Новая попытка RWA Децентрализация стейблкоина: анализ Usual Money
стейблкоин как основа индустрии криптовалют играет ключевую роль в массовых платежах и распространении в отрасли. По состоянию на конец июля 2024 года общая рыночная капитализация стейблкоинов достигла 16,8 миллиарда долларов, из которых две крупнейшие централизованные стейблкоины USDT и USDC занимают около 90% рынка.
Рынок стейблкоинов приносит огромную прибыль. В 2023 году два крупных игрока создали более 10 миллиардов долларов дохода и оценивались более чем в 200 миллиардов долларов. В первом квартале 2024 года одна компания даже установила рекорд, получив 4,52 миллиарда долларов прибыли. Эта монополия на прибыль противоречит духу криптовалюты, что привело к появлению множества проектов по созданию децентрализованных стейблкоинов.
Децентрализованные стейблкоины можно разделить на три категории: избыточное обеспечение, эквивалентное обеспечение и недостаточное обеспечение. Хотя уже есть несколько успешных примеров, эти проекты в основном используют криптоактивы в качестве залога, что требует сложных механизмов для управления колебаниями цен на токены. Введение активов из реального мира (RWA) может эффективно решить эту проблему. В 2023 году рост RWA на блокчейне превысил 800%.
Usual Money инновационно вводит казначейские облигации США в качестве залога, одновременно обеспечивая прозрачность и безопасность на основе смарт-контрактов Ethereum, возвращая прибыль сообществу и участникам. Этот дизайн можно рассматривать как централизованный стейблкоин протокол на блокчейне, обладающий характеристиками 1:1 RWA и обеспечивающий безопасность и прозрачность на блокчейне.
Фон проекта
В апреле 2024 года Usual Labs завершила финансирование в размере 7 миллионов долларов, в котором приняли участие несколько известных инвестиционных учреждений. Основатель Пьер Персон ранее был французским политиком и способствовал разработке законодательства о криптоактивах в своей стране.
10 июля запустилась основная сеть Usual. На начало августа общая заблокированная стоимость проекта (TVL) достигла 146 миллионов долларов. Его стейблкоин USD0 в основном торгуется на одной DEX, а объем ликвидности достигает 11,33 миллиона долларов. В то же время в другом ликвидном протоколе USD0 образует ликвидный пул с другими стейблкоинами.
USD0 все еще находится на одной из платформ кредитования, где профессиональные организации организовали хранилище с высоким коэффициентом залога, общая сумма приближается к 30 миллионам долларов. Через этот пул можно одновременно получить вознаграждение в виде Pills от Usual и вознаграждение в виде токенов платформы.
Управляющий токен Usual ожидается в выпуске в четвертом квартале 2024 года, из которых 90% будет распределено среди сообщества.
Анализ механизма
Закладка и чеканка
USD0 является первым стейблкоином RWA, агрегирующим различные токены американских казначейских облигаций, и его можно создать двумя способами:
Прямые депозитные RWA: Пользователи вносят соответствующие RWA в соотношении 1:1 в обмен на USD0.
Косвенные депозиты USDC/USDT: пользователи вносят USDC/USDT и получают эквивалент 0 USD через поставщиков залога третьих лиц.
Этот дизайн решает проблему ликвидности RWA, позволяя розничным инвесторам получать доход от RWA в ядре экосистемы DeFi.
Механизм доходности
USD0++ является улучшенной заблокированной версией USD0. Пользователи могут выбрать один из двух способов получения дохода:
Доход от治理代币: получать ежедневно в виде治理代币.
Базовая защита процентов: гарантирует получение как минимум эквивалентной доходности от залога в размере USD0, необходимо заблокировать на 6 месяцев.
Независимо от того, каким образом вы получили USD0++, держатели имеют право на получение токенов управления.
Участие пользователей
Usual Money проводит аирдроп, в ходе которого будет распределено 7,5% начального объема токенов. Пользователи могут получить право на участие в аирдропе через программу рекомендаций и вклад в TVL. Акция начнется 10 июля и продлится 4 месяца.
Шаги участия:
Перейдите в dApp Usual Money и введите код раннего доступа.
Внесите USDC, USDT или ETH для создания USD0.
Заработок Pills различными способами:
Заблокировать USD0 за USD0++
Держать USD0++
Предоставление ликвидности в ликвидностном пуле
Также есть механизм временного множителя, который поощряет долгосрочное удержание.
В начале августа Usual также запустил второй этап акции, где пользователи могут получить больше Pills, выполняя определенные задачи.
