token de governança da Usual está previsto para ser emitido no quarto trimestre de 2024, com 90% alocados para a comunidade.
Análise de Mecanismos
colateral e cunhagem
USD0 é a primeira moeda estável RWA que agrega vários tokens de títulos do Tesouro dos EUA, podendo ser cunhada de duas maneiras:
Este design resolve o problema de liquidez de RWA, permitindo que os investidores de varejo obtenham retornos de RWA no núcleo do ecossistema DeFi.
mecanismo de rendimento
USD0++ é a versão de bloqueio valorizada do USD0. Os usuários podem escolher entre duas formas de rendimento:
Independentemente da forma como obtiver USD0++, os detentores têm o direito de receber o token de governança.
Participação do utilizador
A Usual Money está a realizar uma atividade de airdrop, que irá distribuir 7,5% do fornecimento inicial de tokens. Os utilizadores podem obter a qualificação para o airdrop através de um programa de recomendação e contribuição para o TVL. A atividade começa a 10 de julho e dura 4 meses.
Passos para participar:
Ao mesmo tempo, há um mecanismo de multiplicador de tempo que incentiva a manutenção a longo prazo.
No início de agosto, a Usual lançou a segunda fase da campanha, onde os usuários podem ganhar mais Pills ao completar tarefas específicas.
Este inovador modelo de moeda estável RWA descentralizada promete oferecer mais oportunidades de rendimento aos usuários, ao mesmo tempo que mantém a estabilidade, promovendo o desenvolvimento adicional do ecossistema de criptomoedas.