Анализ новых правил ЕС по шифрованию активов: путь регулирования от анонимности к "открытию коробки"
В середине января 2024 года Европейский Союз, как юрисдикция, которая первой в мире разработала комплексный законодательный рамочный акт по регулированию шифрования, вновь предложил усилить ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в своих правилах по борьбе с отмыванием денег. Эти новые правила включают ограничения на анонимные транзакции и увеличение обязательств платформ по проверке клиентской идентичности.
23 марта Европейский парламент и Совет Европейского Союза официально реализовали эту концепцию, приняв новый закон о противодействии отмыванию денег "открывающий коробку". В этой статье будет дано толкование этого нового закона и проанализированы его возможные демонстрационные эффекты.
Обзор последнего указа Европейского Союза по шифрованию активов "Открытие коробки"
"Открытие коробки" изначально означало использование хакерского программного обеспечения для кражи информации у других и ее раскрытия, а теперь это общее понятие для раскрытия реальной идентификационной информации интернет-пользователей. Новые правила ЕС против отмывания денег в отношении криптовалют называются "Указ о раскрытии", в основном потому, что их регуляторная цель заключается в устранении анонимности криптовалютных транзакций, чтобы регулировать отмывание денег и использование криптоактивов для уклонения от уплаты налогов и избегания регуляторных действий по перемещению активов.
Основные правила включают:
В пределах юрисдикции Европейского Союза запрещено использовать самоуправляемые кошельки с неопознанной личностью для любых масштабов платежей в криптовалюте.
Шифрование компаний должно проводить должную проверку для сделок свыше 1000 евро.
Эти правила в основном касаются пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования.
Новые правила имеют значительные характеристики как с положительной, так и с отрицательной стороны. С одной стороны, они в сочетании с ранее принятым ЕС законом MiCA и правилами по сбору информации о переводах шифрования могут максимально регулировать преступные действия, связанные с использованием шифрования, и заложить основу для будущих налоговых политик по шифрованным активам. С другой стороны, "Указ о вскрытии" напрямую устраняет анонимность шифрования, что может подорвать децентрализованную финансовую экосистему, основанную на технологии блокчейн.
Следует отметить, что новый закон ЕС против отмывания денег касается не только шифрования активов, но и других инструментов и каналов, которые могут использоваться для отмывания денег, и вводит строгий контроль. Например, запрещается использование непрозрачных наличных платежей свыше 3000 евро в коммерческих сделках, а наличные платежи свыше 10000 евро полностью запрещены. Компании, работающие в сфере предметов роскоши, должны проверять и хранить идентификационную информацию о клиентах при проведении сделок. Кроме того, такие высоко рискованные области, как профессиональный футбол, также будут находиться под строгим контролем.
Влияние последнего "постановления о вскрытии" криптоактивов Европейского Союза
Как основная юрисдикция мира, это законодательство Европейского Союза окажет важное регулирующее демонстрационное воздействие на всю отрасль шифрования активов, и ожидается, что регулирующие правила других стран также будут ссылаться на это законодательство.
С позитивной стороны, "открытие коробки" не запрещает существование шифрования или ограничивает использование пользователями, а требует использования и инвестирования в шифрование в открытой, регулируемой среде. Этот подход более гибок, чем полное запрещение шифрования, и отражает регуляторную позицию "ослабления", а не "закрытия".
Однако такая относительно гибкая регуляция имеет и свои жесткие стороны. Для сообщества шифрования и участников Web3 ключевым преимуществом технологий блокчейн и шифрованных активов является их уникальная характеристика "технического доверия", позволяющая функционировать без централизованного регулирования и предоставляющая пользователям право свободного распоряжения активами. "Открытие коробки" не только лишает шифрованные активы анонимности, но также может ограничить право пользователей свободно распоряжаться своим имуществом, и что более важно, это приведет к расширению традиционной централизованной власти регулирования в сообщество шифрованных активов.
На самом деле, политика ужесточения регулирования Европейским Союзом под предлогом "общественной безопасности", "финансовой безопасности" и "борьбы с отмыванием преступных доходов" не получила поддержки большинства населения. Например, когда в 2017 году Европейская комиссия открыто запрашивала мнения по законопроекту о ограничении наличных платежей, более 90% граждан высказались против, считая, что такой подход неэффективен для предотвращения массового и системного отмывания преступных доходов, а наоборот, неправомерно ограничивает права граждан на свободное использование своего имущества.
С этой точки зрения, "открытие коробки" может вызвать проблему чрезмерной реакции. Как только это будет официально внедрено, будет трудно найти надлежащий баланс между различными юридическими интересами, такими как инновации в финансовых технологиях и безопасность общественного порядка. Это может привести к тому, что местные пользователи шифрования в ЕС обратятся к другим не регулируемым лагерям шифрования, в то время как поставщики услуг криптовалют будут сталкиваться с двойной дилеммой: тяжелыми обязательствами по проверке личности клиентов и потерей пользователей.
