Requisitos de conformidade nas transações de ativos virtuais: entenda a importância do KYC e eKYC
No setor financeiro e de negociação de ativos virtuais, KYC( conhecer o seu cliente) tornou-se um requisito de conformidade crucial. Com o desenvolvimento do setor, a aplicação do eKYC( KYC eletrónico) também se tornou cada vez mais abrangente. Este artigo irá explorar os conceitos de KYC, eKYC, AML( luta contra a lavagem de dinheiro) e CTF( luta contra o financiamento do terrorismo), assim como a sua aplicação no mundo Web3.
O conceito e a importância do KYC
KYC é o processo pelo qual as instituições financeiras conhecem a identidade dos seus clientes. Isso não inclui apenas a coleta de informações pessoais básicas, mas também envolve uma investigação de fundo aprofundada. O principal objetivo do KYC é prevenir atividades de lavagem de dinheiro, e as autoridades reguladoras exigem que as instituições financeiras implementem rigorosamente os procedimentos de KYC.
Na prática, o KYC vai muito além da simples coleta de informações do cliente. As instituições financeiras precisam verificar a identidade do cliente, avaliar seu nível de risco e investigar se o cliente está relacionado a atividades de lavagem de dinheiro. Este processo geralmente requer o uso de bancos de dados de terceiros para validar as informações.
eKYC: A atualização digital do KYC
eKYC é a versão eletrônica do KYC, destinada a aumentar a eficiência e a experiência do usuário. Através do eKYC, os clientes podem completar a verificação de identidade usando dispositivos móveis, sem a necessidade de comparecer pessoalmente. Este método reduz significativamente o tempo de abertura de contas e diminui a taxa de churn dos clientes.
O sistema eKYC geralmente utiliza tecnologias de inteligência artificial para verificar a autenticidade dos documentos de identificação e garantir que a pessoa que está a operar é realmente a mesma através de métodos como a detecção de vida. Esta abordagem é conveniente e rápida, além de eficaz na prevenção de fraudes de identidade.
AML e CTF: Uma importante garantia de segurança financeira
AML( lavagem de dinheiro ) e CTF( financiamento do terrorismo ) são dois pontos focais da supervisão financeira. As instituições financeiras precisam examinar rigorosamente a origem dos fundos dos clientes e estabelecer um sistema de avaliação de riscos completo. Para figuras politicamente sensíveis ou seus associados, geralmente será realizada uma revisão mais rigorosa.
O CTF destina-se principalmente às atividades de financiamento de organizações terroristas. As instituições financeiras precisam estabelecer e manter uma base de dados abrangente de listas de sanções, um processo que requer uma grande quantidade de participação humana e é difícil de depender completamente da tecnologia de IA.
Desafios de KYC no mundo Web3
Com o rápido desenvolvimento do Web3, a forma de implementar um KYC eficaz sob a ideia de descentralização tornou-se um tópico em destaque. Embora alguns usuários do Web3 possam considerar que o KYC vai contra a ideia de descentralização, a partir da perspectiva do desenvolvimento a longo prazo da indústria, uma regulamentação adequada e medidas de KYC são necessárias.
Eventos recentes, como o caso JPEX, destacam a importância de estabelecer mecanismos regulatórios eficazes no campo do Web3. Isso não só pode proteger os investidores comuns, mas também promover o desenvolvimento saudável da indústria.
Inovação Tecnológica e Conformidade
Para implementar o KYC no ambiente Web3, são necessárias soluções tecnológicas inovadoras. Por exemplo, pode-se considerar vincular a certificação KYC a uma carteira de blockchain, emitindo um Token especial para identificar os usuários que concluíram o KYC. Claro, essa solução também precisa abordar uma série de problemas técnicos, como a segurança da carteira.
Para plataformas de negociação de criptomoedas, equilibrar os requisitos regulatórios e as necessidades dos usuários é crucial. Elas precisam adotar eKYC para aumentar a eficiência, ao mesmo tempo que garantem que o processo de KYC esteja em conformidade com os padrões regulatórios. Além disso, otimizar continuamente o processo de KYC, aumentando sua eficiência e precisão, também é um ponto focal que as plataformas devem considerar.
Em suma, à medida que a negociação de ativos virtuais se torna mais comum, estabelecer um sistema KYC que atenda aos requisitos de conformidade e proteja a privacidade dos usuários será fundamental para o desenvolvimento do setor. Isso requer um esforço conjunto de inovação tecnológica, aprimoramento regulatório e autorregulação do setor.
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DefiVeteran
· 15h atrás
A KYC tão rigoroso não vai completamente contra o espírito do web3?
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HodlVeteran
· 16h atrás
Nestes tempos, o KYC tornou-se uma armadilha. Quando é que os motoristas experientes também vão investigar o fundo do exchange?
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StakeTillRetire
· 08-15 14:01
Investir em ativo digital, ganhar dinheiro deitado é a verdadeira sabedoria.
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ZenZKPlayer
· 08-15 13:59
Novamente KYC e AML, ainda podemos negociar criptomoedas felizes?
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DefiPlaybook
· 08-13 08:07
Os dados mostram que nos últimos três semanas o custo do KYC subiu 32,4%, a eficiência das instituições tradicionais é muito baixa.
