Нові регуляторні політики ЄС щодо шифрування активів: складна спроба збалансувати інновації та безпеку

У січні 2024 року Європейський Союз, як перша у світі юрисдикція, що розробила всебічну регуляторну рамку для шифрування, знову запропонував встановити більш суворі обмеження на правила регулювання, що стосуються переказів шифрування та приватних гаманців у рамках правил боротьби з відмиванням грошей. 23 березня Європейський парламент і Рада офіційно затвердили цю концепцію як новий законодавчий акт щодо боротьби з відмиванням грошей.

Основні положення нових правил

Ця нова норма, відома як "порядок відкриття коробки", має на меті усунути анонімність криптовалютних транзакцій для регулювання відмивання грошей, ухилення від сплати податків та незаконного переміщення активів. Основні положення включають:

1. У межах юрисдикції ЄС заборонено використовувати будь-які самостійно керовані шифрування гаманці з невідомою особою для проведення угод.
2. Компанії з шифрування повинні проводити дью ділідженс для транзакцій на суму понад 1000 євро.

Ця норма в основному стосується користувачів шифрування та постачальників послуг шифрування ( VASP ).

Вплив нових правил

Нові правила мають значний вплив як в позитивному, так і в негативному аспектах:

Позитивні аспекти:

• У поєднанні з законом MiCA та правилами збору інформації про перекази криптовалют це допомагає регулювати злочини, пов'язані з криптовалютою.
• Закласти основу для можливих податкових політик щодо шифрування активів у майбутньому.

Негативні аспекти:

• Прямо усунула шифрування криптовалюти як цю ключову характеристику.
• Можливо, це підірве фінансову екосистему, що базується на технології децентралізації.

Слід зазначити, що цей законопроект про боротьбу з відмиванням грошей стосується не лише шифрування активів, а й інших інструментів і каналів, які можуть бути використані для відмивання грошей, таких як обмеження великих готівкових операцій, посилення контролю за індустрією розкоші тощо.

Вплив на індустрію шифрування активів

Як основна юрисдикція у світі, цей регуляторний захід Європейського Союзу може мати важливий демонстраційний ефект для всієї сфери шифрування активів. Подальші регуляторні правила країн, ймовірно, будуть спиратися на це законодавство.

З позитивного боку, це положення не забороняє існування або використання шифрування, а вимагає використання та інвестування в шифрування в публічному, регульованому середовищі. Такий підхід є більш гнучким у порівнянні з повною забороною.

Однак така регуляція також приносить виклики. Вона може вплинути на право користувачів вільно розпоряджатися активами, а також означає розширення традиційної централізованої регуляторної влади на сферу шифрування активів. Це може викликати реакцію в криптоспільноті, оскільки суперечить ідеї децентралізації технології блокчейн.

Вплив на інші шифрувальні активи

Наразі, "开盒令" в основному стосується шифрування валютних операцій і ще не чітко охоплює інші шифрування активи. Це може бути через:

1. Ринок інших шифрованих активів є відносно малим, і ще не став основним інструментом для відмивання грошей або ухилення від податків.
2. Європейський Союз зберігає обережну позицію щодо регулювання шифрування активів і не бажає передчасно підпорядковувати ще не зрілі технології суворому регулюванню.

Висновок

Незважаючи на те, що "відкриття коробки" ще має пройти трирічний вікно, перш ніж буде офіційно реалізовано, це означає, що в межах юрисдикції ЄС вже неможливо використовувати гаманці з самостійним зберіганням для анонімних платежів у криптовалюті. У зв'язку з цим думки в галузі розділилися: деякі вважають, що це може порушити основні громадянські права, а інші вважають, що це необхідний регуляторний захід.

У будь-якому разі, Європейський Союз як перша основна економіка, що намагається повністю врегулювати шифрування активів, заслуговує на увагу за свою сміливість і спроби. Реальні результати та вплив цієї політики ще потрібно буде подальше спостереження та оцінка в процесі її реалізації в майбутньому.