"Открытие коробки" влияние на другие шифрование активы
В настоящее время "Открытие коробки" в основном влияет на торговлю криптовалютами и пока не охватывает другие криптоактивы. Хотя внутри регуляторов ЕС шли ожесточенные дискуссии о том, следует ли включать NFT, DeFi, GameFi и другие в сферу регулирования противодействия отмыванию денег, в настоящее время в законодательстве эти активы не определены как подлежащие регулированию.
Это имеет две основные причины:
За исключением криптовалют, рынок других шифрованных активов относительно мал, и они еще не стали основным инструментом для отмывания денег, уклонения от налогов и других преступных действий.
ЕС сохраняет осторожный подход к законодательству по регулированию шифрования активов и не желает слишком рано вводить строгие меры регулирования в условиях, когда другие шифрование активы еще не стали зрелыми, а соответствующие технологии не достигли масштабного применения.
Таким образом, развитие других шифрование-активов и связанных приложений в значительной степени зависит от того, смогут ли работники Web3 создать эффективный механизм самонаблюдения и самодвижения, достичь согласия с регулирующими органами и сформировать совместные усилия.
Заключение
Хотя после объявления "Открытого приказа" необходимо пройти трехлетний переходный период для его официального внедрения, этот переходный период предназначен только для соблюдения норм. На самом деле, в юрисдикции Европейского Союза уже невозможно использовать кошельки с само-хранением для анонимных платежей в криптовалюте. Мнения в отрасли по этому поводу разделились: некоторые считают, что это удар по свободной конкурентной коммерческой системе Европейского Союза, и это может даже нарушить основные гражданские права.
Тем не менее, учитывая текущую частоту преступлений с использованием шифрования, плюсы и минусы "постановления о раскрытии" должны оцениваться на основе результатов его последующего применения. Несмотря на то, что в настоящее время у Европейского Союза недостаточно доказательств эффективности и необходимости внедрения "постановления о раскрытии" для борьбы с преступностью, смелость, проявленная в качестве первой попытки全面 регулирования шифрования активов, по крайней мере, заслуживает признания. В будущем, как найти баланс между защитой инноваций, поддержанием финансовой безопасности и уважением прав граждан, станет общей задачей для регулирующих органов разных стран.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
TokenVelocityTrauma
· 08-13 20:27
隐私 обречено 都给监管玩明白了
Посмотреть ОригиналОтветить0
SerumSquirter
· 08-12 22:17
Так значит, нужно регулирование? И частные кошельки тоже под контроль? Тс-тс.
Посмотреть ОригиналОтветить0
PseudoIntellectual
· 08-11 04:45
Этот контроль слишком откровенный.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NotSatoshi
· 08-11 04:45
Самая большая иллюзия Блокчейна - это, наверное, приватность.
Новые правила ЕС по шифрованию активов нацелены на анонимную торговлю, "закон об открытии коробок" вызывает споры
Анализ новых правил ЕС по шифрованию активов: путь регулирования от анонимности к "открытию коробки"
В середине января 2024 года Европейский Союз, как юрисдикция, которая первой в мире разработала комплексный законодательный рамочный акт по регулированию шифрования, вновь предложил усилить ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в своих правилах по борьбе с отмыванием денег. Эти новые правила включают ограничения на анонимные транзакции и увеличение обязательств платформ по проверке клиентской идентичности.
23 марта Европейский парламент и Совет Европейского Союза официально реализовали эту концепцию, приняв новый закон о противодействии отмыванию денег "открывающий коробку". В этой статье будет дано толкование этого нового закона и проанализированы его возможные демонстрационные эффекты.
Обзор последнего указа Европейского Союза по шифрованию активов "Открытие коробки"
"Открытие коробки" изначально означало использование хакерского программного обеспечения для кражи информации у других и ее раскрытия, а теперь это общее понятие для раскрытия реальной идентификационной информации интернет-пользователей. Новые правила ЕС против отмывания денег в отношении криптовалют называются "Указ о раскрытии", в основном потому, что их регуляторная цель заключается в устранении анонимности криптовалютных транзакций, чтобы регулировать отмывание денег и использование криптоактивов для уклонения от уплаты налогов и избегания регуляторных действий по перемещению активов.
Основные правила включают:
Эти правила в основном касаются пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования.
Новые правила имеют значительные характеристики как с положительной, так и с отрицательной стороны. С одной стороны, они в сочетании с ранее принятым ЕС законом MiCA и правилами по сбору информации о переводах шифрования могут максимально регулировать преступные действия, связанные с использованием шифрования, и заложить основу для будущих налоговых политик по шифрованным активам. С другой стороны, "Указ о вскрытии" напрямую устраняет анонимность шифрования, что может подорвать децентрализованную финансовую экосистему, основанную на технологии блокчейн.