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ChainSauceMaster
· 08-13 08:07
kyc?Nós somos apenas pura intensidade.
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SelfCustodyBro
· 08-13 08:01
KYC lixo, que verdade ou mentira existe? É tudo igual.
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ShibaOnTheRun
· 08-13 07:53
Conformidade Conformidade ainda é Finanças Descentralizadas
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0xSoulless
· 08-13 07:52
idiotas verdadeiramente fáceis de fazer as pessoas de parvas, mas a regulação é a mais severa.
A evolução do KYC na negociação de ativos virtuais: desafios de conformidade da tradição ao Web3
Requisitos de conformidade nas transações de ativos virtuais: entenda a importância do KYC e eKYC
No setor financeiro e de negociação de ativos virtuais, KYC( conhecer o seu cliente) tornou-se um requisito de conformidade crucial. Com o desenvolvimento do setor, a aplicação do eKYC( KYC eletrónico) também se tornou cada vez mais abrangente. Este artigo irá explorar os conceitos de KYC, eKYC, AML( luta contra a lavagem de dinheiro) e CTF( luta contra o financiamento do terrorismo), assim como a sua aplicação no mundo Web3.
O conceito e a importância do KYC
KYC é o processo pelo qual as instituições financeiras conhecem a identidade dos seus clientes. Isso não inclui apenas a coleta de informações pessoais básicas, mas também envolve uma investigação de fundo aprofundada. O principal objetivo do KYC é prevenir atividades de lavagem de dinheiro, e as autoridades reguladoras exigem que as instituições financeiras implementem rigorosamente os procedimentos de KYC.
Na prática, o KYC vai muito além da simples coleta de informações do cliente. As instituições financeiras precisam verificar a identidade do cliente, avaliar seu nível de risco e investigar se o cliente está relacionado a atividades de lavagem de dinheiro. Este processo geralmente requer o uso de bancos de dados de terceiros para validar as informações.
eKYC: A atualização digital do KYC
eKYC é a versão eletrônica do KYC, destinada a aumentar a eficiência e a experiência do usuário. Através do eKYC, os clientes podem completar a verificação de identidade usando dispositivos móveis, sem a necessidade de comparecer pessoalmente. Este método reduz significativamente o tempo de abertura de contas e diminui a taxa de churn dos clientes.
O sistema eKYC geralmente utiliza tecnologias de inteligência artificial para verificar a autenticidade dos documentos de identificação e garantir que a pessoa que está a operar é realmente a mesma através de métodos como a detecção de vida. Esta abordagem é conveniente e rápida, além de eficaz na prevenção de fraudes de identidade.
AML e CTF: Uma importante garantia de segurança financeira
AML( lavagem de dinheiro ) e CTF( financiamento do terrorismo ) são dois pontos focais da supervisão financeira. As instituições financeiras precisam examinar rigorosamente a origem dos fundos dos clientes e estabelecer um sistema de avaliação de riscos completo. Para figuras politicamente sensíveis ou seus associados, geralmente será realizada uma revisão mais rigorosa.
O CTF destina-se principalmente às atividades de financiamento de organizações terroristas. As instituições financeiras precisam estabelecer e manter uma base de dados abrangente de listas de sanções, um processo que requer uma grande quantidade de participação humana e é difícil de depender completamente da tecnologia de IA.
Desafios de KYC no mundo Web3
Com o rápido desenvolvimento do Web3, a forma de implementar um KYC eficaz sob a ideia de descentralização tornou-se um tópico em destaque. Embora alguns usuários do Web3 possam considerar que o KYC vai contra a ideia de descentralização, a partir da perspectiva do desenvolvimento a longo prazo da indústria, uma regulamentação adequada e medidas de KYC são necessárias.
Eventos recentes, como o caso JPEX, destacam a importância de estabelecer mecanismos regulatórios eficazes no campo do Web3. Isso não só pode proteger os investidores comuns, mas também promover o desenvolvimento saudável da indústria.
Inovação Tecnológica e Conformidade
Para implementar o KYC no ambiente Web3, são necessárias soluções tecnológicas inovadoras. Por exemplo, pode-se considerar vincular a certificação KYC a uma carteira de blockchain, emitindo um Token especial para identificar os usuários que concluíram o KYC. Claro, essa solução também precisa abordar uma série de problemas técnicos, como a segurança da carteira.
Para plataformas de negociação de criptomoedas, equilibrar os requisitos regulatórios e as necessidades dos usuários é crucial. Elas precisam adotar eKYC para aumentar a eficiência, ao mesmo tempo que garantem que o processo de KYC esteja em conformidade com os padrões regulatórios. Além disso, otimizar continuamente o processo de KYC, aumentando sua eficiência e precisão, também é um ponto focal que as plataformas devem considerar.
Em suma, à medida que a negociação de ativos virtuais se torna mais comum, estabelecer um sistema KYC que atenda aos requisitos de conformidade e proteja a privacidade dos usuários será fundamental para o desenvolvimento do setor. Isso requer um esforço conjunto de inovação tecnológica, aprimoramento regulatório e autorregulação do setor.