Требования к соблюдению в торговле виртуальными активами: поймите важность KYC и eKYC
В сфере финансов и торговли виртуальными активами KYC( (узнай своего клиента) стал ключевым требованием к Соответствию. С развитием отрасли применение eKYC) (электронный KYC) становится все более распространенным. В данной статье будут рассмотрены концепции KYC, eKYC, AML( (борьба с отмыванием денег) и CTF) (борьба с финансированием терроризма) и их применение в мире Web3.
Понятие и значение KYC
KYC – это процесс, с помощью которого финансовые учреждения узнают личность своих клиентов. Он включает не только сбор основных личных данных, но и углубленное расследование. Основная цель KYC заключается в предотвращении отмывания денег, и регуляторы требуют от финансовых учреждений строго соблюдения процедур KYC.
В реальной практике KYC далеко не ограничивается простой сбором информации о клиентах. Финансовым учреждениям необходимо проверять личность клиентов, оценивать их уровень риска и расследовать, связаны ли клиенты с отмыванием денег. Этот процесс обычно требует использования сторонних баз данных для перекрестной проверки информации.
eKYC: Цифровое обновление KYC
eKYC — это электронная версия KYC, направленная на повышение эффективности и улучшение пользовательского опыта. С помощью eKYC клиенты могут завершить процесс идентификации с помощью мобильных устройств, не посещая офис лично. Этот метод значительно сокращает время открытия счета и снижает уровень оттока клиентов.
Система eKYC обычно использует технологии искусственного интеллекта для проверки подлинности удостоверений личности и с помощью таких методов, как биометрическая проверка, обеспечивает, что оператор является самим собой. Этот способ удобен и быстр, а также эффективно предотвращает мошенничество с идентификацией.
AML и CTF: важная гарантия финансовой безопасности
AML( Антиотмывание денег ) и CTF( Финансирование терроризма ) являются двумя основными направлениями финансового регулирования. Финансовым учреждениям необходимо строго проверять источники средств клиентов и создавать полноценную систему оценки рисков. Для политически чувствительных лиц или их связанных лиц обычно проводится более строгая проверка.
CTF в основном направлен на финансирование террористических организаций. Финансовым учреждениям необходимо создать и поддерживать обширную базу данных санкционных списков, что требует значительного человеческого участия и затрудняет полное доверие к технологиям ИИ.
Проблемы KYC в мире Web3
С быстрым развитием Web3, реализация эффективной KYC в условиях децентрализованной идеологии становится актуальной темой. Хотя некоторые пользователи Web3 могут считать, что KYC противоречит идее децентрализации, с точки зрения долгосрочного развития отрасли, адекватное регулирование и меры KYC необходимы.
Недавние события, такие как инцидент с JPEX, подчеркивают важность создания эффективных механизмов регулирования в области Web3. Это не только защитит обычных инвесторов, но и будет способствовать здоровому развитию отрасли.
Технические инновации и Соответствие
В условиях Web3 для реализации KYC необходимы инновационные технические решения. Например, можно рассмотреть возможность связывания KYC-сертификации с блокчейн-кошельком, выпуская специальные токены для идентификации пользователей, прошедших KYC. Конечно, такая схема также требует решения ряда технических проблем, таких как безопасность кошельков.
Для криптовалютных торговых платформ критически важно сбалансировать требования регуляторов и потребности пользователей. Им необходимо внедрять eKYC для повышения эффективности, одновременно обеспечивая соответствие процессов KYC регуляторным стандартам. Кроме того, постоянная оптимизация процессов KYC, повышение их эффективности и точности также являются ключевыми аспектами, на которые платформам следует обратить внимание.
В целом, с распространением торговли виртуальными активами создание системы KYC, которая одновременно соответствует требованиям регулирования и защищает конфиденциальность пользователей, станет ключевым для развития отрасли. Это требует совместных усилий в области технологических инноваций, совершенствования законодательства и саморегулирования в отрасли.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
20 Лайков
Награда
20
9
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
DefiVeteran
· 23ч назад
Такое строгое соблюдение KYC разве не противоречит духу Web3?
Посмотреть ОригиналОтветить0
HodlVeteran
· 08-16 04:54
В наше время KYC стал ловушкой. Когда уже заставят опытных пользователей проверять фон биржи?
Посмотреть ОригиналОтветить0
StakeTillRetire
· 08-15 14:01
Инвестируйте в цифровые активы, зарабатывайте деньги, лежа — вот истинная правда.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ZenZKPlayer
· 08-15 13:59
Снова KYC и AML, можно ли снова весело заниматься торговлей криптовалютой?