Эта инновационная модель стейблкоина RWA на основе Децентрализации обещает предоставить пользователям больше возможностей для получения дохода, сохраняя при этом стабильность, что способствует дальнейшему развитию экосистемы криптовалют.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
DefiPlaybook
· 9ч назад
TVL 168 миллиардов по-прежнему слишком низок, не видно突破 стейблкоин Децентрализация.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForeverBuyingDips
· 17ч назад
Еще один стейблкоин, который будут играть для лохов
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainWanderingPoet
· 08-12 07:23
Прибыль — это суть централизации.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaMaximalist
· 08-12 07:22
еще один эксперимент в DeFi, который, вероятно, провалится, как Luna... смх
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaDreamer
· 08-12 07:22
разыгрывайте людей как лохов一波неудачники来了
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnChainDetective
· 08-12 06:55
Снова произошло движение капитала в RWA... Кит Адрес за последние 24 часа уже зафиксировал 7 подозрительных в блокчейне транзакций
Посмотреть ОригиналОтветить0
TerraNeverForget
· 08-12 06:54
Кто же не знает, что заработать деньги трудно, если у вас были потери с Luna.
Обычные деньги: Новичок в стейблкоинах RWA, инновационная модель залога государственных облигаций
Новая попытка RWA Децентрализация стейблкоина: анализ Usual Money
стейблкоин как основа индустрии криптовалют играет ключевую роль в массовых платежах и распространении в отрасли. По состоянию на конец июля 2024 года общая рыночная капитализация стейблкоинов достигла 16,8 миллиарда долларов, из которых две крупнейшие централизованные стейблкоины USDT и USDC занимают около 90% рынка.
Рынок стейблкоинов приносит огромную прибыль. В 2023 году два крупных игрока создали более 10 миллиардов долларов дохода и оценивались более чем в 200 миллиардов долларов. В первом квартале 2024 года одна компания даже установила рекорд, получив 4,52 миллиарда долларов прибыли. Эта монополия на прибыль противоречит духу криптовалюты, что привело к появлению множества проектов по созданию децентрализованных стейблкоинов.
Децентрализованные стейблкоины можно разделить на три категории: избыточное обеспечение, эквивалентное обеспечение и недостаточное обеспечение. Хотя уже есть несколько успешных примеров, эти проекты в основном используют криптоактивы в качестве залога, что требует сложных механизмов для управления колебаниями цен на токены. Введение активов из реального мира (RWA) может эффективно решить эту проблему. В 2023 году рост RWA на блокчейне превысил 800%.
Usual Money инновационно вводит казначейские облигации США в качестве залога, одновременно обеспечивая прозрачность и безопасность на основе смарт-контрактов Ethereum, возвращая прибыль сообществу и участникам. Этот дизайн можно рассматривать как централизованный стейблкоин протокол на блокчейне, обладающий характеристиками 1:1 RWA и обеспечивающий безопасность и прозрачность на блокчейне.
Фон проекта
В апреле 2024 года Usual Labs завершила финансирование в размере 7 миллионов долларов, в котором приняли участие несколько известных инвестиционных учреждений. Основатель Пьер Персон ранее был французским политиком и способствовал разработке законодательства о криптоактивах в своей стране.
10 июля запустилась основная сеть Usual. На начало августа общая заблокированная стоимость проекта (TVL) достигла 146 миллионов долларов. Его стейблкоин USD0 в основном торгуется на одной DEX, а объем ликвидности достигает 11,33 миллиона долларов. В то же время в другом ликвидном протоколе USD0 образует ликвидный пул с другими стейблкоинами.
USD0 все еще находится на одной из платформ кредитования, где профессиональные организации организовали хранилище с высоким коэффициентом залога, общая сумма приближается к 30 миллионам долларов. Через этот пул можно одновременно получить вознаграждение в виде Pills от Usual и вознаграждение в виде токенов платформы.
Управляющий токен Usual ожидается в выпуске в четвертом квартале 2024 года, из которых 90% будет распределено среди сообщества.
Анализ механизма
Закладка и чеканка
USD0 является первым стейблкоином RWA, агрегирующим различные токены американских казначейских облигаций, и его можно создать двумя способами:
Этот дизайн решает проблему ликвидности RWA, позволяя розничным инвесторам получать доход от RWA в ядре экосистемы DeFi.
Механизм доходности
USD0++ является улучшенной заблокированной версией USD0. Пользователи могут выбрать один из двух способов получения дохода:
Независимо от того, каким образом вы получили USD0++, держатели имеют право на получение токенов управления.
Участие пользователей
Usual Money проводит аирдроп, в ходе которого будет распределено 7,5% начального объема токенов. Пользователи могут получить право на участие в аирдропе через программу рекомендаций и вклад в TVL. Акция начнется 10 июля и продлится 4 месяца.
Шаги участия:
Также есть механизм временного множителя, который поощряет долгосрочное удержание.
В начале августа Usual также запустил второй этап акции, где пользователи могут получить больше Pills, выполняя определенные задачи.
Эта инновационная модель стейблкоина RWA на основе Децентрализации обещает предоставить пользователям больше возможностей для получения дохода, сохраняя при этом стабильность, что способствует дальнейшему развитию экосистемы криптовалют.