Следует отметить, что новый закон ЕС против отмывания денег касается не только шифрования активов, но и других инструментов и каналов, которые могут использоваться для отмывания денег, и вводит строгий контроль. Например, запрещается использование непрозрачных наличных платежей свыше 3000 евро в коммерческих сделках, а наличные платежи свыше 10000 евро полностью запрещены. Компании, работающие в сфере предметов роскоши, должны проверять и хранить идентификационную информацию о клиентах при проведении сделок. Кроме того, такие высоко рискованные области, как профессиональный футбол, также будут находиться под строгим контролем.
Влияние последнего "постановления о вскрытии" криптоактивов Европейского Союза
Как основная юрисдикция мира, это законодательство Европейского Союза окажет важное регулирующее демонстрационное воздействие на всю отрасль шифрования активов, и ожидается, что регулирующие правила других стран также будут ссылаться на это законодательство.
С позитивной стороны, "открытие коробки" не запрещает существование шифрования или ограничивает использование пользователями, а требует использования и инвестирования в шифрование в открытой, регулируемой среде. Этот подход более гибок, чем полное запрещение шифрования, и отражает регуляторную позицию "ослабления", а не "закрытия".
Однако такая относительно гибкая регуляция имеет и свои жесткие стороны. Для сообщества шифрования и участников Web3 ключевым преимуществом технологий блокчейн и шифрованных активов является их уникальная характеристика "технического доверия", позволяющая функционировать без централизованного регулирования и предоставляющая пользователям право свободного распоряжения активами. "Открытие коробки" не только лишает шифрованные активы анонимности, но также может ограничить право пользователей свободно распоряжаться своим имуществом, и что более важно, это приведет к расширению традиционной централизованной власти регулирования в сообщество шифрованных активов.
На самом деле, политика ужесточения регулирования Европейским Союзом под предлогом "общественной безопасности", "финансовой безопасности" и "борьбы с отмыванием преступных доходов" не получила поддержки большинства населения. Например, когда в 2017 году Европейская комиссия открыто запрашивала мнения по законопроекту о ограничении наличных платежей, более 90% граждан высказались против, считая, что такой подход неэффективен для предотвращения массового и системного отмывания преступных доходов, а наоборот, неправомерно ограничивает права граждан на свободное использование своего имущества.
С этой точки зрения, "открытие коробки" может вызвать проблему чрезмерной реакции. Как только это будет официально внедрено, будет трудно найти надлежащий баланс между различными юридическими интересами, такими как инновации в финансовых технологиях и безопасность общественного порядка. Это может привести к тому, что местные пользователи шифрования в ЕС обратятся к другим не регулируемым лагерям шифрования, в то время как поставщики услуг криптовалют будут сталкиваться с двойной дилеммой: тяжелыми обязательствами по проверке личности клиентов и потерей пользователей.
"Открытие коробки" влияние на другие шифрование активы
В настоящее время "Открытие коробки" в основном влияет на торговлю криптовалютами и пока не охватывает другие криптоактивы. Хотя внутри регуляторов ЕС шли ожесточенные дискуссии о том, следует ли включать NFT, DeFi, GameFi и другие в сферу регулирования противодействия отмыванию денег, в настоящее время в законодательстве эти активы не определены как подлежащие регулированию.
Это имеет две основные причины:
Таким образом, развитие других шифрование-активов и связанных приложений в значительной степени зависит от того, смогут ли работники Web3 создать эффективный механизм самонаблюдения и самодвижения, достичь согласия с регулирующими органами и сформировать совместные усилия.
Заключение
Хотя после объявления "Открытого приказа" необходимо пройти трехлетний переходный период для его официального внедрения, этот переходный период предназначен только для соблюдения норм. На самом деле, в юрисдикции Европейского Союза уже невозможно использовать кошельки с само-хранением для анонимных платежей в криптовалюте. Мнения в отрасли по этому поводу разделились: некоторые считают, что это удар по свободной конкурентной коммерческой системе Европейского Союза, и это может даже нарушить основные гражданские права.
Тем не менее, учитывая текущую частоту преступлений с использованием шифрования, плюсы и минусы "постановления о раскрытии" должны оцениваться на основе результатов его последующего применения. Несмотря на то, что в настоящее время у Европейского Союза недостаточно доказательств эффективности и необходимости внедрения "постановления о раскрытии" для борьбы с преступностью, смелость, проявленная в качестве первой попытки全面 регулирования шифрования активов, по крайней мере, заслуживает признания. В будущем, как найти баланс между защитой инноваций, поддержанием финансовой безопасности и уважением прав граждан, станет общей задачей для регулирующих органов разных стран.