Посмотреть ОригиналОтветить0
DefiPlaybook
· 08-13 08:07
Данные показывают, что за последние три недели стоимость KYC увеличилась на 32,4%, а эффективность традиционных учреждений слишком низка.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainSauceMaster
· 08-13 08:07
kyc? Мы просто чистый заряд на башню.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SelfCustodyBro
· 08-13 08:01
Мусорный KYC, какая разница между настоящим и подделкой, все одинаково.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ShibaOnTheRun
· 08-13 07:53
Соответствие Соответствие все же Децентрализованные финансы привлекательны
Эволюция KYC в торговле виртуальными активами: от традиционных до Web3 вызовов соответствия
Требования к соблюдению в торговле виртуальными активами: поймите важность KYC и eKYC
В сфере финансов и торговли виртуальными активами KYC( (узнай своего клиента) стал ключевым требованием к Соответствию. С развитием отрасли применение eKYC) (электронный KYC) становится все более распространенным. В данной статье будут рассмотрены концепции KYC, eKYC, AML( (борьба с отмыванием денег) и CTF) (борьба с финансированием терроризма) и их применение в мире Web3.
Понятие и значение KYC
KYC – это процесс, с помощью которого финансовые учреждения узнают личность своих клиентов. Он включает не только сбор основных личных данных, но и углубленное расследование. Основная цель KYC заключается в предотвращении отмывания денег, и регуляторы требуют от финансовых учреждений строго соблюдения процедур KYC.
В реальной практике KYC далеко не ограничивается простой сбором информации о клиентах. Финансовым учреждениям необходимо проверять личность клиентов, оценивать их уровень риска и расследовать, связаны ли клиенты с отмыванием денег. Этот процесс обычно требует использования сторонних баз данных для перекрестной проверки информации.
eKYC: Цифровое обновление KYC
eKYC — это электронная версия KYC, направленная на повышение эффективности и улучшение пользовательского опыта. С помощью eKYC клиенты могут завершить процесс идентификации с помощью мобильных устройств, не посещая офис лично. Этот метод значительно сокращает время открытия счета и снижает уровень оттока клиентов.
Система eKYC обычно использует технологии искусственного интеллекта для проверки подлинности удостоверений личности и с помощью таких методов, как биометрическая проверка, обеспечивает, что оператор является самим собой. Этот способ удобен и быстр, а также эффективно предотвращает мошенничество с идентификацией.
AML и CTF: важная гарантия финансовой безопасности
AML( Антиотмывание денег ) и CTF( Финансирование терроризма ) являются двумя основными направлениями финансового регулирования. Финансовым учреждениям необходимо строго проверять источники средств клиентов и создавать полноценную систему оценки рисков. Для политически чувствительных лиц или их связанных лиц обычно проводится более строгая проверка.
CTF в основном направлен на финансирование террористических организаций. Финансовым учреждениям необходимо создать и поддерживать обширную базу данных санкционных списков, что требует значительного человеческого участия и затрудняет полное доверие к технологиям ИИ.
Проблемы KYC в мире Web3
С быстрым развитием Web3, реализация эффективной KYC в условиях децентрализованной идеологии становится актуальной темой. Хотя некоторые пользователи Web3 могут считать, что KYC противоречит идее децентрализации, с точки зрения долгосрочного развития отрасли, адекватное регулирование и меры KYC необходимы.
Недавние события, такие как инцидент с JPEX, подчеркивают важность создания эффективных механизмов регулирования в области Web3. Это не только защитит обычных инвесторов, но и будет способствовать здоровому развитию отрасли.
Технические инновации и Соответствие
В условиях Web3 для реализации KYC необходимы инновационные технические решения. Например, можно рассмотреть возможность связывания KYC-сертификации с блокчейн-кошельком, выпуская специальные токены для идентификации пользователей, прошедших KYC. Конечно, такая схема также требует решения ряда технических проблем, таких как безопасность кошельков.
Для криптовалютных торговых платформ критически важно сбалансировать требования регуляторов и потребности пользователей. Им необходимо внедрять eKYC для повышения эффективности, одновременно обеспечивая соответствие процессов KYC регуляторным стандартам. Кроме того, постоянная оптимизация процессов KYC, повышение их эффективности и точности также являются ключевыми аспектами, на которые платформам следует обратить внимание.
В целом, с распространением торговли виртуальными активами создание системы KYC, которая одновременно соответствует требованиям регулирования и защищает конфиденциальность пользователей, станет ключевым для развития отрасли. Это требует совместных усилий в области технологических инноваций, совершенствования законодательства и саморегулирования в отрасли.