Web3行業2024年回顧：犯罪態勢嚴峻，監管效果初顯

2024年是Web3行業發展的裏程碑。加密資產市值和基礎設施採用度均創歷史新高，同時犯罪分子也開始更多利用加密基礎設施優化其業務或創造新的犯罪模式。本文通過統計主要加密犯罪類型的規模，分析合規措施對犯罪產業的影響，呼籲業界和政府重視加密犯罪帶來的危害。

加密貨幣犯罪形勢依然嚴峻

2024年，高風險地址的穩定幣收款規模達到6490億美元，略高於上年。這部分高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，雖比2023年減少0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年。

從穩定幣類型來看，2021-2024年間，波場網路的USDT一直佔據主要份額。不過在2024年，以太坊網路的USDT和USDC份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年網路賭博平台及其支付服務商的資金規模達到2178億美元，比2023年增長超過17.50%。值得注意的是，USDC在網路賭博領域的使用比例大幅提升，從2023年的5.22%增至2024年的13.36%，表明盡管USDC由合規機構發行和監管，其在此領域的應用仍在擴大。

黑灰產交易規模不減

2024年以太坊和波場網路上，與黑灰產相關的地址共收取資金超過2781億美元，略高於2023年，且遠超2021年和2022年。加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演重要角色，爲上下遊各環節提供擔保服務。以某擔保平台爲例，2024年第四季度其業務規模已擴張至26.4億美元。

加密欺詐規模激增

2024年與欺詐活動相關的區塊鏈地址收取的穩定幣規模出現爆炸式增長，達525億美元，超過歷年總和。然而，這一增長趨勢可能並非完全準確，因受限於安全廠商的統計方法和非法實體欺詐手段的提升。隨着統計方式的改進和案件披露的增加，未來這一數據可能進一步上升。

洗錢規模開始收縮

2024年與洗錢活動相關的區塊鏈地址共收取863億美元穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明近年來的執法和監管活動已對加密行業的洗錢犯罪產生有效抑制。對主要中心化交易平台的審計顯示，平台收取洗錢資金的規模總體與其業務規模成正比，但某些平台在近期的佔比顯著降低，可能是合規經營的結果。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年是穩定幣發行商積極配合執法的一年。主要穩定幣發行商在以太坊和波場網路中共凍結超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。被凍結地址在當年的交易規模達129億美元，與2023年基本持平，表明鏈上加密犯罪活動早已活躍，但直到2024年才開始被有效打擊。

國際制裁趨勢

美國OFAC和以色列NBCTF等機構在打擊恐怖主義融資方面展開合作。對這些機構披露的受制裁實體相關區塊鏈地址進行資金統計，整體規模在2022年達到峯值後逐年下降。然而，對於利用這些基礎設施進行非法活動的犯罪團體，監管措施效果有限。監管部門應對加密犯罪開展更深入調查，並採取相應執法行動。

監管爲香港帶來積極影響

2024年，全球主要監管機構對加密貨幣的態度從觀望轉向積極介入。以香港爲例，其合規政策通過明確法律要求、保護客戶資金、打擊非法活動等措施，構建了更安全、可控的加密生態。數據顯示，自2023年第三季度以來，流入香港的風險穩定幣佔比急劇減少，表明當地與風險活動相關的穩定幣交易得到有效抑制。

總結

2024年是加密行業全面復興和各主要經濟體開始正視行業的重要一年。盡管加密犯罪規模不減，但自上而下的合規監管政策和自下而上的行業自律，已爲部分國家或地區的加密產業帶來正面影響。行業正迎來更安全和更值得信賴的未來。