Правило подорожей: Ключ до підвищення прозорості Блокчейн-транзакцій

Анонімність Блокчейн технології була використана злочинцями для відмивання грошей, фінансування тероризму та інших кримінальних дій. Щоб впоратися з цим викликом, регулятори в різних країнах запровадили вимогу Travel Rule, яка зобов'язує постачальників послуг віртуальних активів (VASP) отримувати та передавати ідентифікаційну інформацію про сторони угоди під час проведення транзакцій.

Основна мета Правила подорожі полягає в підвищенні прозорості транзакцій на Блокчейні, зв'язуючи транзакції Блокчейн з реальними фізичними особами, щоб краще контролювати ризики, пов'язані з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Воно вимагає від VASP отримання, зберігання та подання необхідної інформації про особу, що ініціює, та отримувача перед здійсненням транзакції для виявлення підозрілих транзакцій, виконання санкцій тощо.

На відміну від традиційного KYC та ринкового регулювання, Правило подорожі зосереджується на транзакціях між VASP. Раніше VASP потрібно було проводити KYC лише для своїх клієнтів, не маючи можливості дізнатися інформацію про контрагента, що створювало значні ризики. Впровадження Правила подорожі вперше дозволить VASP ідентифікувати та запобігти потенційно незаконним транзакціям до їх здійснення.

Глобальне впровадження Правила подорожей прискорюється. Азіатсько-Тихоокеанський регіон йде попереду, Сінгапур, Японія, Південна Корея та інші країни раніше впровадили відповідні норми. Нещодавно Європа та Близький Схід також прискорили свої кроки. Уся галузь поступово підвищує прийнятність Правила подорожей, рівень створення та відповіді на відповідну інформацію значно зріс.

Гонконг з 1 червня вимагатиме від VASP дотримуватися Правила подорожей. Конкретні вимоги включають: збір різного обсягу інформації залежно від суми транзакції; вимогу до контрагента надати відсутню інформацію; проведення дью-ділідженсу щодо контрагента; перевірку права власності на самостійно зберігаємий гаманець тощо. Ці правила схожі на інші юрисдикції, але в деяких аспектах є більш детальними та суворими.

Однак, впровадження Правила подорожі все ще стикається з деякими викликами. Невідповідність графіків впровадження в різних регіонах призводить до того, що комплаентні VASP можуть не мати можливості нормальної торгівлі з некомплаентними контрагентами. Крім того, проблеми з взаємодією між різними протоколами Правила подорожі також потребують термінового вирішення.

Незважаючи на це, впровадження Правила Подорожі безсумнівно значно підвищить прозорість і безпеку блокчейн-транзакцій, що сприятиме довгостроковому здоровому розвитку криптовалютної індустрії. З поступовим вдосконаленням глобальної регуляторної системи ці виклики зрештою будуть подолані.